हाई डिविडेंड यील्‍ड स्‍ट्रैटेजी से मिलेगा बेहतर रिटर्न, बजाज फिनसर्व एएमसी के मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की क्‍या है खासियत

Multi Asset Allocation Fund : बजाज फिनसर्व एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (Bajaj Finserv AMC) ने बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लॉन्च की घोषणा की है. यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है जो निवेशकों को डाइवर्सिफाइड निवेश अवसर प्रदान करने के लिए डिजाइन की गई है. यह फंड हाई डिविडेंड यील्‍ड स्ट्रैटेजी (High Dividend Yield Strategy) के साथ इक्विटी, डायनमिक ड्यूरेशन मैनेजमेंट के साथ डेट, कमोडिटी और रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) या इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (इनविट) सहित अलग अलग एसेट क्‍लास में एक्सपोजर प्रदान करता है.

इक्विटी मामलों में फंड का मैनेजमेंट निमेश चंदन और सौरभ गुप्ता द्वारा, फिक्स्ड इन्कम के लिए फंड का मैनेजमेंट निमेश चंदन व सिद्धार्थ चौधरी के द्वारा और कमोडिटी निवेश के लिए फंड का मैनेजमेंट विनय बाफना द्वारा कंबाइंड  रूप से किया जाएगा. न्‍यू फंड ऑफर सब्‍सक्रिप्‍शन के लिए आज 13 मई को खुल गया है और 27 मई 2024 को बंद होगा. उसके बाद, सब्‍सक्रिप्‍शन के लिए यह ऑफर 6 जून 2024 को या उससे पहले ऑन-गोइंग बेसिस पर खुलेगा. फंड का बेंचमार्क 65% निफ्टी 50 टीआरआई + 25% निफ्टी शॉर्ट ड्यूरेशन डेट इंडेक्स + 10% सोने की घरेलू कीमतें है

कहां कितना लगाया जाएगा फंड

बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड अलग अलग एसेट क्‍लास में अलग-अलग अलोकेशन के साथ निवेश करता है. यह 35 फीसदी से 80 फीसदी तक इक्विटी अलोकेशन के साथ एक डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाए रखता है. इसके साथ ही, यह डिविडेंड यील्‍ड स्‍ट्रैटेजी, मल्टी-थीम और मल्टी-सेक्टर अप्रोच और मल्टी-कैप ओरिएंटेशन को नियोजित करता है. क्‍वालिटी पोर्टफोलियो और सेफ्टी फर्स्‍ट अप्रोच पर जोर देते हुए, यह फंड फिक्स्ड इन्कम इंस्ट्रूमेंट्स के लिए 10 फीसदी से 55 फीसदी अलोकेट करता है. इसके अलावा, यह कमोडिटी के लिए 10 फीसदी से 55 फीसदी अलोकेट करता है. यह गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ और एक्सचेंज-ट्रेडेड कमोडिटी डेरिवेटिव्स के लिए एक्सपोजर प्रदान करता है, जिससे अपसाइड पोटेंशियल ऑफर करता है और इक्विटी संबंधी अस्थिरता के मामलों में बचाव करता है. इसके अलावा यह फंड आरईआईटी या इनविट को 0 फीसदी से 10 फीसदी अलोकेट कर सकता है.

डिविडेंड यील्‍ड स्‍ट्रैटेजी

बजाज फिनसर्व एएमसी के सीईओ गणेश मोहन ने कहा कि बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड निवेशकों को एक ही निवेश के जरिये कई एसेट क्‍लास तक पहुंचने का एक अनूठा अवसर प्रदान करता है. यह भारत का पहला मल्टी एसेट फंड है जो डिविडेंड यील्‍ड स्‍ट्रैटेजी प्रदान करता है। इस स्‍ट्रैटेजी का उद्देश्य निवेशकों को स्थिरता के साथ बेहतर रिटर्न देना है. फंड के एसेट अलोकेशन संबंधी निर्णय के लिए मैक्रो इकोनॉमिक फैक्‍टर्स के व्यापक मूल्यांकन, वैल्‍युएशन मेट्रिक्स और निवेशकों का व्यवहार जिम्मेदार होते हैं. निवेश के लिए हमारे पास एक सिद्धांत है, जो बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए इन्‍फॉर्मेशन, वॉल्‍यूम और व्यवहारिकता के मामले में बढ़त हासिल करने पर फोकस है. हमारा उद्देश्य मजबूत पोर्टफोलियो पेश करना है, जो बाजार की अलग अलग स्थितियों में नेविगेट कर सके और लगातार रिटर्न दे सके.

बेहतर रिटर्न देने की क्षमता

बजाज फिनसर्व एएमसी के सीआईओ निमेश चंदन ने कहा कि हम मैक्रोइकोनॉमिक फैक्‍टर्स, वैल्यूएशन मेट्रिक्स और निवेशकों के व्यवहार पर विचार करते हुए एसेट अलोकेशन के लिए एक अनुशासित अप्रोच में भरोसा करते हैं. वर्तमान माहौल में हमारा फोकस डिविडेंड यील्‍ड बेस्‍ड निवेश पर है. इसमें अस्थिरता के प्रभाव को कम करने और निवेशकों के लिए बेहतर रिटर्न देने की क्षमता होती है. जो निवेशक ज्‍यादा रिटर्न, प्रोफेशनल एसेट अलोकेशन और प्‍योर क्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिरता के साथ हर सीजन में निवेश का अवसर चाहते हैं, वे बजाज फिनसर्व मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर विचार कर सकते हैं. 

एंट्री लोड : लागू नहीं

एग्जिट लोड : लम्प सम/स्विच-इन/सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) और सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान (एसटीपी) के जरिए यूनिट्स की हर खरीद के लिए यह इस प्रकार होगा:

अगर आवंटन की तारीख से 1 साल के भीतर यूनिट्स को भुनाया जाता है/स्विच आउट किया जाता है:

- अलोकेट हुई यूनिट्स का 30% तक भुनाया/स्विच आउट किया जाता है - जीरो
- अलोकेट हुई यूनिट्स के 30% से अधिक यूनिट्स भुनाया/स्विच-आउट किया जाता है - लागू एनएवी का 1%

अगर फंड की किसी अन्य योजना से खरीदी गई या स्विच की गई यूनिट्स को आवंटन की तारीख से 1 साल के बाद भुनाया जाता है या स्विच किया जाता है, तो कोई एग्जिट लोड नहीं देना है.