Large & Midcap Funds: ब्‍लूचिप और मिडकैप स्‍टॉक मिलकर पोर्टफोलियो बनाएंगे पावरफुल, ये हैं 5 साल में 20-25% सालाना रिटर्न वाली स्‍कीम

Large & Midcap Mutual Fund Best Schemes: ब्‍लूचिप यानी लार्जकैप शेयरों को लेकर ऐसा मानना है कि इनमें बाजार के उतार चढ़ाव से निपटेन की मजबूत क्षमता होती है और लंबी अवधि में स्‍टेबल रिटर्न देते हैं. ये इक्विटी की अन्‍य कैटेगरी के मुकाबले सुरक्षित माने जाते हैं. वहीं मिडकैप स्‍टॉक्‍स की खासियत यह है कि बाजार की रैली में ये हाई रिटर्न दे सकते हैं. वैसे तो आप को देनों कैटेगरी के स्‍टॉक चाहिए तो उनमें अलग अलग निवेश करना होगा. लेकिन एक तरीका यह भी है कि आप लार्जकैप एंड मिडकैप म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम में पैसा लगाएं, जिसके जरिए आपके पोर्टफोलियो में दोनों तरह के स्‍टॉक शामिल हो जाएंगे, वहीं डाइवर्सिफिकेशन का भी बेनेफिट मिलेगा. लार्ज एंड मिडकैप फंड स्‍कीम में ब्लूचिप और मिडकैप कंपनियों के स्टॉक शामिल होते हैं. यह सिर्फ लार्ज कैप फंड या सिर्फ मिडकैप फंड में निवेश करने की तुलना में बेहतर विकल्प है.

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एक ही स्‍कीम में 2 कैटेगरी के स्‍टॉक

लार्ज एंड मिडकैप फंड द्वारा लार्ज कैप स्‍टॉक्‍स और मिडकैप स्‍टॉक्‍स में निवेश किया जाता है. यह किसी निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता देने के साथ बेहतर ग्रोथ दे सकता है. लार्जकैप स्‍टॉक्‍स जहां पोर्टफोलियो को स्टेबिलिटी देते हैं, वहीं बाजार की रैली में मिडकैप हाई रिटर्न दे सकते हैं. लार्ज एंड मिडकैप फंड का फोकस 250 कंपनियों के स्टॉक पर होता है. इनमें मार्केट कैपिटलाइजेशन के लिहाज से टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप के तहत आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं. मार्केट रेगुलेटर सेबी के नियम के तहत लार्ज एंड मिडकैप फंड स्‍कीम के तहत लार्जकैप और मिडकैप दोनों तरह के शेयरों में 35-35 फीसदी निवेश जरूरी है. लार्ज एंड मिडकैप फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प हो सकता है जो अपने निवेश को 5 साल या इससे अधिक बनाए रखना चाहते हैं.

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क्‍यों बेहतर है ये स्‍कीम

लार्ज एंड मिड कैप म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम के जरिए आपको डाइवर्सिफिकेशन का फायदा मिलता है. सिर्फ लार्जकैप म्‍यूचुअल फंड या सिर्फ मिडकैप म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम में निवेश करने पर आपके फंड का ज्‍यादातर हिस्‍सा या तो लार्जकैप में या तो मिडकैप में लगता है. अन्‍य कैटेगरी में निवेश के लिए फंड मैनेजर के पास ज्‍यादा रकम नहीं बचती. जबकि लार्ज एंड मिडकैप फंड में ब्‍लूचिप और मिडकैप में एक बराबर अलोकेशन होता है.

लार्ज एंड मिडकैप फंड में एक और सुविधा है. मसलन अगर शेयर बाजार में गिरावट है तो फंड मैनेजर के पास कुल फंड का 65 फीसदी लार्जकैप में और बचे 35 फीसदी को मिडकैप में निवेश करने की सुविधा होती है, ताकि पोर्टफोलियो को सुरक्षा मिले. इसी तरह से अगर बाजार में तेजी आती है तो फंड मैनेजर रिटर्न को बूस्ट देने के लिए मिडकैप में ज्यादा रकम लगा सकता है. लार्ज एंड मिडकैप फंड में इक्विटी की तरह टैक्स लगता है. इन पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स टैक्स, शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स टैक्स और डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स लगता है. 5 साल में बेस्‍ट SIP रिटर्न वाले 5 लार्ज एंड मिडकैप फंड….

HDFC लार्ज एंड मिडकैप फंड

5 साल में SIP रिटर्न: 23.11% सालाना
कुल एसेट्स: 10,680 करोड़ (31-जुलाई-2023)
एक्सपेंस रेश्यो: 1.01% (31-जुलाई-2023)
कम से कम निवेश: 100 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये

क्वांट लार्ज एंड मिडकैप फंड

5 साल में SIP रिटर्न: 22.23% सालाना
कुल एसेट्स: 995 करोड़ (31-जुलाई-2023)
एक्सपेंस रेश्यो: 0.56% (31-जुलाई-2023)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 1000 रुपये

ICICI प्रू लार्ज एंड मिडकैप फंड

5 साल में SIP रिटर्न: 22.24% सालाना
कुल एसेट्स: 9123 करोड़ (31-जुलाई-2023)
एक्सपेंस रेश्यो: 1% (31-जुलाई-2023)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये

SBI लार्ज एंड मिडकैप फंड

5 साल में SIP रिटर्न: 21% सालाना
कुल एसेट्स: 13,871 करोड़ (31-जुलाई-2023)
एक्सपेंस रेश्यो: 0.91% (31-जुलाई-2023)
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 500 रुपये

बंधन कोर इक्विटी फंड

5 साल में SIP रिटर्न: 20.72% सालाना
कुल एसेट्स: 2802 करोड़ (31-जुलाई-2023)
एक्सपेंस रेश्यो: 0.84% (31-जुलाई-2023)
कम से कम निवेश: 1000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये

(फंड का प्रदर्शन सोर्स: वैल्यू रिसर्च)