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LIC Scheme: म्यूचुअल फंड की ELSS कटेगिरी में निवेश करने पर टैक्स छूट का लाभ मिलता है.
LIC Mutual Fund Tax Plan: देश की सबसे बड़ी इंश्योरेंस कंपनी LIC के शेयर में भले ही निवेशकों का नुकसान हुआ है, लेकिन उसकी कुछ इक्विटी में ही पैसे लगाने वाली स्कीम सुपरहिट हैं. ये लंबे समय से निवेशकों को हाई रिटर्न देती आ रही है. इन्हीं में से एक टैक्स बचाने वाली म्यूचुअल फंड स्कीम एलआईसी म्यूचुअल फंड टैक्स प्लान है. यह इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ELSS कटेगिरी की स्कीम है, जहां निवेश करने पर टैक्स छूट का लाभ मिलता है. इस स्कीम में लंबी अवधि के निवेशकों को बड़ा फंड तैयार करने में मदद मिली है. यहां 20 साल के दौरान एकमुश्यत निवेश 15 गुना से ज्यादा हो गया. वहीं एसआईपी के जरिए भी निवेशक अमीर बन गए.
स्कीम में रिटर्न के आंकड़े
20 साल का रिटर्न: 14.5% CAGR
1 लाख की 20 साल में वैल्यू: 15.53 लाख रुपये
फायदा: 14.43 लाख
5000 रु मंथली SIP की वैल्यू: 60,00000
SIP में कुल निवेश: 13,00000 रुपये
फायदा: 47 लाख रुपये
एसेट एलोकेशन: 94% इक्विटी में, 6% डेट में
Govt Scheme: इस सरकारी स्कीम में निवेश से मिलेगा 41 लाख का शुद्ध फायदा, स्मॉल सेविंग्स में बेस्ट
एलोकेशन के लिए टॉप 5 पसंदीदा सेक्टर
फाइनेंशियल
टेक्नोलॉजी
सर्विसेज
केमिकल्स
ऑटोमोबाइल
इन शेयरों में सबसे ज्यादा निवेश
ICICI Bank, इंफोसिस, HDFC Bank, बजाज फाइनेंस, एवेन्यू सुपरमार्ट, TCS, Titan, Airtel, महिंद्रा एंड महिंद्रा, टाटा कंज्यूमर प्रोडक्ट्स, HUL
एसेट्स और एक्सपेंस रेश्यो
कुल एसेट्स: 425 करोड़ (31 अगस्त, 2022)
एक्सपेंस रेश्यो: 2.55 फीसदी (31 जुलाई, 2022)
कम से कम एकमुश्त निवेश: 500 रुपये
कम से कम SIP: 1,000 रुपये
लॉन्च डेट: 31-मार्च-1997
बेंचमार्क: NIFTY 500 TRI
कटेगिरी: ELSS
(source: value research)
स्कीम की खासियत
एक तो यह म्यूचुअल फंड की ELSS कटेगिरी की स्कीम है, जहां निवेश पर टैक्स छूट का फायदा उठा सकते हैं. दूसरा यहां टैक्स बचाने वाली अन्य स्कीम यानी एफडी या एनएससी की तुलना में हाई रिटर्न मिल रहा है. LIC MF Tax Plan में लॉक इन पीरियड 3 साल का है, लेकिन यहां आप लंबी अवधि तक पैसे रख सकते हैं. इस फंड के पोर्टफोलियो में लार्जकैप कंपनियों के शेयरों की संख्या ज्यादा है, जिससे सुरक्षा मिलती है, यानी रिस्क कम है.