Tata म्यूचुअल फंड की टैक्स सेविंग स्कीम, 20 साल में मिला है 33 गुना रिटर्न, क्या आपने किया है निवेश

Tata Group Tax Saver Fund/ELSS: Tata म्यूचुअल फंड देश के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड हाउस में शामिल हैं. टाटा ग्रुप की म्यूचूअल फंड आर्म की कुछ स्कीम 25 साल तक पुरानी हैं. यह म्यूचुअल फंड भी तकरीबन हर कटेगिरी में निवेश का विकल्प देता है. चाहे वह लार्जकैप हो या मिडकैप, मल्टीकैप हो या ELSS. अभी 31 मार्च नजदीक आ रहा है तो एक बार फिर लोगों का जोर टैक्स सेविंग स्कीम पर हैं. ऐसे में ELSS यानी इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम आपके लिए बेहतर विकल्प हो सकते हैं. बीते 20 साल की बात करें तो Tata India Tax Savings Fund ने Tata म्यूचुअल फंड की टॉप रिटर्न देने वाली स्कीम में जगह बनाई है. इस फंड ने 20 साल में निवेशकों को 33 गुना रिटर्न दिया है. इसमें एकमुश्त निवेश और सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP करने वाले इस दौरान दौलतमंद बन गए.

Tata India Tax Savings Fund का प्रदर्शन

Tata India Tax Savings Fund को 31 मार्च 1996 को लॉन्च किया गया था. तबसे लेकर अबतक इस फंड का रिटर्न 18.77% CAGR रहा है. वहीं बीते 20 साल तक इस फंड में SIP करने वालों को 17% CAGR, 15 साल तक SIP करने वालों को 15% CAGR, 10 साल SIP करने वालों को 16% CAGR और 5 साल SIP करने वालों को भी 16% CAGR के हिसाब से रिटर्न मिला है.

20 साल में 1 लाख के 33 लाख

Tata India Tax Savings Fund में जिन्होंने 1 लाख रुपये एकमुश्त निवेश कर 20 साल तक इंतजार किया, उनका पैसा बढ़कर 33 लाख रुपये से ज्यादा हो गया. वहीं इस दौरान 5000 रुपये महीना SIP करने वालों को 80 लाख रुपये मिला.

इस फंड में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश 15 साल में 6 लाख और 10 साल में 4.40 लाख हो गया. जबकि 5 साल में 1 लाख के 2 लाख बन गए.

जबकि 5000 रुपये महीना SIP करने वालों को 15 साल में 30.5 लाख, 10 साल में 14 लाख और 5 साल में 4.5 लाख रुपये मिला.

150 रुपये मंथली से कर सकते हैं SIP

Tata India Tax Savings Fund में कम से 150 रुपये महीने से भी SIP कर सकते हैं. वहीं इस फंड में कम से कम 500 रुपये से एकमुश्त निवेश कर सकते हैं. 31 जनवरी 2022 तक इस फंड का कुल एसेट्स 3019 करोड़ और एक्सपेंस रेश्यो 1.96 फीसदी था.

फंड का बेसट परफॉर्मेंस

इस फंड का सबसे अचछा प्रदर्शन 24 फरवरी 1999 से 24 फरवरी 2000 के दौरान रहा है. इस दौरान इस फंड ने 349 फीसदी के करीब रिटर्न दिया है. जबकि फंड का सबसे खराब प्रदर्शन 7 मार्च 2000 से 7 मार्च 2001 के दौरान रहा है. तब फंड ने -62 फीसदी रिटर्न दिया था.

किन शेयरों में निवेश होता है आपका पैसा

Tata India Tax Savings Fund द्वारा फाइनेंशियल, टेक्नोलॉजी, कंस्ट्रक्शन, एनर्जी, हेल्थकेयर, आटो और कंज्यूमर ड्येरेबल्स जैसे सेक्टर में प्रमुखता से पैसे लगाए जाते हैं. जिन शेयरों में सबसे ज्यादा होल्डिंग है, उनमें ICICI बैंक, Infosys, SBI, HDFC बैंक, RIL, HDFC, Axis बैंक, Bharti Airtel, Tata Motors और L&T शामिल हैं.

(source: value research)