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यूनियन रिटायरमेंट फंड की शुरुआत कम से कम 1000 रुपये के निवेश से की जा सकती है.
एसेट मैनेजमेंट कंपनी यूनियन एएमसी (Union AMC) एक नया फंड ऑफर (NFO) लेकर आई है. यूनियन रिटायरमेंट फंड (Union Retirement Fund) के नाम से लॉन्च किया जा रहा यह फंड ऑफर (NFO) सब्सक्रिप्शन के लिए 1 सितंबर 2022 को खुलेगा और 15 सितंबर को बंद होगा. यह फंड एक ओपेन-एंडेड रिटायमेंट सॉल्यूशन है, जो आपके रिटायरमेंट से जुड़े वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मददगार हो सकता है.
इस नए ऑफर के तहत यूनियन रिटायरमेंट फंड की शुरुआत कम से कम 1000 रुपये के निवेश से की जा सकती है. यह एक फिक्स्ड टर्म वाला फंड है, जिसमें लॉक इन पीरियड है 5 साल या रिटायरमेंट की उम्र में जो भी पहले हो. इस सॉल्यूशन ओरिएंटेड फंड को इस तरह से डिजाइन किया गया है कि आप अपने रिटायरमेंट (Retirement Fund) के बाद तय किए गए टार्गेट को पूरा कर सकेंगे. लॉक-इन पीरिएड की वजह से आप बीच में या अपने रिटायरमेंट से पहले इस फंड से एग्जिट नहीं कर सकते हैं.
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इस फंड के जरिए इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स दोनों में निवेश किया जाएगा. इक्विटी में कम से कम 65 फीसदी से लेकर अधिकतम 100 फीसदी तक निवेश करने का ऑप्शन मौजूद है. जबकि डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश की अधिकतम सीमा 35 फीसदी तक रखी गई है. जाहिर है कि इक्विटी में निवेश जितना अधिक होगा, रिटर्न और जोखिम - दोनों के आसार उतने ही ज्यादा होंगे. यानी अगर आप अपने फंड का सौ फीसदी निवेश इक्विटी में करते हैं तो हो सकता है आपको ज्यादा रिटर्न हासिल हो, लेकिन साथ ही आपके निवेश पर बाजार के उतार-चढ़ावों का असर भी उतना ही अधिक होगा.
नए फंड का एलॉटमेंट 22 सितंबर 2022 को किया जाएगा. इसके बाद 29 सितंबर 2022 को इसमें निवेश का ऑफर फिर से खुल जाएगा. इस नए फंड को S&P BSE 500 Index (TRI) पर बेंचमार्क किया गया है. विनय पहाड़िया और संजय बेम्बलकर द्वारा इस फंड को मैनेज किया जाएगा. यूनियन एएमसी के चीफ एग्जीक्यूटिव ऑफिसर (CEO) जी. प्रदीप कुमार का कहना है कि यूनियन रिटायरमेंट सिर्फ एक नया फंड ऑफर नहीं है. दरअसल यह एक शुरुआत है, उन निवेशकों के लिए जो अपने रिटायरमेंट लक्ष्य को पूरा करने के लिए अपनी बचत को सही प्लानिंग के साथ निवेश करना चाहते हैं.
(डिस्क्लेमर : यह सारी जानकारी सिर्फ सूचना के मकसद से दी गई है. म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन होता है. फाइनेंशियल एक्सप्रेस किसी भी फंड में निवेश की सिफारिश नहीं करता. निवेश के बारे में कोई भी फैसला करने से पहले आप अपने निवेश सलाहकार से परामर्श अवश्य कर लें.)