HDFC Bank: नतीजों के बाद टॉप लूजर्स में स्टॉक, लेकिन ब्रोकरेज हुए लट्टू, BUY रेटिंग के साथ 2010 रु तक टारगेट

HDFC Bank Stock Price : भारत में निजी सेक्टर के सबसे बड़े बैंक HDFC Bank के शेयरों में आज कमजोरी देखने को मिल रही है. नतीजों (HDFC Bank Results) के बाद आज शेयर करीब 1 फीसदी टूटकर 1514 रुपये के भाव तक आ गया है. एचडीएफसी बैंक का मुनाफा (HDFC Bank Profit) तिमाही बेसिस पर मार्च तिमाही में 2.11 फीसदी बढ़कर 17622.38 करोड़ रुपये रहा. जबकि बीते वित्त वर्ष की दिसंबर तिमाही में कंपनी का मुनाफा 17,257.87 करोड़ रुपये रहा था. बैंक का कंसो मुनाफा तिमाही बेसिस पर 0.9 फीसदी बढ़ा है. ब्याज आय बढ़कर 29,080 करोड़ रुपये हो गई, जबकि अन्य आय बढ़कर 18,170 करोड़ रुपये रही. नतीजों के बाद ज्यादातर दिग्गज ब्रोकरेज हाउस ने बेंक शेयर में निवेश (Buy HDFC Bank) की सलाह दी है. 

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HDFC Bank: ब्रोकरेज रेटिंग और टारगेट प्राइस

मोतीलाल ओसवाल

रेटिंग: BUY
टारगेट प्राइस: 1950 रुपये

आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज

रेटिंग: BUY
टारगेट प्राइस: 1850 रुपये

रलिगेयर ब्रोकिंग 

रेटिंग: BUY
टारगेट प्राइस: 2010 रुपये

एंटिक ब्रोकिंग

रेटिंग: BUY
टारगेट प्राइस: 1850 रुपये

एलकेपी रिसर्च

रेटिंग: Buy
टारगेट प्राइस: 1756 रुपये

शेयरखान

रेटिंग: Buy
टारगेट प्राइस: 1900 रुपये

जेफरीज

रेटिंग: Buy
टारगेट प्राइस: 1880 रुपये

नुवामा

रेटिंग: Buy
टारगेट प्राइस: 1760 रुपये

फिलिप कैपिटल

रेटिंग: Buy
टारगेट प्राइस: 1800 रुपये

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ब्रोकरेज हाउस का व्यू  

ब्रोकरेज हाउस मोतीलाल ओसवाल का कहना है कि HDFC Bank के लिए मार्च तिमाही हेल्दी रही है और नेट इंटरेस्ट मार्जिन 4bp QoQ सुधरा है. CD रेश्यो 6% QoQ गिरकर 104% हो गया है. PAT और नेट इंटरेसट इनकम दोनों अनुमान के मुताबिक रहे हैं. बैंक ने बैलेंस शीट को और मजबूत करने के लिए क्रेडिला (73.4 बिलियन रुपये) और टैक्स क्रेडिट से स्टेक सेल गेंस को विवेकपूर्ण ढंग से तैनात किया, क्योंकि इसने तिमाही के दौरान 10900 करोड़ रुपये के फ्लोटिंग प्रावधान किए. 

जैसे ही बैंक ने कर्मचारियों के लिए एक्स ग्रेटिया प्रोविजंस के लिए 1500 करोड़ रुपये का प्रावधान किया, ओपेक्स में उछाल आया. हालांकि, एडजस्टेड C/I रेश्यो 41.3% था. GNPA रेश्यो 2bp QoQ सुधरकर 1.2% हो गया, जबकि पीसीआर काफी हद तक 74% पर स्थिर था. फ्रेश स्लीपेजेज मामूली रूप से बढ़कर 7300 करोड़ या लोन का 1.2% हो गई. ब्रोकरेज के अनुसार FY24-26 तक बैंक का लोन और डिपॉजिट 13.5% और 18% CAGR रह सकता है, वहीं अर्निंग में 16% CAGR दिख सकती है. जिसका मतलब यह हुआ कि RoA और RoE के FY26 तक 1.9% और 15.5% रहने का अनुमान है. 

ब्रोकरेज हाउस आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज का कहना है कि HDFC Bank के लिए Q4FY24 में नेट इंटरेस्ट मार्जिन उम्मीद से थोड़ा बेहतर रहा है, यह आंशिक रूप से सीजनैलिटी से प्रेरित है. ब्रोकरेज ने FY25/26 दोनों के लिए अपने EPS अनुमान में 5% की कटौती की है, जिसका मुख्य कारण ग्रोथ अनुमान में कटौती है. अनुमान है कि बैंक वित्त वर्ष 2015/26 के लिए 14-15% आरओई के साथ 1.7% का हेल्दी आरओए प्रदान करेगा. ब्रोकरेज ने अपना टारगेट 1850 रुपये बनाए रखा है. स्टॉक की कीमत में तेज करेक्शन (YTD से 10% नीचे) के कारण, ब्रोकरेज ने स्टॉक को BUY में अपग्रेड किया है. रीरेटिंग ग्रेजुअल होने की संभावना है, क्योंकि मजबूत डिपॉजिट ग्रोथ के बावजूद, सिस्टम की तुलना में क्रेडिट ग्रोथ थोड़ी धीमी रहने की संभावना है.