MF: एक साल में इन बिजनेस साइकिल म्यूचुअल फंड्स ने दिए 56% तक रिटर्न, चेक करें टॉप 10 लिस्ट

Business Cycle Mutual funds:निवेश के क्षेत्र में लोगों के बीच बिजनेस साइकिल म्यूचुअल फंड्स तेजी से लोकप्रिय हो रहे हैं. इन फंड्स ने पिछले साल में 32-56 फीसदी तक मजबूत रिटर्न दिए हैं. इस दौरान HSBC (HSBC), महिंद्रा मैन्यूलाइफ (Mahindra Manulife) और क्वांट (Quant) की स्कीम से निवेशकों को 50 फीसदी से अधिक का रिटर्न मिला है.

क्या है बिजनेस साइकिल फंड्स?

बिजनेस साइकिल म्यूचुअल फंड्स म्यूचुअल फंड का ही एक प्रकार है, जो आर्थिक चक्र के विभिन्न चरणों के दौरान ऐसे शेयरों और क्षेत्रों में निवेश करते हैं जिनके उस समय की परिस्थितियों के आधार पर अच्छा प्रदर्शन करने की उम्मीद होती है. इंडस्ट्री के आंकड़ों के मुताबिक HSBC, Mahindra Manulife और Quant, तीनों फंड ने निफ्टी 500 टीआरआई इंडेक्स (Nifty 500 TRI index) से काफी बेहतर प्रदर्शन किया है, जिसने इसी अवधि में 35.11 फीसदी रिटर्न दिया.

आनंद राठी वेल्थ के डिप्टी सीईओ फिरोज अजीज ने कहा कि यह शानदार बढ़त इन फंड में निवेशकों की बढ़ती दिलचस्पी को दर्शाती है.

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बाजार में हैं कुल इतने बिजनेस साइकिल फंड्स

फिलहाल बाजार में सिर्फ 16 बिजनेस साइकिल फंड्स हैं, जिनमें से सिर्फ तीन ने तीन साल का कार्यकाल पूरा किया है. इस श्रेणी के फंड्स के प्रबंधन के तहत संपत्तियों (AUM) में तेजी से वृद्धि हुई है, जो सितंबर 2021 में 17,238 करोड़ रुपये से बढ़कर 37,487 करोड़ रुपये हो गई है. यह वृद्धि इन फंड्स में बढ़ती निवेशक रुचि को दर्शाती है.

बेहतर रिटर्न के लिए ये फंड कैसे करते हैं शेयरों का चयन

बिजनेस साइकिल म्यूचुअल फंड्स आर्थिक चक्र की पहचान करने की कोशिश करते हैं और उन क्षेत्रों के शेयरों का चयन करते हैं जो विभिन्न बाजार स्थितियों में अच्छा प्रदर्शन कर सकते हैं. ये फंड अर्थव्यवस्था की मंदी (recession), अर्ली रिकवरी (early recovery), मिड साइकिल ग्रोथ (mid-cycle growth) और लेट साइकिल स्लोडाउन (late-cycle slowdown) जैसी विभिन्न स्थितियों के आधार पर विभिन्न क्षेत्रों में अपने निवेश को लगाते-निकालते हैं.

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उदाहरण के लिए, मंदी के दौर में, उपयोगिता और फार्मास्यूटिकल्स जैसे डिफेंसिव सेक्टर अच्छा प्रदर्शन करते हैं. इसके उलट ऑटोमोबाइल, फाइनेंस और बेसिक इन्फ्रास्ट्रक्चर जैसे सेक्टर में शुरुआती सुधार चरण में लाभ देखने को मिलता है.

वर्तमान में उपलब्ध 16 ऐसे फंड्स में से 10 म्यूचुअल फंड का रिकॉर्ड एक साल से ज़्यादा का है और एक को छोड़कर सभी ने पिछले 12 महीनों में निफ्टी 500 टीआरआई से बेहतर प्रदर्शन किया है. उद्योग के आंकड़ों के अनुसार, इन 10 फंड ने औसतन 42 फीसदी का रिटर्न दिया है.

पिछले एक साल (17 अक्टूबर तक) HSBC बिजनेस साइकिल फंड ने 56.3 फीसदी का प्रभावशाली रिटर्न दिया, इसके बाद महिंद्रा मैन्यूलाइफ बिजनेस साइकिल फंड ने 56.17 फीसदी और क्वांट बिजनेस साइकिल फंड ने 50.8 फीसदी रिटर्न दिया. ये तीनों फंड बेंचमार्क को 15-21 फीसदी अंक से पीछे छोड़ चुके हैं, आर्थिक अस्थिरता के बावजूद मजबूत लाभ प्रदान किया है. अन्य प्रदर्शन करने वाले फंड्स के डिटेल इस प्रकार है.

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बेस्ट परफार्मेंस देने वाले टॉप 10 फंड में ये भी हैं शामिल

बिजनेस साइकिल फंड का नाम - रिटर्न परसेंटेज

बारोडा BNP परिबास बिजनेस साइकिल फंड - 44.58%

ICICI प्रूडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड - 42.27%

टाटा बिजनेस साइकिल फंड - 41.26%

कोटक बिजनेस साइकिल फंड - 40.03%

एक्सिस बिजनेस साइकिल फंड - 39.02%

आदित्य बिड़ला सन लाइफ बिजनेस साइकिल फंड - 36.33%

HDFC बिजनेस साइकिल फंड - 31.97%

दिलचस्प बात यह है कि पिछले छह महीनों में ये शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड्स अपनी गति बनाए रखे हुए हैं, HSBC बिजनेस साइकिल फंड ने 26.72 फीसदी, महिंद्रा मैन्यूलाइफ बिजनेस साइकिल फंड ने 20.88 फीसदी और क्वांट बिजनेस साइकिल फंड ने 17.7 फीसदी का रिटर्न दिया है. इनके अलावा, शीर्ष तीन फंड्स ने निफ्टी 500 TRI इंडेक्स को पीछे छोड़ दिया है, जिसने इसी अवधि में 15.2 फीसदी का रिटर्न दिया. बाकी सात फंड्स ने इस दौरान 13 फीसदी से लेकर 23 फीसदी तक का रिटर्न दिया.

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Epsilon Group में Multi Ark Wealth के एवीके इनवेस्टमेंट्स सिद्धार्थ आलोक ने कहा कि बिजनेस साइकिल फंड्स चर्चा का विषय बन रहे हैं, मुख्य रूप से उनके उच्च रिटर्न के कारण. यह सफलता मुख्य रूप से चुनिंदा सेक्टर्स और थीमों में मजबूत प्रदर्शन द्वारा प्रेरित है. भारत की बुनियादी ढांचे और विनिर्माण में बढ़ती रुचि के साथ कई कंपनियों ने तेजी से री-रेटिंग किया है. ऐसे सेक्टर्स में उच्च एक्सपोजर वाले फंड्स ने अच्छे रिटर्न कमाए हैं. चूंकि बिजनेस साइकिल फंड्स ऐसे थीमों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, इसलिए उन्होंने ठोस लाभ प्राप्त किया है.

भारतीय अर्थव्यवस्था ने रक्षा, ऊर्जा, ITES, BFSI और स्वास्थ्य देखभाल जैसे सेक्टर को अधिक आकर्षक बना दिया है. ऐसे बिजनेस साइकिल फंड्स जो इन क्षेत्रों में सक्रिय रूप से निवेश कर सकते हैं जब साइकिल बदलते हैं, वे उच्च रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हैं. ये फंड निवेशकों को विभिन्न क्षेत्रीय फंड्स के बीच स्विच करने या प्रवेश और निकासी बिंदुओं को समय पर निर्धारित करने की झंझट से भी बचाते हैं.

हालांकि, ये फंड पांच साल से अधिक समय से नहीं चल रहे हैं - जो थीमैटिक फंड्स का मूल्यांकन करने की न्यूनतम अवधि होती है - ऐसे में सिर्फ हालिया प्रदर्शन पर निर्भर रहना इस समय सबसे अच्छी रणनीति नहीं हो सकती. आमतौर पर, बिजनेस साइकिल फंड आर्थिक या क्षेत्रीय चक्रों के चरणों की पहचान करने के लिए शीर्ष-नीचे दृष्टिकोण अपनाते हैं जबकि स्टॉक चयन के लिए नीचे-ऊपर दृष्टिकोण अपनाते हैं.

इन फंड्स को विभिन्न मार्केट कैप में निवेश करने की लचीलापन होती है और इनके पास कोई प्रतिबंधात्मक जनादेश नहीं होता है, जिससे उन्हें व्यापक बेंचमार्क रैलियों से लाभ उठाने में मदद मिलती है. इसके अलावा, ये योजनाएं उन सेक्टर्स पर केंद्रित दांव लगा सकती हैं जहां धन प्रबंधकों को उच्च विश्वास होता है, जिससे अनुकूल क्षेत्रीय प्रवृत्तियों के दौरान लाभ बढ़ता है. चूंकि क्षेत्रीय घुमाव को गतिशील रूप से प्रबंधित किया जाता है, उच्च जोखिम-उच्च पुरस्कार परिदृश्य की संभावनाएं बेहतर होती हैं.