Return : 21% सालाना रिटर्न के साथ 1 लाख का निवेश हो गया 62 लाख, म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम ने दिखाई बैंकिंग सेक्‍टर की ताकत

Banking Mutual Fund : बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्‍टर की टॉप कंपनियों के स्टॉक में प्रमुख रूप से पैसे लगाने वाले फंड निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल फंड (Nippon India Banking & Financial Services Fund) के बाजार में 22 साल पूरे हो चुके हैं. यह फंड 26 मई 2003 को शुरू हुआ था. लॉन्‍च के बाद से अबतक इसने बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्‍टर की ताकत को अपने प्रदर्शन के जरिए दिखाया है. इस फंड की स्‍टॉक चुनने की रणनीति इतनी मजबूत है कि इसने रिटर्न देने के मामले में कई टॉप परफॉर्मिंग मिडकैप और स्‍मॉलकैप फंड को पीछे कर दिया है. 

निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल फंड ने अपने 22 साल की जर्नी में लम्‍स सम निवेश पर करीब 62 गुना रिटर्न दिया है. इस तरह से 1 लाख रुपये का शुरूआती निवेश इसमें 62 लाख रुपये से ज्‍यादा हो गया. वहीं 22 साल की अवधि में इसने 5,000 रुपये की एसआईपी को 1.23 करोड़ रुपये में बदल दिया. साफ है कि इसने लॉन्‍च के बाद से अबतक लगातार हाई रिटर्न दिया है.   

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लम्प सम रिटर्न कैलकुलेटर

यह फंड 26 मई 2003 को लॉन्च हुआ था. अब इसके 22 साल पूरे हो गए हैं. 22 साल में इस फंड का रिटर्न 20.64 फीसदी सालाना रहा है. इस लिहाज से अगर किसी ने इसमें 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो उसकी वैल्यू बढ़कर 62,36,470 रुपये हो गई. यानी करीब 62 गुना रिटर्न इस फंड ने लम्स समय करने वालों को दिया है.

फंड लॉन्‍च डेट : 26 मई, 2003
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 20.64 फीसदी सालाना
वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
अब निवेश की वैल्‍यू : 62,36,470 रुपये 

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SIP Return कैलकुलेशन 

निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल फंड में वैल्यू रिसर्च पर SIP रिटर्न के आंकड़े 22 साल के मौजूद हैं. इस फंड ने SIP करने वालों को 17.37 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस लिहाज से अगर किसी ने इस फंड में 5000 रुपये मंथली SIP किया होगा तो उसके निवेश की वैल्यू अब बढ़कर 1,23,99,057 रुपये हो गई होगी. 

22 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 17.37 फीसदी
मंथली SIP अमाउंट : 5000 रुपये
22 साल में कुल निवेश : 13,20,000 रुपये
22 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,23,99,057 रुपये

स्कीम के बारे में 

लॉन्च डेट : 26 मई 2003
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 20.75% सालाना
कम से कम लम्स सम निवेश : 5000 रुपये
कम से कम SIP : 100 रुपये
कुल एसेट्स : 7,160 करोड़ रुपये (31 मई, 2025)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.84% (31 मई, 2025)
फंड मैनेजर्स : विनय शर्मा, भाविक दावे

फंड की खासियत 

यह फंड एक विशेष बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज से जुड़े सेक्टर पर केंद्रित है, जो इस सेक्टर के अलग अलग मार्केट कैप वाली कंपनियों में निवेश करता है.

फंड को निजी और सरकारी बैंक, एनबीएफसी, हाउसिंग फाइनेंस कंपनियां, ब्रोकिंग हाउस, वेल्थ मैनेजमेंट, रेटिंग एजेंसियां, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां, इंश्‍योरेंस कंपनियों, स्टॉक/कमोडिटी एक्सचेंज जैसे सब सेग्‍मेंट में अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड किया गया है.

निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड (Nippon India Mutual Fund) की इस स्कीम का उद्देश्य एक्टिव मैनेजमेंट के जरिए बेहतर रिटर्न हासिल करना है.

सुपीरियर अल्फा उत्पन्न करने के लिए अलग अलग सब सेग्‍मेंट में टैक्टिकल एलोकेशन और निवेश के मजबूत विकल्‍पों का उपयोग किया जाता है.

इस प्रकार, यह फंड डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से जोखिम को कम करने का प्रयास करता है, जबकि हाई रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता को बनाए रखता है.

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पोर्टफोलियो में टॉप 10 स्‍टॉक 

HDFC Bank : 20.9%
ICICI Bank : 15.19%
Axis Bank : 9.87%
SBI : 5.49%
SBI Cards and Payment : 3.41%
IndusInd Bank : 3.3%
SBI Life : 3.3%
Bajaj Finserv :3.21%
Kotak Mahindra Bank : 3.03%
Cholamandalam Financial Holdings : 2.84%

फंड का किन सेक्‍टर में प्रमुख निवेश

Banks : 65.57%
Financial : 15.95%
Insurance : 8.49%
Capital Markets : 6.72%
Financial Technology : 1.38%