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SIP King : योजना का उद्देश्य ग्रोथ की क्षमता वाली क्वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश कर लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. (Pixabay)
SIP in Best Mid Cap Fund : मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) रिटर्न देने के मामले में बीते 5 साल में इक्विटी की हर कैटेगरी में टॉपर साबित हुआ है. 5 साल में यह सबसे अधिक रिटर्न देने वाला इक्विटी फंड है. 5 साल में इसने एसआईपी करने वालों को 44 फीसदी सालाना और लम्प सम करने वालों को 34.11 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. यह फंड 24 फरवरी 2014 को लॉन्च हुआ था. फंड का लेटेस्ट AUM 22897.6 करोड़ रुपये (30-11-2024 तक) है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.54% है. इसका बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI है.
इस योजना में क्यों कर सकते हैं निवेश
इस योजना का उद्देश्य, लंबी अवधि में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करना और ग्रोथ की क्षमता वाली क्वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. यह फंड कम से कम 65 फीसदी पैसा मिडकैप कंपनियों के शेयरोंमें निवेश करता है.
- हाई ग्रोथ प्रॉसपेक्ट : भविष्य के मार्केट लीडर्स में निवेश करने की क्षमता
- एक्सपेंशन के फेज में कंपनियों की प्रारंभिक पहचान
- मिड-कैप बेहतर कंपाउंडिंग इंस्ट्रूमेंट हैं और साथ ही वेल्थ क्रिएटर भी हैं.
- मिड-कैप डोमेस्टिक प्ले के लिए अधिक मजबूत हैं.
- उन अनूठे सेक्टर में निवेश करने के अवसर जो केवल मिड-कैप और स्मॉल-कैप में हैं.
- जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन.
फंड का SIP प्रदर्शन
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने 5 साल में एसआईपी करने वालों को 44 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. इस फंड में मंथली 10,000 रुपये एसआईपी करने वालों के निवेश की वैल्यू 5 साल में 17, 36, 181 रुपये हो गई. जबकि 5 साल में एसआईपी के जरिए कुल निवेश 6 लाख रुपये ही हुआ.
इस फंड ने शुरूआत से अबतक यानी 10 साल में 27.11 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. इस फंड में मंथली 10,000 रुपये एसआईपी करने वालों के निवेश की वैल्यू 10 साल में 50,56,906 रुपये हो गई. जबकि 10 साल में एसआईपी के जरिए कुल निवेश 12 लाख रुपये ही हुआ.
5 साल में SIP रिटर्न : 44.06% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
5 साल में कुल निवेश : 6,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 17,36,181 रुपये
5 साल में SIP रिटर्न : 27.11% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
5 साल में कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 50,56,906 रुपये
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने 5 साल में लम्प सम निवेश करने वालों को 34.11 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इस फंड में 5 साल पहले किसी ने 1 लाख रुपये लगाया होगा तो उसके निवेश की वैल्यू बढ़कर अब 4,33,757 रुपये हो गई होगी. वहीं इंसेप्शन के बाद से फंड का रिटर्न 26.28 फीसदी सालाना रहा है. इस फंड में 10 साल पहले किसी ने 1 लाख रुपये लगाया होगा तो उसके निवेश की वैल्यू बढ़कर अब 12,34,590 रुपये हो गई होगी.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Polycab India : 9.96%
Coforge Limited : 9.86%
Kalyan Jewellers : 9.65%
Zomato : 9.47%
Persistent Systems : 7.74%
Mahindra & Mahindra : 6.15%
Jio Financial Services : 6.09%
Trent Limited : 5.19%
Bajaj Auto : 4.44%
Voltas Limited : 3.62%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स
IT - Software : 19.27%
Consumer Durables : 15.34%
Retailing : 14.66%
Industrial Products : 11.86%
Automobiles : 10.59%
Finance : 6.09%
Auto Components : 5.56%
Healthcare Services : 3.21%
Financial Technology : 2.95%
Chemicals & Petrochemicals : 2.94%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)