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SIP in Mid Cap Fund : फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी फंड है, जो मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है. (Freepik)
Mutual Funds Top Performer in SIP and Lump Sum: फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड (Franklin India Prima Fund) को इसी महीने 31 साल पूरे हो गए हैं. यह फंड 1 दिसंबर 1993 को लॉन्च किया गया था. लॉन्च होने के बाद से अबतक इस फंड का प्रदर्शन लगातार बेहतर रहा है. 4 स्टार या 5 स्टार रेटिंग न होने के बाद भी इस फंड ने हाई रेटेड फंड के मुकाबले बेहतरीन प्रदर्शन किया है. इस फंड का वैल्यू रिसर्च ने 2 स्टार रेटिंग दी है. 31 साल के दौरान फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड का एकमुश्त निवेश पर रिटर्न करीब 20 फीसदी सालाना रहा है. जबकि एसआईपी के जरिए निवेश करने वालों को करीब 21 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिला है. इस तरह से कमजोर रेटिंग के बाद भी यह फंड टॉप रिटर्न देने वाली स्कीम की लिस्ट में शामिल है.
SIP हो या लम्स सम, हो गया कमाल
आज से 31 साल पहले की बात करें तो बहुत से निवेशकों के लिए यह संभव नहीं था कि मंथली 5000 रुपये या 10,000 रुपये एसआईपी के जरिए निवेश करें. लेकिन उस दौर में यह संभव था कि मंथली 1000 रुपये निवेश किया जा सका. इस फंड में अगर किसी ने शुरू से लेकर अबतक 1000 रुपये मंथली एसआईपी की होगी, उसके निवेश की वैल्यू अब बढ़कर 2 करोड़ रुपये से ज्यादा हो गई. वहीं लम्स पर निवेश करने वालों का पैसा तो 284 गुना बढ़ गया. यानी 1 लाख रुपये वन टाइम इन्वेस्ट करने वालों को अब 2.84 करोड़ रुपये मिल गए.
Franklin India Prima Fund : लम्स सम प्रदर्शन
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड को 1 दिसंबर 1993 को लॉन्च किया गया था. लॉन्च के बाद से अबतक का लम्प सम रिटर्न 19.95 फीसदी सालाना रहा है. इस लिहाज से अगर इस फंड में तब किसी ने 10 हजार रुपये निवेश किया होगा तो उसकी वैल्यू अब 28,42,897 रुपये हो गई. जबकि 1 लाख निवेश करने वालों को 2,84,28,966 रुपये मिल गए. इस फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 23.48 फीसदी सालाना, 5 साल में 24.44 फीसदी सालाना और 10 साल में 16.89 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है.
31 साल में लम्स सम पर रिटर्न : 19.95% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 2,84,28,966 रुपये यानी करीब 2.85 करोड़ रुपये
Franklin India Prima Fund : SIP प्रदर्शन
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड के 31 साल के एसआईपी आंकड़े मौजूद हैं. 31 साल में एसआईपी करने वालों को 21 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. इस फंड में शुरू से अबतक हर महीने 1000 रुपये एसआईपी के जरिए जमा करने पर एसआईपी की कुल वैल्यू अब 2,36,51,702 रुपये हो गई. वहीं 3000 रुपये मंथली जमा करने वालों को 7 करोड़ रुपये मिल गया.
31 साल में SIP रिटर्न : 21.07% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 1000 रुपये
31 साल में कुल निवेश : 3,72,000 रुपये
31 साल में SIP की वैल्यू : 2,36,51,702 रुपये
फंड की डिटेल
लॉन्च डेट : 1 दिसंबर, 1993
बेंचमार्क : Nifty Midcap 150
लेटेस्ट AUM : 12,441.49 करोड़ रुपये
एक्सपेंस रेश्यो : 1.76%
NAV : 2,842.8966
इक्विटी में निवेश : 97.83%
कैश व इक्विवैलेंट में निवेश : 2.17%
किसके लिए बेहतर है ये फंड
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी फंड है, जो मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है. यह फंड मुख्य रूप से मिड-कैप कंपनियों में निवेश करने पर केंद्रित है जो अच्छी तरह से स्थापित लार्जकैप कंपनियों की तुलना में हाई ग्रोथ रेट प्रदर्शित करती हैं. इसका उद्देश्य बिजनेस लाइफ साइकिल के शुरुआती फेज में कंपनियों की पहचान करना है, क्योंकि उनमें ग्रोथ की अधिक संभावना होती है. फंड ने पिछले 20 साल से लगातार हर साल डिविडेंड की घोषणा की है. यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो लार्ज कैप इक्विटी फंडों की तुलना में अपेक्षाकृत अधिक वोलेटिलिटी और रिटर्न क्षमता के साथ लंबी अवधि में अपनी दौलत में इजाफा करना चाहते हैं.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Federal Bank : 3.97%
Deepak Nitrite : 2.41%
Mphasis : 2.33%
Coromandel International : 2.24%
Persistent Systems : 2.21%
Prestige Estates : 2.17%
PB Fintech : 2.13%
Crompton Greaves : 2.10%
Dixon Technologies : 2.08%
IPCA Lab : 2.04%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
Banks : 11.44%
Consumer Durables : 9.24%
PHARMA : 7.43%
AUTO COMPONENTS : 6.61%
IT : 6.38%
REALTY : 5.44%
Industrial Products : 4.97%
FERTILIZERS & AGROCHEMICALS : 3.93%
CEMENT : 3.85%
Finance : 3.83%
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)