Mutual Fund Megastar: 81,000 करोड़ के निवेश वाली स्कीम ! ये इक्विटी फंड क्यों बना इनवेस्टर्स का फेवरिट? कैसा है रिटर्न का रिकॉर्ड

Highest AUM Scheme : Parag Parikh Flexi Cap Fund : निवेशकों की पसंद के हिसाब से देखें तो पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड (Parag Parikh Flexi Cap Fund) को भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री का मेगास्टार भी कहा जा सकता है. ऐसा इसलिए, क्योंकि इस इक्विटी स्कीम का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM)  81,571 करोड़ रुपये हो चुका है. शायद ही किसी और म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेशकों ने इतने पैसे डाले होंगे, जितने इसमें लगाए हैं. यानी इस फंड को निवेशकों की सबसे फेवरिट म्यूचुअल फंड स्कीम्स में शामिल किया जा सकता है. निवेश के आंकड़े बताते हैं कि इस स्कीम पर निवेशकों का भरोसा कितना मजबूत है. आखिर क्या है इस भरोसे की वजह, इस सवाल का जवाब स्कीम के प्रदर्शन में छिपा है. 

रिटर्न का शानदार ट्रैक रिकॉर्ड

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड की लोकप्रियता की बड़ी वजह इसके रिटर्न का शानदार ट्रैक रिकॉर्ड है, जो लगातार अपने बेंचमार्क (NIFTY 500 TRI) और निफ्टी 50 TRI जैसे ब्रॉडर इंडेक्स को मात देता रहा है. आंकड़ों के विश्लेषण से पता चलता है कि स्कीम के लॉन्च से अब तक जिस भी निवेशक ने इस फंड में 7 साल या उससे ज्यादा समय के लिए निवेश किया होगा, उसे औसतन 17% से ज्यादा सालाना कंपाउंडेड रिटर्न (CAGR) मिला होगा. इसी वजह से यह फंड निवेशकों की पसंदीदा स्कीमों में से एक बन गया है. वैल्यू रिसर्च ने भी इसे 5 स्टार रेटिंग देकर स्कीम की क्वॉलिटी पर अपनी मुहर लगाई है.

Also read : SBI MF Superhit Scheme : एसबीआई के इस फंड ने 5 साल में 4 गुना कर दी दौलत, SIP पर भी दिया हाई रिटर्न

स्कीम ने एकमुश्त निवेश पर कितना दिया रिटर्न

- लॉन्च के बाद से रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 21.04%

- 10 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 19.39%

- 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 27.53%

- 3 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 18.88%

- 1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 39.96%

स्कीम में SIP निवेश पर रिटर्न (डायरेक्ट प्लान)

- लॉन्च से अब तक SIP रिटर्न : 21.6% (एन्युलाइज्ड)

- 10 साल का SIP रिटर्न : 21.94% (एन्युलाइज्ड)

- 5 साल का SIP रिटर्न : 27.67% (एन्युलाइज्ड)

- 3 साल का SIP रिटर्न : 27.75% (एन्युलाइज्ड)

- 1 साल का SIP रिटर्न : 35.27% (एन्युलाइज्ड)

10 हजार रु SIP की मौजूदा वैल्यू

10 हजार रु SIP की 5 साल में वैल्यू : 11,86,387 रुपये (निवेश 6 लाख रुपये)

10 हजार रु SIP की 10 साल में वैल्यू : 38,22,373 रुपये (निवेश 12 लाख रुपये)

10 हजार रु. SIP की लॉन्च से अब तक (11 साल में) वैल्यू : 46,95,757 (निवेश 13.2 लाख रु.)

ऊपर दिए आंकड़ों से साफ है कि इस फंड ने अपने निवेशकों को लॉन्च से अब तक हर अवधि में शानदार रिटर्न दिए हैं. 

Also read : Axis Mutual Fund NFO: एक्सिस का नया इंडेक्स फंड लॉन्च, वैल्यू इनवेस्टिंग का मिलेगा लाभ, किनके लिए सही है निवेश?

फंड की निवेश स्ट्रैटेजी 

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड का मुख्य लक्ष्य लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. यह एक डायवर्सिफाइड इक्विटी स्कीम है, जिसमें 65% या उससे ज्यादा हिस्सा हमेशा इंडिया लिस्टेड इक्विटी में निवेश किया जाता है. इस निवेश रणनीति की वजह से निवेशकों को इसमें निवेश करने पर वे सभी टैक्स बेनिफिट मिलते हैं, जो किसी इक्विटी फंड पर लागू होते हैं. हालांकि इक्विटी फंड होने की वजह से इसमें रिस्क भी ज्यादा है. इसीलिए इसे रिस्कोमीटर पर इसका रिस्क लेवल  'वेरी हाई' है.

एसेट एलोकेशन

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड ने 31 अगस्त 2024 तक इक्विटी में 82.41%, डेट में 17.21% और कैश एवं कैश इक्विवैलेंट में 0.38% निवेश किया था. इसके इक्विटी निवेश में लार्ज कैप का हिस्सा 87.4%, मिड कैप का 12.05% और स्मॉल कैप का महज 0.55% था.

Also read : Amazing SIP Return: 1000 रुपये की छोटी सी रकम से खुला 3 करोड़ का खजाना ! 29 साल पुराने मिडकैप फंड का कमाल

फंड की टॉप होल्डिंग्स

• HDFC Bank : 7.98%

• Power Grid Corporation of India : 6.74%

• Bajaj Holdings & Investment : 6.64%

• ITC : 5.65%

• Coal India :5.59%

• ICICI Bank : 5.18%

• Maruti Suzuki India : 4.81%

मिनिमम इनवेस्टमेंट 

- न्यू पर्चेस: 1,000 रुपये

- मंथली SIP: 1,000 रुपये

- क्वार्टरली SIP: 3,000 रुपये

एग्जिट लोड

- 365 दिनों से पहले निवेश निकालने पर एग्जिट लोड 2%

- 365 से 730 दिनों के बीच निवेश निकालने पर एग्जिट लोड 1% 

- 730 दिनों के बाद कोई एग्जिट लोड नहीं.

फंड मैनेजर्स : राजीव ठक्कर और रुकुन ताराचंदानी (डोमेस्टिक इक्विटी पोर्टफोलियो) रौनक ओंकार (इंटरनेशनल इनवेस्टमेंट), राज मेहता (डेट इनवेस्टमेंट).

 Also read: EPF और NPS का करें सही इस्तेमाल, 40 हजार सैलरी से बनेगा 3 करोड़ का रिटायरमेंट फंड

यह फंड किनके लिए सही है?

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड उन निवेशकों के लिए सही है, जो 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए इक्विटी में डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो के साथ निवेश करने का इरादा रखते हैं. यह फंड आपको लंबी अवधि के निवेश पर महंगाई को मात देते हुए फिक्स्ड इनकम एसेट्स से बेहतर रिटर्न दे सकता है. हालांकि, निवेशकों को इस दौरान मार्केट में होने वाले उतार-चढ़ावों का सामना करने के लिए तैयार रहना होगा.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में किए गए निवेश पर शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर पड़ता है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)