1 लाख को 50 लाख बनाने वाला लार्ज एंड मिडकैप फंड, इन दिग्‍गज शेयरों में लगाता है आपका पैसा

टाटा म्यूचुअ फंड (Tata Mutual Fund) की इक्विटी स्कीम टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड ने अपने दमदार पोर्टफोलियो और निवेश की ठोस रणनीति के चलते रिटर्न ट्रैक पर कमाल कर दिया है. 30 साल से अधिक पुरानी इस स्‍कीम ने अपनी शुरूआत से अबतक वन टाइम किए गए इन्‍वेस्‍टमेंट को 50 गुना बढ़ा दिया है. वहीं, इस फंड का 32 सालों से एसआईपी के मामले में 16 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न का ट्रैक रिकॉर्ड है.

यह फंड (Large and Mid Cap Fund) उन लार्ज और मिडकैप स्टॉक्स में निवेश करता है जहां फंड मैनेजर को ग्रोथ का बड़ा अवसर दिखता है. ये फंड रिसर्च करके उन कंपनियों या स्टॉक्स की पहचान करता है, जिनको आर्थिक बदलावों से लाभ हो रहा हो, या जिन्हें मार्केट फिर से रेट कर रहा हो, या जिनमें बदलाव की संभावना हो.

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50 गुना से अधिक दिया रिटर्न 

फंड का लॉन्च डेट : 31 मार्च, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 13% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब निवेश की वैल्यू : 50,29,690 रुपये

पोर्टफोलियो के टॉप स्‍टॉक्‍स  

एचडीएफसी बैंक, रिलायंस इंडस्‍ट्रीज, पीआई इंडस्‍ट्रीज, आईसीआईसीआई बैंक, वरुण बेवरेजेज, एसबीआई, भारती एयरटेल, आईडीएफसी फर्स्‍ट बैंक, एसबीआई कार्ड्स और फोर्टिस हेल्‍थकेयर 

पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर्स 

फाइनेंशियल सेक्‍टर, केमिकल्‍स, हेल्‍थकेयर, FMCG, टेलिकम्‍यूनिकेशंस, ऑयल एंड गैस, कंस्‍ट्रक्‍शन मटेरियल्‍स, ऑटोमोबाइल एंड ऑटो कंपोनेंट, कैपिटल गुड्स और सर्विसेज 

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SIP रिटर्न रहा 16% एनुअलाइज्‍ड 

वैल्यू रिसर्च के आंकड़ों के मुताबिक टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड ने बीते 32 साल में एसआईपी करने वालों को करीब 16 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस तरह से इसमें किसी ने 1100 रुपये मंथली एसआईपी किया होगा तो अब उकी वैल्यू 1,02,14,000 रुपये हो गई. 

32 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.99%
मंथली SIP अमाउंट : 1,100 रुपये
32 साल में कुल निवेश : 4,22,400 रुपये 
32 साल में SIP की वैल्यू : 1,02,14,000 रुपये

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निवेश की लिए 8 ठोस रणनीति

रेगुलर रिटर्न : उन स्टॉक्स को प्राथमिकता दी जाती है, जो लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं.

कम कर्ज और ज्यादा फ्री कैश फ्लो : ऐसी कंपनियां जिन पर कर्ज कम हो और जो अपनी आमदनी का बड़ा हिस्सा मुनाफे के रूप में रख सकें.

अप्रत्याशित मुनाफा : ऐसे स्टॉक्स जिनके बारे में फंड मैनेजर की राय मार्केट से बेहतर हो और जो उम्मीद से ज्यादा मुनाफा दिखा सकें.

ग्रोथ ऐट रिजनेबल प्राइस : फंड मैनेजर स्टॉक्स का चयन उनकी व्यक्तिगत क्षमता के आधार पर करता है, न कि सिर्फ बेंचमार्क को देखकर.

पोर्टफोलियो टर्नओवर : फंड ऐसे स्टॉक्स को चुनता है जो लंबे समय में अच्छे रिटर्न दे सकें और उन्हें होल्ड करता है.

पोर्टफोलियो साइज  : आम तौर पर 25-35 स्टॉक्स का सीमित पोर्टफोलियो रखा जाता है.

मार्केट कैप में फ्लेक्‍सीबिलिटी : अवसरों का फायदा उठाने के लिए मार्केट कैप में बदलाव किया जा सकता है.

एक्टिव शेयर : पोर्टफोलियो बेंचमार्क से स्वतंत्र रहता है और बेंचमार्क के बाहर भी पोजिशन ले सकता है.

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AUM और एक्‍सपेंस रेश्‍यो 

25 मई 2025 तक इस फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 8,490.65 करोड़ रुपये था. जबकि 30 अप्रैल 2025 तक फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.78% और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.66% था. स्टैंडर्ड डेविएशन 13.5, शॉर्प रेश्यो 0.75 फीसदी और पोर्टफोलियो बीटा 0.83 है. फंड मैनेजर चंद्रप्रकाश पदियार और मीता शेट्टी हैं. कम से कम 5000 रुपये लम्प सम और कम से कम 100 रुपये SIP से इसमें निवेश कर सकते हैं.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, यह किसी स्कीम में निवेश करने की सलाह नहीं है. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)