एग्रेसिव इन्वेस्टर्स vs लो रिस्क इन्वेस्टर्स: म्यूचुअल फंड में कैसे बनाएं परफेक्ट पोर्टफोलियो, चुनें इक्विटी और डेट का सही रेश्यो

Mutual Funds Best Portfolio: देश में निवेश के लिए म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) की लोकप्रियता बढ़ती जा रही है. वित्त वर्ष 2023 में जहां मंथली एसआईपी (SIP) एवरेज 13000 करोड़ था, वहीं वित्त वर्ष 2024 में अबतक यह 14600 करोड़ रुपये हो गया है. म्यूचुअल फंड में एग्रेसिव, मॉडरेट से लेकर लो रिस्क सभी तरह के निवेशकों के लिए अलग अलग तरह की स्कीम हैं. एग्रेसिव निवेशक जहां इक्विटी में अधिक एक्सपोजर लेकर हाई रिटर्न चाहते हैं, वहीं लो रिस्क इन्वेस्टर्स का फोकस फिक्स्ड इनकम स्कीम के अलावा डेट फंड पर होता है, जहां स्टेबल रिटर्न की उम्मीद की जा सकती है. फिलहाल ब्रोकरेज हाउस शेयरखान ने अपनी रिपोर्ट में यह जानकारी दी है कि साल 2025 शुरू होने के पहले अलग अलग तरह के निवेशकों को अपना पोर्टफोलियो (mutual Fund Portfolio) कैसे बनाना चाहिए.

ब्रोकरेज हाउस के कुछ हाईलाइट्स के अनुसार भारतीय शेयर बाजार ने जहां साल 2023 में लचीलापन दिखाया, वहीं 2024 में सॉलिड आउटपरफॉर्म के चलते नए हाई पर पहुंच गया. डोमेस्टिक एसआईपी इनफ्लो लगातार बढ़ रहा है और यह इक्विटी में निवेश का बड़ा जरिया बनता जा रहा है. CY2016 से CY2022 (7 साल) की बात करें तो Nifty ने घरेलू और ग्लोबल स्तर पर तमाम चुनौतियों के बाद भी 13.3 फीसदी CAGR रिटर्न दिया है. ब्रोकरेज का कहना है कि मौजूदा समय में बाजार का वैल्युएशन ज्यादा है. निफ्टी FY24E और FY25E अर्निंग्स के बेस पर 20.1x और 17.7x पर ट्रेड कर रहा है. 

IPO: इस हफ्ते आईपीओ बाजार में लिस्टिंग और ओपनिंग का चलेगा दौर, कहां से कितने रिटर्न का है संकेत

वहीं बॉन्ड मार्केट के बारे मे ब्रोकरेज का कहना है कि अभी मिड से लॉन्ग टर्म के लिए ड्यूरेशन फंड (5-10 साल मॉडिफाइड ड्यूरेशन) और गिल्ट फंड में एक्सपोजर बढ़ाना चाहिए. इंटरेस्ट रेट हाइक साइकिल अपने पीक पर है और आगे इसमें कटौती होने की उममीद है. 18 से 24 महीनों में दरों में 100-150 bps कमी आ सकती है. ऐसे में ड्यूरेशन फंड हाई सिंगल डिजिट में रिटर्न दे सकते हैं. 

एग्रेसिव इन्वेस्टर्स के लिए पोर्टफोलियो

लार्ज कैप फंड: 40 फीसदी
मिड कैप और स्मॉल कै फंड: 25 फीसदी
फ्लेक्सी कैप फंड: 35 फीसदी

निवेश के लिए कम से कम अवधि: 5 साल
रीव्यू फ्रीक्वेंसी: 6 महीने 

बेस्ट लार्जकै फंड: Kotak Bluechip Fund, ICICI ICICI Prudential Bluechip Fund
बेस्ट मिडकैप फंड: Kotak Emerging Equity Fund, SBI Magnum Mid Cap Fund, Mirae Asset Mid Cap Fund
बेस्ट स्मॉलकैप फंड: ICICI Prudential SmallCap Fund, Nippon India Small Cap Fund
बेस्ट फ्लेक्सी कैप फंड: HDFC FlexiCap Fund, Franklin India Flexi Cap Fund

Hybrid Funds: हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का बढ़ा आकर्षण, FY24 में निवेशकों ने 72000 करोड़ का किया निवेश, क्या है स्कीम की खासियत

मॉडरेट पोर्टफोलियो

लार्जकैप फंड: 40 फीसदी
गिल्‍ट एंड डायनमिक बॉन्‍ड: 40 फीसदी
मिडकैप फंड और स्‍मॉलकैप फंड: 20 फीसदी

निवेश की कम से कम अवधि: 3 साल
रीव्‍यू फ्रीक्‍वेंसी: 12 महीने

बेस्‍ट लार्जकैप फंड: Kotak Bluechip Fund, ICICI Prudential Bluechip Fund
बेस्‍ट मिडकैप फंड: Kotak Emerging Equity Fund, SBI Magnum Mid Cap Fund, Mirae Asset Mid Cap Fund
बेस्‍ट स्‍मॉलकैप फंड: ICICI Prudential SmallCap Fund, Nippon India Small Cap Fund
बेस्‍ट गिल्‍ट एंड डायनमिक बॉन्‍ड: Kotak Gilt Fund, ICICI Prudential All Seasons Bond Fund

लो रिस्‍क पोर्टफोलियो 

कॉरपोरेट बॉन्‍ड & शॉर्ट ड्यूरेशन: 50 फीसदी
गिल्‍ट एंड डायनमिक बॉन्‍ड: 30 फीसदी
डायनमिक एसेट अलोकेशन: 20 फीसदी

निवेश की कम से कम अवधि: 3 साल
रीव्‍यू फ्रीक्‍वेंसी: 12 महीने

बेस्‍ट कॉरपोरेट बॉन्‍ड & शॉर्ट ड्यूरेशन: ABSL Corporate Bond Fund, ICICI Prudential Corporate Bond Fund, Kotak Bond Short Term Fund, HDFC Short Term Fund
बेस्‍ट गिल्‍ट एंड डायनमिक बॉन्‍ड: Kotak Gilt Fund, ICICI Prudential All Seasons Bond Fund
बेस्‍ट डायनमिक एसेट अलोकेशन: ICICI Prudential Balanced Advantage Fund, Edelweiss Balanced Advantage Fund

रेगुलर इनकम बास्‍केट 

डायनमिक एसेट अलोकेशन: 70 फीसदी
इक्विटी सेविंग्‍स: 30 फीसदी

निवेश की कम से कम अवधि: 5 साल से ज्‍यादा
रीव्‍यू फ्रीक्‍वेंसी: 12 महीने

बेस्‍ट डायनमिक एसेट अलोकेशन: ICICI Prudential Balanced Advantage Fund, ABSL Balanced Advantage Fund, Edelweiss Balanced Advantage Fund
इक्विटी सेविंग्‍स: Mirae Asset Equity Savings Fund, HDFC Equity Savings Fund