SBI Contra Fund ने 1 लाख को बनाया 1 करोड़, 3 साल में डबल और 5 साल में करीब 4 गुना हुए पैसे, क्या है इस स्कीम में खास?

SBI Contra Fund : Multibagger Mutual Fund Scheme : एसबीआई म्यूचुअल फंड की एक स्कीम ने निवेशकों की 1 लाख रुपये की पूंजी को 1 करोड़ रुपये में बदलने का कमाल कर दिखाया है. इतना ही नहीं, इस स्कीम ने निवेशकों के पैसों को 3 साल में डबल और 5 साल में करीब 4 गुना कर दिया है. देश के सबसे बड़े म्यूचुअल फंड हाउस की इस बेहद कामयाब स्कीम का नाम है एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (SBI Contra Fund), जो एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है. इस स्कीम की खास बात यह है कि इसमें निवेश के लिए बाजार के रुझान से उलटा चलने की रणनीति को फॉलो किया जाता है, जिसे कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी (contrarian investment strategy) कहते हैं.

क्या है कॉन्ट्रैरियन स्ट्रैटजी का मतलब 

कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी का मतलब ये है कि स्कीम के फंड मैनेजर उन शेयरों में निवेश करते हैं, जो बुनियादी तौर पर मजबूत होने के बावजूद बाजार में कमजोर प्रदर्शन कर रहे हैं. यह रणनीति उन्हें अच्छे शेयर्स को कम कीमत में खरीदकर लंबी अवधि में मोटा मुनाफा कमाने का मौका देती है. इसके लिए टॉप-डाउन और बॉटम-अप एप्रोच के आधार पर स्टॉक्स चुने जाते हैं. SBI कॉन्ट्रा फंड का कम से कम 65% हिस्सा ऐसे ही कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है. फंड के कॉर्पस का बाकी 35% हिस्सा दूसरे शेयरों, डेट इंस्ट्रूमेंट्स या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जा सकता है. यह स्कीम निवेशकों को लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न देने के लिए मार्केट की चाल का सही ढंग से इस्तेमाल करने की कोशिश करती है.

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SBI कॉन्ट्रा फंड का पिछला प्रदर्शन

SBI कॉन्ट्रा फंड के तहत यूनिट्स का अलॉटमेंट 5 जुलाई 1999 को हुआ था. यानी यह फंड अपने 25 साल पूरे कर चुका है. इन 25 सालों में इस फंड ने काफी बढ़िया प्रदर्शन किया है. शुरुआत से अब तक इस फंड का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) 20.1% रहा है. इस रिटर्न की बदौलत ही यह फंड 1 लाख रुपये के निवेश को 1 करोड़ रुपये में बदल पाया है.

SBI कॉन्ट्रा फंड का रिटर्न (CAGR)

-1 साल में : 43.89%

-3 साल में : 27.42%

-5 साल में : 31.65%

-शुरुआत से अब तक (25 साल में) : 20.1%

स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स BSE 500 TRI का प्रदर्शन

-1 साल में : 40.85%

-3 साल में : 18.39%

-5 साल में : 22.38%

-शुरुआत से अब तक: 16.28%

ऊपर दिए आंकड़ों से पता चलता है कि SBI कॉन्ट्रा फंड ने हर अवधि में अपने बेंचमार्त इंडेक्स से काफी बेहतर प्रदर्शन किया है, जो इस स्कीम की मजबूत निवेश रणनीति का संकेत है. 

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1 लाख रुपये ऐसे बन गए 1 करोड़

SBI कॉन्ट्रा फंड में निवेश किए गए 1 लाख रुपये की फंड वैल्यू :

-1 साल में : 1,44,180 रुपये

-3 साल में : 2,07,020 रुपये

-5 साल में : 3,96,100 रुपये

-25 साल में (शुरुआत से अब तक): 1,02,03,280 रुपये (1.02 करोड़ रुपये)

इन आंकड़ों से साफ है कि SBI कॉन्ट्रा फंड ने लॉन्च के समय निवेश किए गए 1 लाख रुपये के निवेश को 1,02,03,280 रुपये (1.02 करोड़ रुपये) में बदल दिया है. इतना ही नहीं, इस फंड ने निवेशकों के पैसों को 3 साल में दोगुना और 5 साल में करीब 4 गुना भी कर दिया है. 

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SBI कॉन्ट्रा फंड से जुड़ी जरूरी बातें 

-मिनिमम एकमुश्त निवेश: 5,000 रुपये और उसके बाद 1 रुपये के मल्टीपल में.

-मिनिमम मंथली SIP : 500 रुपये.

-जोखिम का स्तर: वेरी हाई रिस्क.

-स्कीम में अलॉटमेंट की तारीख: 5 जुलाई 1999.

-एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM ) : 41,416.6 करोड़ रुपये (30 सितंबर 2024 तक).

-एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान): 1.51% (30 सितंबर 2024 तक).

-एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान): 0.58% (30 सितंबर 2024 तक).

-एग्ज़िट लोड: 1 साल के भीतर एग्जिट करने पर 1%, 1 साल बाद कोई एग्जिट लोड नहीं.

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टॉप होल्डिंग्स (30 सितंबर 2024 तक)

• HDFC BANK LTD. : 5.33 %

• RELIANCE INDUSTRIES LTD. : 3.39 %

• GAIL (INDIA) LTD. : 2.39 %

• KOTAK MAHINDRA BANK LTD. : 2.3 %

• WHIRLPOOL OF INDIA LTD. : 2.24 %

• कैश, कैश इक्विवैलेंट्स और अन्य : 3.53 %

फंड का सेक्टर एलोकेशन 

-फाइनेंशियल सर्विसेज: 20.96%

-तेल, गैस और कंज्यूमर फ्यूल: 9.66%

-इंफॉर्मेशन टेक्नॉलजी: 9.03%

-हेल्थकेयर: 7.21%

-सॉवरेन (सरकारी बॉन्ड): 5.79%

-एफएमसीजी (फास्ट मूविंग कंज्यूमर गुड्स): 5.33%

फंड मैनेजर

1.दिनेश बालचंद्रन: 22 साल के अनुभव के साथ, मई 2018 से इस फंड को मैनेज कर रहे हैं.

2.प्रदीप केसवन: जुलाई 2021 से SBI फंड्स मैनेजमेंट में शामिल हुए और दिसंबर 2023 से इस फंड को मैनेज कर रहे हैं.

SBI कॉन्ट्रा फंड में निवेश क्यों करें?

- इस फंड में निवेश उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ के मकसद से पैसे लगाना चाहते हैं और फंड की कॉन्ट्रैरियन निवेश रणनीति के जरिए अधिकतम रिटर्न हासिल करने का इरादा रखते हैं.

- यह फंड उन निवेशकों के लिए है जो ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं और बाजार की उथल-पुथल को सहन करने की क्षमता रखते हैं.

सोच समझकर निवेश करें

SBI Contra Fund ने अपनी कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी के जरिये लंबे समय तक निवेशकों को असाधारण रिटर्न दिए हैं. 25 साल में 1 लाख रुपये को 1 करोड़ रुपये में बदलने का इसका रिकॉर्ड इसे एक आकर्षक इनवेस्टमेंट ऑप्शन बना देता है. हालांकि, इस फंड का रिस्क लेवल बहुत अधिक (Very High) है, इसलिए इसमें सिर्फ उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने पर विचार करना चाहिए, जो बाजार के उतार-चढ़ावों का सामना करने की आर्थिक क्षमता रखते हैं. 

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में किए गए निवेश पर शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर पड़ता है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)