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SBI Multicap Fund : एसबीआई म्यूचुअल फंड की ये स्कीम रही 1 साल की कैटेगरी टॉपर, किन शेयर्स और सेक्टर्स में किया है निवेश

SBI Mutual Fund की स्कीम एसबीआई मल्टी कैप फंड ने पिछले एक साल के दौरान उथल-पुथल भरे बाजार में भी आकर्षक रिटर्न देकर अपनी मजबूती दिखाई है. क्या है इस बेहतर प्रदर्शन की वजह?

SBI Mutual Fund की स्कीम एसबीआई मल्टी कैप फंड ने पिछले एक साल के दौरान उथल-पुथल भरे बाजार में भी आकर्षक रिटर्न देकर अपनी मजबूती दिखाई है. क्या है इस बेहतर प्रदर्शन की वजह?

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Viplav Rahi
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SBI Multicap Fund performance, best multicap fund 2025

SBI Multicap Fund ने पिछले 1 साल के दौरान बाजार की गिरावट के बावजूद बेहतर रिटर्न दिए हैं. (Image : Freepik)

SBI Multicap Fund Performance : देश के सबसे बड़े फंड हाउस में शामिल एसबीआई  म्यूचअल फंड (SBI Mutual Fund) की स्कीम एसबीआई मल्टी कैप फंड ने पिछले एक साल के दौरान उथल-पुथल भरे बाजार में भी अच्छा प्रदर्शन करके अपनी मजबूती दिखाई है. इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान का 1 साल का रिटर्न 13% से अधिक रहा है, जो मल्टी कैप फंड्स की कैटेगरी में सबसे ज्यादा है. वहीं, मार्च 2022 में शुरू की गई इस स्कीम का लॉन्च से अब तक का औसत सालाना रिटर्न 16% से अधिक रहा है.

गिरते बाजार में भी आकर्षक रिटर्न

पिछले एक साल के दौरान बाजार की गिरावट का असर हर सेगमेंट पर पड़ा है. मिसाल के तौर पर पिछले 1 साल में निफ्टी स्मॉल कैप इंडेक्स (NIFTY SMALLCAP 250) का रिटर्न (-)7.2% , निफ्टी लार्ज कैप इंडेक्स (NIFTY 100) का रिटर्न (-)3% और निफ्टी मिडकैप इंडेक्स (NIFTY Midcap 150) का रिटर्न (-)2.7% रहा है. यानी तीनों ही सेगमेंट में पिछले एक साल में निगेटिव रिटर्न देखने को मिले हैं. इसके बावजूद एसबीआई मल्टी कैप फंड (SBI Multicap Fund) ने इसी अवधि के दौरान अच्छा प्रदर्शन किया है.

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SBI मल्टी कैप फंड का पिछला प्रदर्शन 

1 साल का रिटर्न (CAGR) : 13.22% (डायरेक्ट प्लान), 12.30% (रेगुलर प्लान)

3 साल का रिटर्न (CAGR) : 15.53% (डायरेक्ट प्लान), 14.45% (रेगुलर प्लान)

शुरुआत से अब तक का रिटर्न (CAGR) :  16.77% (डायरेक्ट प्लान), 15.67% (रेगुलर प्लान)

स्कीम की अलॉटमेंट डेट (Date of Allotment) : 8 मार्च, 2022

(सोर्स : AMFI)

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SBI मल्टी कैप फंड में क्या है खास

सवाल ये है कि जिस दौरान इक्विटी मार्केट के हर सेगमेंट में मोटे तौर पर गिरावट देखने को मिली, उसी दौरान SBI मल्टी कैप फंड का रिटर्न आकर्षक कैसे रहा? इस सवाल का जवाब इस स्कीम की डायवर्सिफाइड और निवेश रणनीति से जुड़ा है. दरअसल SBI मल्टी कैप फंड, एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम (open ended equity scheme) है, जो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप स्टॉक्स में संतुलित ढंग से निवेश करती है. सेबी की परिभाषा के मुताबिक किसी भी समय मल्टीकैप फंड का इक्विटी और इक्विटी से जुड़ा इनवेस्टमेंट कम से कम 75% होना चाहिए. इसमें लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप, तीनों में 25-25% इनवेस्टमेंट होना जरूरी है. मल्टी कैप फंड को इसके डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो की वजह से डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड (Diversified Equity Fund) भी कहते हैं. इस डायवर्सिफिकेशन की वजह से ही मिनिमम इक्विटी एक्सपोजर ज्यादा होने के बावजूद रिस्क और रिटर्न के संतुलन को बेहतर ढंग से मैनेज करने में मदद मिलती है. SBI मल्टी कैप फंड ने इसी रणनीति पर चलते हुए बेहतर रिटर्न हासिल किए हैं. इसके लिए स्कीम ने किन सेक्टर्स और कंपनियों में निवेश किया है, इसका ब्योरा आप नीचे देख सकते हैं. 

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SBI मल्टी कैप फंड की टॉप होल्डिंग्स

31 मार्च 2025 तक के आंकड़ों के मुताबिक SBI मल्टी कैप फंड की टॉप होल्डिंग्स इस प्रकार हैं :

कोटक महिंद्रा बैंक (KOTAK MAHINDRA BANK) : 5.29 %

मुथूट फाइनेंस (MUTHOOT FINANCE LTD): 4.1 %

हिंडाल्को इंडस्ट्रीज (HINDALCO INDUSTRIES LTD) : 3.92 %

आईसीआईसीआई बैंक (ICICI BANK LTD): 3.81 %

जुबिलैंट फूडवर्क्स (JUBILANT FOODWORKS LTD): 3.81 %

केपीआर मिल (KPR MILL LTD) : 3.73%

कैश और कैश जैसे एसेट्स : 6.23 %

SBI मल्टी कैप फंड ने किन सेक्टर्स में किया है निवेश

SBI मल्टी कैप फंड के पोर्टफोलियो में शामिल टॉप सेक्टर्स पर नजर डालें तो 31 मार्च 2025 तक के आंकड़े इस प्रकार हैं :

सेक्टर / पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी

फाइनेंशियल सर्विसेज (FINANCIAL SERVICES) : 21.2 %

कंज्यूमर ड्यूरेबल्स (CONSUMER DURABLES) : 9.61 %

कंज्यूमर सर्विसेज (CONSUMER SERVICES) : 8.11 %

फास्ट मूविंग कंज्यूमर गुड्स (FMCG) : 7 %

हेल्थकेयर (HEALTHCARE) : 6.98 %

SBI मल्टी कैप फंड से जुड़ी खास बातें 

एक्सपेंस रेशियो : 1.69% (रेगुलर प्लान), 0.87% (डायरेक्ट प्लान)

फंड मैनेजर : आर श्रीनिवासन (मार्च 2022 से), सौरभ पंत (अप्रैल 2024 से)

रिस्क लेवल : बहुत अधिक (Very High)

मिनिमम इनवेस्टमेंट : 5000 रुपये

मिनिमम SIP : 500 रुपये

SBI मल्टी कैप फंड में किन्हें करना चाहिए निवेश 

SBI मल्टी कैप फंड एक ऐसी डायवर्सिफाइड इक्विटी स्कीम है, जिसमें रिस्क-रिटर्न का संतुलन बेहतर माना जाता है. लेकिन कम से कम 75 फीसदी इक्विटी एक्सपोजर के कारण इसमें मार्केट रिस्क काफी रहता है. लिहाजा, SBI म्यूचुअल फंड की इस स्कीम में उन्हीं लोगों को पैसे लगाने चाहिए, जो इक्विटी मार्केट में निवेश से जुड़ा रिस्क उठाने की क्षमता रखते हैं और लंबी अवधि यानी कम से कम 5 साल के लिए इनवेस्ट करने की तैयारी रखते हैं. निवेश का फैसला करने से पहले यह बात भी याद रखनी चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में पिछले रिटर्न के भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने के बाद और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)

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