SBI की इस स्‍मॉलकैप स्‍कीम ने 15 साल में 16 गुना किया निवेशकों का पैसा, रिटर्न देने में सब पर भारी

SBI Mutual Fund Small Cap Scheme : एसबीआई स्मॉल कैप फंड (SBI Small Cap Fund) ने अपने लॉन्‍च के बाद से ही रिटर्न देने में तकरीबन हर इक्विटी स्‍कीम को पीछे कर दिया है. इस फंड को सितंबर में 16 साल पूरे होने जा रहे हैं और 15 सालों में यह रिटर्न चार्ट पर सबसे ऊपर है. वैल्‍यू रिसर्च पर 15 साल का लम्प सम डेटा चेक करें तो इसने हर इक्विटी स्‍कीम से ज्‍यादा रिटर्न (20.61 फीसदी) दिया है. वहीं इसमें 15 साल का एसआईपी रिटर्न 21.51% सालाना रहा है. जब से ये स्‍कीम लॉन्‍च हुई है, तबसे अबतक एकमुश्‍त निवेश करने वालों का पैसा 16 गुना बढ़ गया है.

एसबीआई म्‍यूचुअल फंड ने ये स्‍कीम 9 सितंबर 2009 को शुरू की थी. इस फंड का AUM 30 अप्रैल, 2025 तक 31,790  करोड़ रुपये था. जबकि इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 1.58 फीसदी है. वहीं डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.72 फीसदी है. 

स्‍टैंडर्ड डेविएशन : 15.17%
Beta : 0.73
शार्प रेश्‍यो : 0.60
फंड मैनेजर्स : आर श्रीनिवासन और मोहन लाल

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लम्‍प सम : 16 गुना बढ़ गया निवेश

लॉन्‍च डेट : 9 सितंबर, 2009
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 19.35% सालाना
लॉन्‍च पर वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
अभी 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 15,92,050 रुपये (16 लाख)

(source : fact sheet)

बेंचमार्क (BSE 250 Small Cap Index) का रिटर्न 

9 सितंबर, 2009 के बाद से रिटर्न : 11.84% सालाना
वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब 1 लाख रुपये की वैल्‍यू : 5,76,180 रुपये (5.8 लाख)

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SIP : 15 साल में निवेशक बने करोड़पति

15 साल में SIP रिटर्न : 21.51% सालाना
अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000  
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये 
15 साल में कुल निवेश : 19,00,000 रुपये 
15 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 1,27,65,396 रुपये (करीब 1.28 करोड़)

(सोर्स: वैल्‍यू रिसर्च)

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स्‍टॉक पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स 

SBFC Finance : 2.87%
Doms Industries : 2.85%
KIMS : 2.55%
Chalet Hotels : 2.42%
KPR Mills : 2.42%
Kalpataru Projects : 2.42%
EID Parry (India) : 2.40%
City Union Bank : 2.31%
Cholamandalam Financial : 2.30%
Deepak Fertilizers : 2.12%

पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर्स

फाइनेंशियल सर्विसेज : 12.75%
कैपिटल गुड्स : 11.78%
FMCG : 9.66%
कन्‍ज्‍यूमर सर्विसेज : 9.38%
डेरिवेटिव्‍स : 9.14%
कन्‍ज्‍यूमर ड्यूरेबल्‍स : 7.85%
केमिकल्‍स : 7.37%
कंस्‍ट्रक्‍शन : 5.30%
ऑटोमोबाइल एंड ऑटो कंपोनेंट : 4.78%
हेल्‍थकेयर : 2.55%
टेक्‍सटाइल्‍स  : 2.42%

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SBI Small Cap Fund : निवेश की क्‍या है स्ट्रैटेजी

एसबीआई स्मॉल कैप फंड (smallcap funds) मुख्य रूप से स्मॉल कैप स्टॉक में निवेश करता है, जिसमें मिनिमम एलोकेशन 65% होता है. इसके अलावा यह फंड अन्य इक्विटी (लार्जकैप और मिड-कैप कंपनियों सहित) और/या डेट व मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 35 फीसदी तक का निवेश कर सकता है. यह फंड निवेश की ग्रोथ और वैल्यू स्टाइल के मिश्रण को फॉलो करता है और स्टॉक चयन के लिए बॉटम-अप निवेश स्ट्रैटेजी का पालन करता है. 

(नोट :  यहां प्रदर्शन के आधार पर फंड की जानकारी दी है. किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बरकरार रह भी सकता है और नहीं भी. निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें. म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, कृपया योजना से संबंधित सभी दस्तावेज ध्यान से पढ़ें.)