SIP Magic : रिटर्न मशीन है ये म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम, 100 रुपये रोज बचाकर एसआईपी करने वालों को बनाया 3 करोड़ का मालिक

SIP in Wealth Creator Mutual Fund Scheme : फाइनेंशियल एडवाइर अक्‍सर धैर्य के साथ छोटी छोटी बचत के महत्‍व की बात करते हैं. रोज की छोटी मोटी बचत के साथ अगर लंबे समय तक निवेश जारी रखें तो यह कमाल दिखा सकती है. यहां तक कि अगर आप अपनी नौकरी के दिनों में रोज सिर्फ 100 रुपये बचाएं तो एक समय के बाद इससे करोड़ में फंड जुटा सकते हैं. अगर आपसे कोई कहे कि नौक्‍री के शुरूआती दिनों में रोज 100 रुपये बचाकर रिटायरमेंट के आस पास 3 करोड़ का फंड बना सकते हैं तो शायद आपको यकीन न हो. लेकिन ऐसा संभव हुआ है और इसे संभव करने वाली इक्विटी म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम का नाम टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Tata Large & Mid Cap Fund) है. इस स्‍कीम ने अपने लॉन्‍च के बाद से अब मंथली 3000 रुपये निवेश को 3 करोड़ रुपये में बदल दिया है. 

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ओल्‍ड इज गोल्‍ड को किया सही साबित 

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड देश की सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड स्कीम में शामिल है. यह स्‍कीम आज से 31 साल पहले 31 मार्च, 1993 में लॉन्च हुई थी. लॉन्च के बाद से इस स्कीम ने एसआईपी निवेशकों को 16 फीसदी सालाना से ज्यादा की दर से रिटर्न दिया है. जबकि लॉन्‍च के बाद से इस स्‍कीम का एकमुश्त निवेश पर रिटर्न 13.38 फीसदी सालाना  रहा है. 

हर फेज में हाई रिटर्न

इस फंड ने हर फेज में लगातार अच्छा प्रदर्शन किया है. इसने 1 साल, 3 साल, 10 साल से 20 साल की अवधि में हाई रिटर्न दिया है.

1 साल का रिटर्न : 29.72%
3 साल का रिटर्न : 16.84%
5 साल का रिटर्न : 20.35%
7 साल का रिटर्न : 15.72%
10 साल का रिटर्न : 15.02%
15 साल का रिटर्न : 14.25%
20 साल का रिटर्न : 16.94%

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3000 रुपये की SIP से बने 3 करोड़

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड के लॉन्च के बाद से एसआईपी रिटर्न के आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर उपलब्ध हैं. इन 31 सालों में इस स्कीम ने एसआईपी करने वालों को 16.15 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है।

मंथली SIP : 3000 रुपये (प्रति दिन बचत 100 रुपये)
अवधि : 31 साल
अर्फंट इन्‍वेस्‍टमेंट : 50,000 रुपये 
एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16.15 फीसदी
31 साल में कुल निवेश : 11,66,000 रुपये (11.66 लाख रुपये)
31 साल बाद SIP निवेश की वैल्यू : 2,99,83,881 (करीब 3 करोड़ रुपये)

Tata Large & Mid Cap Fund की टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank
Varun Beverages
Reliance Ind
PI
SBI
ICICI Bank
IDFC First Bank
Bharti Airtel
Cummins India
Fortis Healthcare

AUM : एसेट अंडर मैनेजमेंट

Tata Large & Mid Cap Fund का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 30 सितंबर 2024 तक 8677 करोड़ रुपये था. जबकि 30 सितंबर 2024 तक एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.76 फीसदी था. इस फंड में मिनिमम 5000 रुपये के साथ लम्‍प सम निवेश किया जा सकता है. वहीं कम से कम 100 रुपये के साथ SIP की जा सकती है. 

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लार्ज एंड मिडकैप फंड कैटेगरी के बारे में 

लार्ज एंड मिडकैप फंड द्वारा लार्ज कैप स्‍टॉक्‍स और मिडकैप स्‍टॉक्‍स में निवेश किया जाता है. लार्जकैप स्‍टॉक्‍स जहां पोर्टफोलियो को स्टेबिलिटी देते हैं, वहीं बाजार में तेजी आने पर मिडकैप हाई रिटर्न दे सकते हैं. लार्ज एंड मिडकैप फंड का फोकस 250 कंपनियों के स्टॉक पर होता है. इनमें मार्केट कैपिटलाइजेशन के लिहाज से टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप के तहत आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं. लार्ज एंड मिडकैप फंड सुरक्षित विकल्प हैं. इनमें मिडकैप और स्मॉलकैप की तुलना में रिस्क कम होता है. लार्ज एंड मिडकैप फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प हो सकता है जो अपने निवेश को 5 साल या इससे अधिक बनाए रखना चाहते हैं. 

(source: value research, Amfi)