Return in Tata MF : टैक्स बचाने वाली स्कीम ने 1 लाख को बना दिया 1.5 करोड़, टाटा म्यूचुअल फंड ने किया कमाल

Tata ELSS Tax Saver Fund : टाटा म्यूचुअल फंड की टैक्स सेवर स्कीम टाटा ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड लंबी अवधि में निवेशकों के लिए रिटर्न मशीन साबित हुई है. करीब 28.5 साल पुरानी इस स्कीम ने लॉन्च होने के बाद से ही तकरीबन हर फेज में मजबूत प्रदर्शन किया है. लॉन्च के समय से ही अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में अपना निवेश बनाए रखा होगा तो वह आज एक बड़े कॉर्पस का मालिक बन गया होगा. लॉन्च के बाद से इस फंड ने लम्स सम निवेश करने वालों को करीब 19 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न दिया है. वहीं SIP के जरिए पैसे लगाने वालों को एनुअलाइज्ड 19 फीसदी से भी ज्यादा रिटर्न मिला है. 

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Tata ELSS Tax Saver Fund : हर फेज में हाई रिटर्न

टाटा ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 31 मार्च 1996 में लॉन्च हुआ था. लॉन्च के बाद से इस स्कीम का एनुअलाइज्ड रिटर्न करीब 18.99 फीसदी रहा है. अगर इस रिटर्न परा कैलकुलेट करें तो तब किसी ने 1 लाख रुपये निवेश किया होगा तो उसकी वैल्यू अब बढ़कर 1,41,92,152 रुपये हो गई. यानी निवेश पर कुल 1,40,92,152 रुपये का फायदा. 

लम्स सम निवेश : हर फेज में मजबूत रिटर्न दिया है. 

1 साल में लम्स सम निवेश पर रिटर्न : 36.72% सालाना
3 साल में लम्स सम निवेश पर रिटर्न : 19.93% सालाना 
5 साल में लम्स सम निवेश पर रिटर्न : 20.73% सालाना 
7 साल में लम्स सम निवेश पर रिटर्न : 15.49% सालाना 
10 साल में लम्स सम निवेश पर रिटर्न : 16.39% सालाना

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SIP : मंथली 5000 रुपये एसआईपी से 5 करोड़

टाटा ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में 28 साल की एसआईपी पर रिटर्न कैलकुलेटर मौजूद है. इस फंड ने बीते 28 साल में एसआईपी करने वालों को एनुअलाइज्ड 19.12 फीसदी रिटर्न दिया है. इस लिहाज से अगर किसी ने 28 साल 30 हजार रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ मंथली 5000 रुपये की एसआईपी की होगी तो उसका पैसा बढ़कर अब 4,99,76,349 रुपये यानी करीब 5 करोड़ रुपये हो गया. 

अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 30 हजार रुपये
मंथली SIP : 5000 रुपये
SIP की अवधि : 28 साल
28 साल SIP का रिटर्न : 19.12 फीसदी सालाना
28 साल में कुल निवेश : 17,10,000 रुपये
28 साल बाद SIP की वैल्यू : 4,99,76,349 रुपये

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टाटा ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड : स्कीम के बारे में 

लॉन्च डेट : 31 मार्च 1996
लॉन्च के बाद से एनुअलाइज्ड रिटर्न : 18.99%
बेंचमार्क : NIFTY 500 TRI
कुल एसेट्स : 4722 करोड़ रुपये (31 जुलाई, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.80% (31 जुलाई, 2024)
कम से कम लम्प सम निवेश : 500 रुपये
कम से कम मंथली SIP निवेश : 500 रुपये 

इस फंड के पोर्टफोलियो में कौन से स्टॉक

टाटा ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में 95.57 फीसदी रकम इक्विटी या इक्विटी से रिलेटेड स्कीम में लगाया जाता है. जबकि 4.43 फीसदी एलोकेशन कैश और कैश से रिलेटेड विकल्पों में लगाया जाता है. 

इस स्कीक के पोर्टफोलियो में शामिल शेयरों में HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, Reliance Industries, SBI, Axis Bank, NTPC, Bharti Airtel, L&T, Cummins India, Tata Motors प्रमुख हैं.

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ELSS: हाई रिटर्न, साथ में टैक्‍स सेविंग

यह एक टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड है, जो इक्विटी से लिंक्ड होता है. यानी इसमें आपके निवेश का बड़ा हिस्सा इक्विटी योजनाओं में लगाया जाता है. वहीं कुछ एक्सपोजर फिक्‍स्‍ड इनकम में भी होता है, जिसके जरिए आपका पोर्टफोलियो डायवर्सिफाइड हो जाता है. इक्विटी लिंक्ड सेविंग्‍स स्‍कीम (ELSS) में टैक्‍स सेविंग तो होती ही है, लंबी अवधि में आपकी दौलत में तेजी से इजाफा भी होता है. म्‍यूचुअल फंड की इस कैटेगरी में आईटी एक्ट के सेक्शन 80C के तहत 1.50 लाख रुपये तक निवेश पर टैक्स छूट मिलता है. हालांकि मार्केट लिंक्ड होने के चलते इसमें एफडी या एनएससी जैसी स्माल सेविंग्स की तुलना में कुछ जोखिम होता है. लेकिन इसमें एसआईपी के जरिए निवेश का सुरक्षित तरीका चुन सकते हैं.

(नोट: हमने यहां किसी म्यूचुअल फंड स्कीम के पुराने प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. पुरान प्रदर्शन भविष्य में कायम रह​ भी सकता है और नहीं भी. इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)