Buy SBI : ये पीएसयू बैंकिंग स्टॉक दिला सकता है 30% रिटर्न, कई दिग्‍गज ब्रोकरेज हाउस एसबीआई पर हुए लट्टू

SBI Stock Rating and Target Price : अगर आप निवेश के लिए किसी बेहतर बैंकिंग स्टॉक की तलाश में हैं तो भारतीय स्टेट बैंक (SBI) पर नजर रखें. तिमाही नतीजों के बाद ज्यादातर ब्रोकरेज हाउस इस पीएसयू स्टॉक पर बुलिश हैं. ब्रोकरेज हाउस के टारगेट प्राइस देखें तो यह स्टॉक आगे 30 फीसदी रिटर्न दे सकता है. ब्रोकरेज के अनुसार एसबीआई ने एक और मजबूत तिमाही रिपोर्ट की है. लोन ग्रोथ मोमेंटम मजबूत है तो एसेट क्वालिटी में सुधार देखने को मिल रहा है. डिपॉजिट में भी ग्रोथ बनी हुई है तो लोन ग्रोथ भी मजबूत है. बैंक का मुनाफा सितंबर तिमाही में 27.92 फीसदी बढ़ा है. 

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क्‍या है ब्रोकरेज हाउस की रेटिंग और टारगेट 

च्‍वॉइस ब्रोकिंग 

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 1102 रुपये

एमके ग्‍लोबल

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 1025 रुपये 

जेएम फाइनेंशियल 

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 1050 रुपये

मोतीलाल ओसवाल

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 1000 रुपये

जेफरीज 

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 1030 रुपये

DAM 

रेटिंग : BUY
टारगेट प्राइस : 950 रुपये

CLSA 

रेटिंग : Outperform
टारगेट प्राइस : 1075 रुपये

Nomura 

रेटिंग : Buy
टारगेट प्राइस : 1050 रुपये

Bernstein 

रेटिंग : Market perform 
टारगेट प्राइस : 810 रुपये

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लीडर के रूप में स्थिति मजबूत

ब्रोकरेज हाउस च्‍वॉइस ब्रोकिंग का कहना है कि SBI के तिमाही नतीजे मजबूत रहे हैं. एसेट क्‍वालिटी और प्रॉफिटेबिलिटी में बेहतर सुधार देखने को मिला है. डिपॉजिट की लागत में बढ़ोतरी का ट्रेंड पीक पर दिख रहा है और आगे चलकर एनआईएम में स्थिरता आने की उम्मीद है. चूंकि 40 फीसदी लोन बुक एमसीएलआर से जुड़ी है, इसलिए एनआईएम प्रत्याशित गिरते रेट सिनेरियो में स्थिर रहने की संभावना है.  67 का लो सीडी रेश्‍यो बैंकों की एडवांस और डिपॉजिट के बीच एक पॉजिटिव मोमेंटम गैप को आगे बढ़ाने की क्षमता को दिखाता है.

यह एडवांटेज एसबीआई को अपना क्‍वालिटी डिपॉजिट बेस को बढ़ाने और लॉन्‍ग टर्म ऑपरेटिंग कास्‍ट को कम करने के लिए डिजिटल पहल का विस्तार करने पर फोकस करते हुए इंडस्‍ट्री क्रेडिट ग्रोथ के ऊपर बने रहने की अनुमति देता है.  21.8% के मजबूत आरओई और 1.17% के आरओए के साथ, एसबीआई मजबूत प्रॉफिटेबिलिटी और एफिशिएंट कैपिटल यूटिलाइजेशन का प्रदर्शन करता है, जो बाजार के लीडर के रूप में अपनी स्थिति को मजबूत करता है. 

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अदर इनकम पर अधिक फोकस

ब्रोकरेज हाउस जेएम फाइनेंशियल के अनुसार SBI का PAT अनुमान से बेहतर रहा है.  NII ग्रोथ +5.4% YoY, +1.2% रही और यह 41600 करोड़ रुपये रहा. अदर इनकम ग्रोथ +42% YoY, +37% QoQ रही. टोटल एडवांस पर क्रेडिट कास्‍ट मॉडरेट रही है. जबकि नेट एडवांस +15.3% YoY, +2.9% QoQ बढ़कर 3857400 करोड़ रुपये रहा. डिपॉजिट +9.1% YoY, +4.4% QoQ बढ़कर 5117300 करोड़ रुपये रहा. डोमेस्टिक CD रेश्‍यो 67.9 फीसदी रहा, जबकि ओवरआल CD रेश्‍यो 75.4 फीसदी था. CASA रेश्‍यो घटकर 40.03 फीहसदी पर आ गया. एसेट क्‍वालिटी में सुधार देखने को मिला है और GNPA तिमाही बेसिस पर 8bps घटकर 2.13 फीसदी पर आ गया. जबकि नेट NPA 5bps घटकर 0.53 फीसदी रह गया. 

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ब्रोकरेज के अनुसार मैनेजमेंट ने स्‍टेबल एनआईएम के लिए गाइड किया, जिसके बाद अदर इनकम पर अधिक फोकस किया गया, जिसका नेतृत्व व्यापारिक लाभ और राइट-ऑफ पूल से स्‍टडी रिकवरी द्वारा किया जाएगा. एसबीआई का हेल्‍दी ग्रोथ मोमेंटम (सीडी-रेश्‍यो विस्तार की गुंजाइश के साथ) इसे बड़े बैंकों के बीच अनुकूल स्थिति में रखती है. साथ ही, एसेट क्‍वालिटी का प्रदर्शन उत्साहजनक बना हुआ है और स्टॉक की आगे रीरेटिंग की आवश्यकता है.