Axis MF NFO : एक्सिस म्यूचुअल फंड का नया डेट इंडेक्स फंड, 12 मार्च तक खुला है NFO, क्या करना चाहिए निवेश?

Axis Mutual Fund launches new open ended target maturity Debt Index Fund: देश के प्रमुख फंड हाउस में शामिल एक्सिस म्यूचुअल फंड ने एक नया फंड ऑफर (NFO) लॉन्च किया है. सोमवार, 4 मार्च 2024 को लॉन्च इस नए फंड का पूरा नाम ‘एक्सिस क्रिसिल IBX SDL जून 2034 डेट इंडेक्स फंड’ और यह सब्सक्रिप्शन के लिए  12 मार्च 2024 तक खुला रहेगा. नया फंड क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - जून 2034 को ट्रैक करेगा. इस फंड के मैनेजर हार्दिक शाह हैं और इसमें न्यूनतम निवेश राशि 5,000 रुपये रखी गई है. इसके बाद निवेशक एक  रुपये के मल्टीपल में निवेश कर सकते हैं. इस फंड में निवेशकों के लिए कोई एग्जिट लोड नहीं लगाया गया है. 

ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड

एक्सिस क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल जून 2034 डेट इंडेक्स फंड (Axis CRISIL IBX SDL June 2034 Debt Index Fund) क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - जून 2034 में शामिल डेट इंस्ट्रमेंट्स में निवेश करने वाला एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड है. इसमें ब्याज दर जोखिम तुलनात्मक रूप से ज्यादा और क्रेडिट जोखिम अपेक्षाकृत कम होगा.

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लक्ष्य पूरा होने की गारंटी नहीं 

एक्सिस म्यूचुअल फंड की इस स्कीम का उद्देश्य निवेशकों को क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - जून 2034 के औसत रिटर्न जितना रिटर्न देना है. हालांकि इसमें ट्रैकिंग एरर की गुंजाइश भी रहती है और इस बात की गारंटी नहीं दी जा सकती कि स्कीम अपने लक्ष्य को हासिल करने में सफल हो ही जाएगी. इस तरह के टारगेट मेच्योरिटी फंड के ओपन-एंडेड होने का मतलब ये है कि निवेशक अपने इनवेस्टमेंट टारगेट को पूरा करने के लिए मेच्योरिटी तक फंड में अपने हिसाब से एंट्री और एग्जिट कर सकते हैं. वे निवेशक इस फंड में पैसे लगाने पर विचार कर सकते हैं, जिनका इनवेस्टमेंट होराइजन 10 साल का है और जो अपने डेट पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई करना चाहते हैं. लेकिन निवेश का कोई भी फैसला करने से पहले इस बात पर ध्यान देना जरूरी है कि इसमें रिटर्न की गारंटी नहीं है. बेहतर होगा इस बारे में कोई भी फैसला करने से पहले एनएफओ को ऑफर डॉक्युमेंट को ध्यान से पढ़ लें और अपने निवेश सलाहकार की राय भी जरूर लें.

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पैसिवली मैनेज्ड इंडेक्स फंड 

एक्सिस क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल जून 2034 डेट इंडेक्स फंड एक पैसिवली मैनेज्ड इंडेक्स डेट फंड है जो क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - जून 2034 के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए इन्वेस्टमेंट एप्रोच का इस्तेमाल करेगा. यह स्कीम ‘बाय एंड होल्ड’ (buy and hold) की स्ट्रैटेजी पर अमल करेगी, जिसमें राज्य सरकारों के डेट इंस्ट्रूमेंट्स को निवेश के बाद परिपक्वता तक होल्ड किया जाएगा. उन्हें आम तौर पर रिडेम्पशन या फंड की री-बैलेंसिंग के लिए ही बेचा जाएगा. जैसा कि इस स्कीम के नाम से ही जाहिर है, फंड मैनेजर पूरी कोशिश करेंगे कि यह स्कीम CRISIL IBX SDL June 2034 Index को ज्यादा से ज्यादा ट्रैक करे. 

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पैसिव डेट पोर्टफोलियो के लिए अहम रहेगा फंड : गोपकुमार 

इस एनएफओ के लॉन्च के मौके पर एक्सिस एएमसी के एमडी और सीईओ, बी. गोपकुमार ने कहा, ‘‘मौजूदा यील्ड कर्व मीडियम से लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट होराइजन के साथ निवेश करने वालों को बेहतर अवसर मुहैया कराता है. उन्होंने कहा कि जिम्मेदारी के साथ निवेश में भरोसा रखने वाले फंड हाउस के तौर पर हमें विश्वास है कि एक्सिस क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल जून 2034 इंडेक्स फंड निवेशकों के पैसिव डेट पोर्टफोलियो में महत्वपूर्ण योगदान करने में सफल रहेगा. 

क्रिसिल IBX SDL जून 2034 डेट इंडेक्स फंड की खास बातें 

• यह एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड है. 

• इसमें ब्याज दर जोखिम तुलनात्मक रूप से ज्यादा और क्रेडिट जोखिम अपेक्षाकृत कम रहेगा.

• इस स्कीम का बेंचमार्क है ‘क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - जून 2034’

• स्कीम की अपेक्षित मैच्योरिटी डेट - 30 जून, 2034

• NFO खुलने की तारीख : 04 मार्च 2024. 

• NFO बंद होने की तारीख : 12 मार्च 2024.

• मिनिमम इनवेस्टमेंट : 5,000 रुपये.

• फंड मैनेजर : हार्दिक शाह

• एक्जिट लोड : शून्य

• अपेक्षित अवसर (Expected opportunity) : 7.40 से 7.50% (21 फरवरी 2024 तक इंडेक्स की बढ़त पर आधारित)