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Investment : बैलेंस्ड एडवांटेज फंड शॉर्ट टर्म के उतार-चढ़ाव को कम करते हुए इक्विटी जैसा रिटर्न प्रदान कर सकता है. (Freepik)
Who should invest in balanced advantage fund : शेयर बाजार अभी पूरी तरह से वोलेटाइल हैं. इक्विटी मार्केट में बिकवाली का दौर जारी है. इक्विटी में निवेशकों को लगातार नुकसान उठाना पड़ रहा है. सितंबर 2024 के पीक से सेंसेक्स और निफ्टी दोनों इंडेक्स 15 फीसदी टूट चुके हैं. इसलिए मौजूदा समय में ऐसा निवेश करना एक आदर्श विकल्प हो सकता है, जो इक्विटी और डेट के बीच एसेट एलोकेशन को डायनेमिक रूप से एडजस्ट कर पोर्टफोलियो को बेहतर रिटर्न प्रदान करे.
अगर ऐसा विकल्प आप तलाश रहे हैं तो बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (बीएएफ -BAF) पर ध्यान दे सकते हैं, जिसे इसी रणनीति को ध्यान में रखकर डिजाइन किया गया है. यह शॉर्ट टर्म के उतार-चढ़ाव को कम करते हुए इक्विटी जैसा रिटर्न प्रदान कर सकता है, जिससे ये फंड कन्जर्वेटिव और पहली बार निवेश कर रहे निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प बन जाते हैं.
3 साल में 12% से अधिक रिटर्न वाले 10 फंड
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 20.47%
SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 13.54%
बैंक ऑफ इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 13.39%
एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 13.35%
इन्वेस्को इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 13.18%
महिंद्रा मैन्युलाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 12.85%
बड़ौदा BNP परिबा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 12.63%
निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 12.62%
ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 12.23%
ABSL बैलेंस्ड एडवांटेज फंड : 12%
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड क्यों चुनें?
ऑप्टिमाइज्ड रिटर्न और स्थिरता : बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बाजार की अस्थिरता को कम करते हुए लगातार ग्रोथ सुनिश्चित करने के लिए इक्विटी और डेट के बीच एक्टिवली एडजस्ट करते हैं.
टैक्स एफिशिएंसी : ये फंड इक्विटी म्यूचुअल फंड के टैक्स बेनेफिट का लाभ उठाते हैं, जिससे वे निवेश के टैक्स एफिशिएंट विकल्प बन जाते हैं.
अनिश्चित बाजारों में बेहतर प्रदर्शन : बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को बाजार की अलग अलग परिस्थितियों में अच्छा प्रदर्शन करने के लिए डिजाइन किया गया है, जो ग्रोथ और निवेशकों की पूंजी की सुरक्षा का संतुलन प्रदान करते हैं.
BAF : कैसे लेते हैं निवेश का निर्णय ?
फंड मैनेजर्स को गाइड करने के लिए बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक मल्टी-फैक्टर एसेट एलोकेशन मॉडल पर भरोसा करते हैं. ये फंड कुछ प्रमुख इंडीकेटर्स का उपयोग करते हैं, जैसे:
· प्राइस-टु-अर्निंग (पी/ई) रेश्यो
· प्राइस-टु-बुक वैल्यू (पी/बी) रेश्यो
· डिविडेंड यील्ड
· अर्निंग यील्ड गैप
फिर एसेट एलोकेशन को बेहतर बनाने के लिए इन मैट्रिक्स की तुलना दीर्घकालिक ऐतिहासिक औसत से की जाती है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि निवेश बाजार के ट्रेंड के अनुरूप बना रहे.
केस स्टडी के तौर पर बड़ौदा बीएनपी पारिबा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में पोस्ट-कोविड बाजार में रिकवरी का लाभ उठाते हुए इक्विटी एलोकेशन 87 फीसदी पर पहुंच गया. 2021 में वैल्युएशन बढ़ने पर इक्विटी एलोकेशन 44 फीसदी तक गिर गया. वहीं, रूस-यूक्रेन संघर्ष के बाद बाजार में गिरावट का फायदा उठाने के लिए इक्विटी एक्सपोजर बढ़कर 74 फीसदी हो गया.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
· कन्जर्वेटिव इक्विटी निवेशक जो ग्रोथ और स्थिरता के बीच संतुलन तलाश रहे हैं.
· जो निवेशक पहली बार म्यूचुअल फंड में निवेश करने जा रहे हैं और बेहतर अनुभव की तलाश में हैं.
· लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर्स (3 साल से ज्यादा के लक्ष्य के साथ) जो एक्टिव एसेट एलोकेशन से लाभ उठाना चाहते हैं.
· एसआईपी, एसडब्ल्यूपी और एकमुश्त निवेशक एक डायनेमिक इक्विटी-डेट रणनीति की तलाश में हैं.
(Disclaimer : निवेशकों को ध्यान देना चाहिए कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अस्थिरता से पूरी तरह से सुरक्षित नहीं हैं, क्योंकि वे इक्विटी में निवेश करते हैं. निवेशकों को निवेश करने से पहले अपनी जोखिम लेने की क्षमता का आकलन करने के लिए अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श लेना चाहिए.)