Mutual Fund Star : बड़ौदा एएमसी की 4 साल पुरानी स्कीम का कमाल, 32% सालाना दे रही रिटर्न, 10 हजार मंथली SIP की वैल्यू हुई 8.5 लाख

Baroda BNP Paribas Mutual Fund : म्यूचुअल फंड मार्केट में ऐसी कुछ नई स्कीम हैं, जो कम समय में ही निवेशको का भरोसा जीतने मेंं कामयाब रही हैं. इन्होंने लॉन्च होने के बाद से ही लगातार बेहतर रिटर्न दिया है. बड़ौदा बीएनपी पारिबा एसेट मैनेजमेंट कंपनी की म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Baroda BNP Paribas Large & Mid Cap Fund) ने अपने 4 साल पूरे किए हैं. यह फंड भी शुरुआत से ही सक्रिय रूप से निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर साबित हुआ है और रिटर्न देने में इसने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है. इस फंड के शुरू होने पर ही जिन निवेशकों ने मंथली 10,000 रुपये एसआईपी की, उसके निवेश की वैल्‍यू 31 अगस्त 2024 तक 8.51 लाख रुपये हो गई होगी.

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स्‍कीम और बेंचमार्क की तुलना

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप

1 साल का रिटर्न : 49.78%
3 साल का रिटर्न : 22.04% सालाना
इंसेप्शन के बाद से रिटर्न : 29.84% सालाना

BSE 250 लार्ज मिडकैप टोटल रिटर्न इंडेक्‍स

1 साल का रिटर्न : 40.31%
3 साल का रिटर्न : 18.16% सालाना
इंसेप्शन के बाद से रिटर्न : 26.271% सालाना

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लम्स सम निवेश : 1 लाख का 4 साल में बन गया 3 लाख

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप फंड ने लॉन्च के बाद से यानी 4 साल में 29.84 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस लिहाज से 1 लाख निवेश की वैल्यू सिर्फ 4 साल में करीब 3 गुना 285535 रुपये हो गई. यानी 186 फीसदी एबसॉल्यूट रिटर्न मिला.     

SIP : 1 साल में 53% और लॉन्च के बाद से 32% रिटर्न

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप फंड ने सिस्‍टमैटिक इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान (SIP) के जरिए निवेश करने वालों को एक साल में 53% रिटर्न दिया है. जबकि फंड के लॉन्च होने के बाद से SIP में 32.04% का रिटर्न हासिल हुआ है. 4 साल पुरानी इस म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम ने बेंचमार्क से कम बीटा बनाए रखते हुए अपने पियर ग्रुप की कैटेगरी के औसत से अधिक रिटर्न दिया है. इसका मतलब यह है कि इस योजना ने बाजार में गिरावट के दौरान बेहतर डाउनसाइड प्रोटेक्शन (सुरक्षा) की पेशकश की है, जबकि तेजी के दौरान बेंचमार्क को रिटर्न देने में पीछे छोड़ दिया है. 

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SIP निवेश : 10000 मंथली जमा से मिले 8.5 लाख 

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप फंड में एसआईपी करने वालों को 4 साल में करीब 32 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. इस लिहाज से अगर किसी ने इसमें 10 हजार रुपये मंथली एसआईपी की तो उसकी वैल्यू अब करीब 8.50 लाख रुपये हो गई. 

लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों में ज्यादा एक्सपोजर

यह योजना रणनीतिक रूप से लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों में से हर कैटेगरी में कम से कम 35% निवेश करती है, जबकि अवसरवादी रूप से बची राशि को स्मॉल-कैप शेयरों और कैश में निवेश करती है. इस रणनीति से बाजार में अच्छी तरह से स्थापित मजबूत कंपनियों और साथ तेजी से उभर रही कंपनियों में निवेश को बैलेंस किया जाता है.

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क्या है निवेश की रणनीति

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज एंड मिड कैप फंड निवेशकों को ऐसे लार्जकैप में एक्सपोजर देता है जो अपने अपने सेक्टर में मार्केट लीडर में शामिल हैं. वहीं इसके जरिए तेजी से उभरती कंपनियों में भी एक्सपोजर मिलता है. तेजी से उभरती ऐसी कंपनियों का चयन किया जाता है जो आगे मार्केट लीडर हो सकती हैं या भविष्य में लार्ज कैप कैटेगरी में शामिल हो सकती हैं. 2006 के बाद से, बाजार में कई चरणों में बदलाव देखा गया है. कुछ फेज में लार्ज कैप अच्छा प्रदर्शन करते हैं, तो कुछ फेज में मिड-कैप की चमक बढ़ती है. स्टॉक का सही सेलेक्‍शन भविष्य में हाई रिटर्न पाने की कुंजी है।

डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो

बेंचमार्क इंडेक्स की 250 कंपनियां अलग अलग सेक्टर में अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड हैं, जिससे फंड मैनेजर को एक रिस्क-एडजस्टेड पोर्टफोलियो बनाने का मौका मिलता है. यह डाइवर्सिफिकेशन अलग अलग इकोनॉमिक और सेक्टोरल साइकिल्‍स में फंड के जोखिम को बैलेंस करने में मदद करता है, जिससे निवेशकों को एक मजबूत निवेश का विकल्प मिलता है.

फंड हाउस सेक्टोरल कॉल के लिए टॉप-डाउन अप्रोच और स्टॉक चयन के लिए बॉटम-अप अप्रोच के संयोजन को अपनाता है, जिसका लक्ष्य 40-60 शेयरों का एक डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना है. लार्ज कैप में, इन्‍वेस्‍टमेंट टीम बेहतर वैल्युएशन पर मौजूद हाई-क्वालिटी वाले शेयरों पर फोकस करती है, जबकि मिड-कैप में, टीम  हाई-ग्रोथ और हाई रिटर्न के अवसरों को तलाशती है.