5 बेस्ट लार्ज एंड मिड कैप फंड, 30% से ऊपर रहा 5 साल का एनुअल रिटर्न, क्या है निवेश की रणनीति

Top 5 Large and Mid Cap Funds with Best Returns: इक्विटी म्यूचुअल फंड्स की एक कैटेगरी ऐसी है, जिसकी टॉप 5 स्कीम्स ने पिछले 5 साल के दौरान 30% से ज्यादा एनुअल रिटर्न दिया है. यह कैटेगरी है, लार्ज एंड मिड कैप फंड (Large & Mid Cap Fund) की, जिसे रिस्क-रिटर्न के बीच बेहतर बैलेंस रखने वाला माना जाता है. पिछले 5 साल के सालाना रिटर्न के आधार पर इस कैटेगरी के टॉप 5 फंड्स की लिस्ट में ICICI Prudential, Motilal Oswal, HDFC म्यूचुअल फंड और UTI जैसे दिग्गज फंड हाउस की स्कीमें शामिल है. इन फंड्स के बारे में आगे बात करेंगे, लेकिन पहले समझ लेते हैं लार्ज और मिड कैप फंड किन्हें कहते हैं और इनकी खूबी क्या है.

क्या है लार्ज एंड मिड कैप फंड्स की खासियत

लार्ज एंड मिड कैप फंड्स, इक्विटी म्यूचुअल फंड की ही एक कैटेगरी है, जिनके कॉर्पस में लार्ज कैप और मिड कैप, दोनों सेगमेंट के स्टॉक्स शामिल रहते हैं. सेबी के नियमों के मुताबिक किसी भी लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में हर वक्त कम से कम 35% इनवेस्टमेंट लार्जकैप स्टॉक्स में, और उतना ही यानी 35% निवेश मिडकैप स्टॉक्स में रहना जरूरी है. इस तरह, दोनों को मिला दें, तो लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में इक्विटी का हिस्सा कम से कम 70% रहना जरूरी है. बाकी 30% इनवेस्टमेंट फंड मैनेजर अपनी मर्जी से किसी भी तरह के एसेट में कर सकते हैं. लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप और मिड कैप के निर्धारित बैलेंस की वजह से इनमें रिस्क और रिटर्न का संतुलन बेहतर माना जाता है. लार्ज कैप स्टॉक्स स्कीम के पोर्टफोलियो को मजबूत आधार देते हैं, जबकि मिड कैप में तेज ग्रोथ की उम्मीद रहती है.

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टॉप 5 लार्ज एंड मिडकैप फंड 

लार्ज एंड मिडकैप फंड की कैटेगरी में आने वाले टॉप 5 फंड्स ने पिछले 5 साल में अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिए हैं. इन सभी स्कीम्स का बेंचमार्क Nifty LargeMidcap 250  TRI है, जिसका 5 साल का औसत सालाना रिटर्न 27.68% है. जबकि टॉप 5 फंड्स के डायरेक्ट प्लान्स ने इसी दौरान 30% से ऊपर रिटर्न देकर अपनी निवेश रणनीति को सफल साबित किया है.

फंड का नाम / 5 साल का रिटर्न (CAGR) 

1. ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund : 30.59% (Regular), 31.68 (Direct)

2. Bandhan Core Equity Fund : 29.13% (Regular), 30.67% (Direct)

3. Motilal Oswal Large & Mid Cap Fund : 28.70 % (Regular), 30.65% (Direct)

4. HDFC Large & Mid Cap Fund : 29.33% (Regular), 30.26% (Direct)

5. UTI Large & Mid Cap Fund : 29.36% (Regular), 30.24% (Direct)

बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty LargeMidcap 250 TRI) का 5 साल का रिटर्न : 27.68% (CAGR)

(Source : AMFI, Updated Till 28 April, 2025)

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डायरेक्ट प्लान में बेहतर रिटर्न का फायदा 

ऊपर दिए आंकड़ों को देखने से यह भी पता चलता है कि एक्टिव मैनेजमेंट वाले इक्विटी फंड्स के मामले में रेगुलर और डायरेक्ट प्लान के रिटर्न का फर्क मायने रखता है. टॉप 5 लार्ज एंड मिडकैप फंड्स के डायरेक्ट प्लान्स के सालाना रिटर्न, उसी स्कीम के रेगुलर प्लान के मुकाबले करीब 1% ज्यादा रिटर्न दे रहे हैं. कुछ स्कीम्स में यह अंतर और भी अधिक है. 

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इक्विटी फंड्स के रिस्क को समझना जरूरी 

इक्विटी फंड्स में बेहतर रिटर्न की गुंजाइश तो रहती है, लेकिन साथ ही इनके साथ मार्केट रिस्क भी जुड़ा रहता है. यही वजह है कि ऊपर दिए गए सभी लार्ज एंड मिडकैप फंड्स को रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. हालांकि लंबी अवधि यानी 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करने पर रिस्क को कुछ हद तक कम करने में मदद मिलती है. यह भी याद रखना चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड के निवेश में इस बात की कोई गारंटी नहीं होती कि स्कीम का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहेगा. इसलिए इनमें पैसे लगाने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता और इनवेस्टमेंट होराइजन को जरूर ध्यान में रखना चाहिए.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड इनवेस्टमेंट के साथ मार्केट रिस्क जुड़ा होता है. निवेश से पहले इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)