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SIP Return : अगर बाजार की स्थितियां अनुकूल हों तो मिडकैप फंड अक्सर लार्ज-कैप की तुलना में हाई रिटर्न प्रदान करते हैं. (Pixabay)
Highest Return : इक्विटी मिडकैप कैटेगरी में कुछ स्कीम का प्रदर्शन लगातार बेहतर रहा है और उन्होंने हर टाइम फ्रेम में निवेशकों को हाई रिटर्न दिया है. इनमें से कुछ स्कीम तो ऐसी हैं, जिन्होंने रिटर्न देने में अपने बेंचमार्क को भी लगातार पीछे किया है, चाहे टाइम ड्यूरेशन 3 साल हो या 5 साल या 10 साल. इन फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 10 साल में 19 फीसदी तक एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है वहीं 5 साल में 38 फीसदी तक और 3 साल में 28 फीसदी तक एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है, जो बेंचमार्क से ज्यादा है.
मिडकैप फंड का उद्देश्य, लंबी अवधि में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करना और ग्रोथ की क्षमता वाली क्वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. यह फंड कम से कम 65 फीसदी पैसा मिडकैप कंपनियों के शेयरों (Midcap Stocks) में निवेश करता है. हालांकि दूसरे मार्केट कैप कैटेगरी में भी कुछ एलोकेशन की फ्लेक्सीबिलिटी होती है. सेबी के अनुसार, मिड कैप कंपनियां, मार्केट कैपिटलाइजेशन में 101 से 250 के बीच रैंक की जाती हैं.
Motilal Oswal Midcap Funds
स्कीम का प्रदर्शन
3 साल का रिटर्न : 28.26%
5 साल का रिटर्न : 37.94%
10 साल का रिटर्न : 19.07%
बेंचमार्क Nifty Midcap 150
3 साल का रिटर्न : 22.12%
5 साल का रिटर्न : 32.63%
10 साल का रिटर्न : 18.00%
31 मार्च 2025 तक कुल एयूएम : 26,028 करोड़ रुपये
31 मार्च 2025 तक एक्सपेंस रेश्यो : 0.64%
Edelweiss Mid Cap Fund
स्कीम का प्रदर्शन
3 साल का रिटर्न : 25.16%
5 साल का रिटर्न : 34.63%
10 साल का रिटर्न : 19.06%
बेंचमार्क Nifty Midcap 150
3 साल का रिटर्न : 22.12%
5 साल का रिटर्न : 32.63%
10 साल का रिटर्न : 18.00%
31 मार्च 2025 तक कुल एयूएम : 8,634 करोड़ रुपये
31 मार्च 2025 तक एक्सपेंस रेश्यो : 0.39%
Nippon India Growth Fund
स्कीम का प्रदर्शन
3 साल का रिटर्न : 24.73%
5 साल का रिटर्न : 34.38%
10 साल का रिटर्न : 18.25%
बेंचमार्क Nifty Midcap 150
3 साल का रिटर्न : 22.12%
5 साल का रिटर्न : 32.63%
10 साल का रिटर्न : 18.00%
31 मार्च 2025 तक कुल एयूएम : 33,175 करोड़ रुपये
31 मार्च 2025 तक एक्सपेंस रेश्यो : 0.74%
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
स्कीम का प्रदर्शन
3 साल का रिटर्न : 25.46%
5 साल का रिटर्न : 33.60%
10 साल का रिटर्न : 18.24%
बेंचमार्क Nifty Midcap 150
3 साल का रिटर्न : 22.12%
5 साल का रिटर्न : 32.63%
10 साल का रिटर्न : 18.00%
31 मार्च 2025 तक कुल एयूएम : 72,610 करोड़ रुपये
31 मार्च 2025 तक एक्सपेंस रेश्यो : 0.89%
(सोर्स : म्यूचुअल फंड में रिटर्न के आंकड़े वैल्यू रिसर्च से लिए गए हैं. जबकि बेंचमार्क का रिटर्न एनएसई की वेबसाइट से लिया गया है.)
किसे करना चाहिए मिडकैप फंड में निवेश
अगर आप लार्ज-कैप फंड की तुलना में अस्थिर बाजार स्थितियों में अधिक रिस्क लेने को तैयार हैं, तो आप फाइनेंशियल एडवाइजर की सलाह लेकर मिडकैप फंड (Midcap Mutual Funds) में निवेश कर सकते हैं. हालांकि आपके निवेश का लक्ष्य कम से कम 5 साल से 7 साल या इससे अधिक का होना चाहिए. वे लार्ज-कैप म्यूचुअल फंडों की तुलना में थोड़े अधिक जोखिम भरे होते हैं, लेकिन अगर बाजार की स्थितियां अनुकूल होती हैं तो वे अक्सर लार्ज-कैप फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं. ये फंड पोर्टफोलियो में संतुलन प्रदान करते हैं.
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)