HDFC MF की कैटेगरी टॉपर स्कीम, 3, 5 और 10 साल में दिया सबसे ज्यादा रिटर्न, क्या करना चाहिए निवेश?

HDFC Mutual Fund Category Topper Scheme : एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (HDFC Balanced Advantage Fund) ने अपने निवेशकों को लगातार शानदार रिटर्न दिए हैं. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की इस हाइब्रिड स्कीम ने पिछले 3 साल, 5 साल और 10 साल की अवधि के दौरान अपनी कैटेगरी में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है, जिससे इसकी सफल निवेश रणनीति का पता चलता है. इस शानदार प्रदर्शन की बदौलत इस स्कीम ने निवेशकों का भरोसा हासिल किया है, जिसकी बदौलत 22 नवंबर को इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 94 हजार करोड़ रुपये से ज्यादा हो चुका था. आइए जानते हैं क्या हैं इस स्कीम की खूबियां और किन निवेशकों के लिए इसमें निवेश करना सही हो सकता है.  

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में क्या है खास

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड है. यह एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम है, जिसने बैलेंस्ड एडवांटेज फंड या डायनैमिक एसेट एलोकेशन फंड (Balanced Advantage or Dynamic Asset Allocation Fund) की कैटेगरी में आने वाली बाकी सभी स्कीम्स से ज्यादा रिटर्न दिया है. इस स्कीम का उद्देश्य इक्विटी और डेट निवेश के मिश्रण से लंबी अवधि में कैपिटल अप्रीसिएशन हासिल करना है. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड होने की वजह से इस स्कीम के फंड को इक्विटी और डेट में निवेश का फैसला पूरी तरह फंड मैनेजर पर निर्भर है. फंड मैनेजर पूरे फंड को इक्विटी से लेकर डेट तक कहीं भी निवेश कर सकता है. यानी इस फंड का इक्विटी और डेट, दोनों ही एलोकेशन, 100 फीसदी से लेकर 0 फीसदी तक हो सकता है.

• कैटेगरी: हाइब्रिड (बैलेंस्ड एडवांटेज/डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड).

• बेंचमार्क: NIFTY 50 Hybrid Composite debt 50:50 Index

• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 94,108.32 करोड़ रुपये (22 नवंबर 2024 तक).

• रिस्कोमीटर: हाई (High)

• एक्सपेंस रेश्यो:

• डायरेक्ट प्लान: 0.74%.

• रेगुलर प्लान: 1.35%.

Also read : How to Buy Insurance : बीमा पॉलिसी लेते समय न हों गलतफहमी के शिकार, लुभावने वादों से रहें सावधान

स्कीम के पिछले रिटर्न पर एक नजर

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने अलग-अलग अवधि में सिर्फ अपने बेंचमार्क ही नहीं, बल्कि कैटेगरी की बाकी सभी स्कीम्स की तुलना में भी बेहतर प्रदर्शन किया है.

स्कीम की इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायनामिक तरीके से अपने एसेट्स को इक्विटी और डेट में अलोकेट करता है.

• इक्विटी एलोकेशन: 65-100%.

• डेट एलोकेशन: 0-35%.

• मौजूदा एलोकेशन (31 अक्टूबर 2024):

• इक्विटी: 66.18%.

• डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स: 33%.

• फंड मैनेजर एसेट एलोकेशन का निर्धारण मार्केट कंडीशंस, इक्विटी वैल्यूएशन, और मध्यम से लंबी अवधि के नजरिये से करते हैं.

Also read : Investing for Best Return: बेस्ट रिटर्न के लिए कैसे बनाएं सही पोर्टफोलियो, इक्विटी और डेट में क्या है सही? इन 5 टिप्स से बनेगी बात

टॉप 5 इक्विटी होल्डिंग्स

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की मौजूदा टॉप 10 इक्विटी होल्डिंग्स इस प्रकार हैं:

• HDFC Bank Ltd: 4.34%.

• ICICI Bank Ltd: 3.06%.

• State Bank of India: 3.03%.

• NTPC Limited: 2.86%.

• Coal India Ltd: 2.61%.

Also read : Mutual Funds : बाजार की उथल-पुथल में बिगड़ा कई म्यूचुअल फंड्स के रिटर्न का हाल, क्या करें निवेशक?

इस स्कीम में निवेश के फायदे

1. शानदार रिटर्न

इस फंड ने 3, 5 और 10 साल के दौरान अपने बेंचमार्क से कहीं बेहतर रिटर्न दिए हैं, जिससे यह कैटेगरी टॉपर बन गया है.

2. डायनामिक एसेट एलोकेशन

यह फंड मार्केट कंडीशंस के आधार पर इक्विटी और डेट में अपना अलोकेशन बदलता रहता है, जिससे निवेशक को दोनों का लाभ मिलता है. 

3. रिस्क और रिवार्ड का संतुलन

हाई रिस्क के बावजूद, यह फंड दीर्घकालिक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है.

4. एक्सपेंस रेश्यो और एग्जिट लोड

• एक्सपेंस रेश्यो डायरेक्ट प्लान में कम है, जिससे नेट रिटर्न बेहतर हो सकते हैं.

• 1 साल के भीतर एग्जिट करने पर 1% एग्जिट लोड लागू होता है.

Also read : Parliament Winter Session: संसद के मौजूदा सत्र में आ सकते हैं ये अहम आर्थिक बिल, आपके निवेश-बचत पर क्या होगा असर?

क्या आपको इसमें निवेश करना चाहिए?

एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है जो:

• लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं.

• इक्विटी और डेट का बैलेंस चाहते हैं.

• डायनामिक एसेट एलोकेशन स्ट्रेटेजी से लाभ उठाना चाहते हैं.

हालांकि निवेश के बारे में कोई भी फैसला करने से पहले आपको अपनी वित्तीय आवश्यकताओं और रिस्क लेने की क्षमता का मूल्यांकन जरूर करना चाहिए.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)