SIP Return : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने 2000 रु की एसआईपी को बनाया 4 करोड़, AUM के मामले में टॉप 3 में शामिल

SIP in HDFC Mutual Funds Scheme : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की फ्लेक्सी कैप स्कीम (HDFC Flexi Cap Fund) को लॉन्च हुए 30 साल पूरे हो चुके हैं. यह स्कीम 1 जनवरी 1995 में लॉन्च हुई थी और 1 जनवरी 2025 में इसे लॉच हुए 30 साल हो गए. फिलहाल यह स्कीम शुरू होने के बाद से निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर बनी हुई है. एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड में अगर किसी ने शुरू से ही हर महीने 2000 रुपये सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए निवेश करना शुरू किया होगा तो उसके पास अब करीब 4 करोड़ रुपये का फंड होगा. वहीं वन टाइम इन्वेस्ट करने पर भी इस स्कीम ने निवेशकों को 181 गुना रिटर्न दिया है.

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AUM के लिहाज से टॉप फंड

म्‍यूचुअल फंड इंडस्‍ट्री में एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के लिहाज से एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड की स्‍कीम एचडीएफसी फ्लेक्‍सी कैप फंड (HDFC Flexi Cap) टॉप 3 में शामिल है. 1 जनवरी 1995 को शुरू हुई इस स्‍कीम का करंट एसेट अंडर मैनेजमेंट 66,344 करोड़ है. वहीं एचडीएफसी फ्लेक्‍सी कैप फंड - रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.42 फीसदी है. यह फंड न सिर्फ साइज में बिग है, बल्कि रिटर्न देने में भी यह बेहतरीन साबित हुआ है. 

स्कीम के बारे में 

लॉन्च डेट : 1 जनवरी, 1995
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 18.92% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY 500 TRI
कुल एयूएम : 66,344 करोड़ रुपये (31 दिसंबर, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.42% (31 दिसंबर, 2024)
कम से कम निवेश : 100 रुपये
कम से कम SIP : 100 रुपये 
फंड मैनेजर : रोशी जैन, ध्रुव मुच्छल 

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HDFC Flexicap Fund : फंड का SIP प्रदर्शन 

एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड का इंसेप्शन डेट 1 जनवरी, 1995 है. यानी इसे लॉन्च हुए आने वाली जनवरी में 30 साल पूरे हो गए हैं.इस फंड में 30 साल के एसआईपी आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर मौजूद हैं. 

30 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 21.16%
मंथली SIP अमाउंट : 2000 रुपये
30 साल में कुल निवेश : 7,20,000 रुपये 
29 साल में SIP की कुल वैल्यू : 3,97,97,406 रुपये 

HDFC Flexicap Fund : लम्प सम निवेश का प्रदर्शन 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 18.92% सालाना
लॉन्च डेट : 1 जनवरी, 1995
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,80,98,684.77 रुपये (1.81 करोड़ रुपये)  

1 साल का रिटर्न : 19.95%
3 साल का रिटर्न : 21.42% सालाना
5 साल का रिटर्न : 21.90% सालाना
7 साल का रिटर्न : 15.56% सालाना
10 साल का रिटर्न : 14.52% सालाना

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पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स

HDFC Bank : 9.62%
ICICI Bank : 9.56%
Axis Bank : 8.1%
Kotak Mahindra Bank : 4.44%
Cipla Ltd : 4.42%
Maruti Suzuki India : 4.09%
SBI Life Insurance Company : 4.06%
Bharti Airtel : 3.91%
HCL Technologies : 3.67%
PIRAMAL PHARMA : 2.91%

पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स 

Financial Services
Healthcare
Automobile and Auto Components
Information Technology
Telecommunication
Capital Goods
Consumer Services
Fast Moving Consumer Goods
Construction
Realty

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क्‍या है फ्लेक्सी कैप फंड (Flexi Cap Funds)

फ्लेक्सी कैप फंड में फंड मैनेजर को लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में आने वाले किसी भी स्टॉक में निवेश करने की पूरी छूट होती है. यह लचीलापन मैनेजर को बाजार की परिस्थितियों के आधार पर अपने हिसाब से अलग-अलग सेगमेंट और सेक्टर के शेयरों में फंड अलोकेट करने की इजाजत देता है. अगर फंड मैनेजर को लगता है कि लार्ज कैप अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, तो वे फंड का एक बड़ा हिस्सा लार्ज-कैप स्टॉक में अलोकेट कर सकते हैं. इसी तरह, जरूरत पड़ने पर मिड-कैप या स्मॉल-कैप स्टॉक में भी फंड अलोकेशन कम या ज्यादा कर सकते हैं.

(Source : Fact Sheet, alue Research)

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)