28 साल में 18% एनुअलाइज्ड रिटर्न के ट्रैक रिकॉर्ड वाला लार्जकैप फंड, 5000 रुपये SIP की वैल्‍यू हो गई 4 करोड़

HDFC Mutual Fund Largecap Scheme : एचडीएफसी लार्जकैप फंड (HDFC Large Cap Fund) लॉन्‍च के बाद से अपनी कैटेगरी यानी लार्जकैप सेग्‍मेंट में सबसे ज्‍यादा रिटर्न देने वाली स्‍कीम में शामिल है. इस फंड का रिटर्न लंबी अवधि में टॉप रिटर्न देने वाले मिडकैप या स्‍मॉलकैप फंडों की तरह है. एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड हाउस की इस इक्विटी लार्ज कैप स्‍कीम ने अपनी पूरी जर्नी में सिर्फ 5,000 रुपये की एसआईपी को करीब 4 करोड़ रुपये से ज्‍यादा बना दिया है. वहीं इस स्‍कीम के शुरू होने पर किया गया वन टाइम इन्‍वेस्‍ट अब 135 गुना से ज्‍यादा बढ़ चुका है. 

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एचडीएफसी लार्जकैप फंड की शुरूआत 11 अक्‍टूबर 1996 में हुई थी. यह 28 साल 8 महीने पुरानी स्‍कीम है. एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड की फैक्‍ट शीट के अनुसार लॉन्‍च के बाद से इसका वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट पर रिटर्न 18.74% फीसदी सालाना की दर से रहा है. वहीं वैल्‍यू रिसर्च पर 28 साल के एसआईपी (SIP) आंकड़े मौजूद है, जिस हिसाब से इसने 18.28 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड का 31 मई 2025 तक  एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 37,716 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.61 फीसदी है. इस स्‍कीम के लिए फंड मैनेजर राहुल बैजल और ध्रुव मुच्‍छल हैं. 

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फंड का SIP प्रदर्शन 

28 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 18.28%
मंथली SIP अमाउंट : 5000 रुपये
28 साल में कुल निवेश : 16,80,000 रुपये 
28 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 3,92,30,739 रुपये 

फंड का लम्‍प सम प्रदर्शन

एचडीएफसी लार्जकैप फंड के रेगुलर प्‍लान को 11 अक्‍टूबर 1996 में लॉन्‍च किया गया था. लॉन्‍च के बाद से इस फंड ने लम्‍प सम यानी वनटाइम इन्‍वेस्‍टमेंट करने वालों को 18.74 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड के शुरू होने पर अगर किसी ने इसमें 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो अब उसके निवेश की वैल्‍यू 1,35,26,880 रुपये हो गई होगी. कुल मिलाकर इस फंड ने वन टाइम इन्‍वेस्‍टर्स को 135 गुना रिटर्न दिया है. फंड में 1  साल का रिटर्न 6.08%, 3 साल का रिटर्न 17.19% सालाना, 5 साल का रिटर्न 23.19% सालाना और 10 साल का रिटर्न 12.73% सालाना रहा है. 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 18.74% सालाना
वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
अब निवेश की वैल्‍यू : 1,35,26,880 रुपये

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पोर्टफोलियो में टॉप 10 स्‍टॉक

HDFC Bank : 10.38%
ICICI Bank : 9.95%
Bharti Airtel : 5.96%
Axis Bank : 5.42%
Reliance Industries : 5.1%
NTPC Limited     : 4.72%
Kotak Mahindra Bank : 4.34%
ITC Limited : 3.62%
Larsen and Toubro : 3.49%
Infosys : 3.46%

किन सेक्‍टर में ज्‍यादा निवेश 

फंड का फोकस जिन सेक्‍टर में ज्‍यादा है, उनमें फाइनेंशियल सर्विसेज, आईटी, FMCG, ऑटोमोबाइल्‍स एंड ऑटो कंपोनेंट, हेल्‍थकेयर, ऑयल एंड गैस, कंस्‍ट्रक्‍शन, टेलिकम्‍युनिकेशन, पावर और कंज्‍यूमर ड्यूरेबल्‍स सेक्‍टर हैं.

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फंड की खास बातें 

यह एक ओपेन एंडेड इक्विटी स्कीम (Largecap Mutual Funds) है, जो मुख्य रूप से लार्ज कैप स्टॉक्स में निवेश करती है. इस योजना का उद्देश्य लंबी अवधि में निवेशकों को हाई रिटर्न प्रदान करना है. यह फंड कम से कम 80% निवेश लार्ज कैप स्टॉक्स में बनाए रखता है, जैसा कि सेबी द्वारा परिभाषित किया गया है. लार्जकैप कंपनियां, मार्केट कैप के लिहाज से भारत की 100 सबसे बड़ी कंपनियां होती हैं. 

आम तौर पर, बड़े कैप कंपनियां वे होती हैं जो लंबे समय से काम कर रही होती हैं और बिजनेस के अलग अलग साइकिल में दबाव को संभालने में सक्षम होती हैं. अपनी बड़ी आकार के कारण, वे लागत में कमी और अन्य बेनेफिट भी हासिल करती हैं. एचडीएफसी लार्जकैप का खासियत है कि इसके द्वारा निवेशकों का पोर्टफोलियो अलग अलग सेक्टर में डाइवर्सिफाइड होता है. 

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)