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HDFC Mutual Fund : बाजार में कुछ ऐसी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जो निवेशकों के लिए वाकई करोड़पति स्कीम साबित हुई हैं. (Image : Freepik)
HDFC ELSS Tax Saver Fund : बाजार में कुछ ऐसी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम हैं, जो निवेशकों के लिए वाकई करोड़पति स्कीम साबित हुई हैं. इनमें एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की टैक्स सेवर स्कीम एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड भी शामिल है. रिटर्न देने में तो यह एचडीएफसी एएमसी की नंबी 1 स्कीम साबित हुई है. इस फंड ने एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की अन्य सभी इक्विटी स्कीम की तुलना में लंबी अवधि में सबसे ज्यादा तेजी से पैसा बढ़ाया है.
31 मार्च 1996 को शुरू हुई इस स्कीम ने 29 साल में लम्प सम निवेश पर 22.27% सालाना की दर से रिटर्न देकर निवेशकों का पैसा करीब 360 गुना बढ़ा दिया है. वहीं सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) में 29 साल में 22% सालाना की दर से रिटर्न मिला है और इसमें महज 3,000 रुपये की एसआईपी की वैल्यू 6 करोड़ रुपये हो गई. आज से 29 साल पहले मंथली 3,000 रुपये एसआईपी कोई बहुत मुश्किल काम नहीं था.
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फंड की फैक्ट शीट के अनुसार एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड का कुल एसेट्स 31 जुलाई 2025 के अंत तक 16,579 करोड़ रुपये था. जबकि इस डेट तक एक्सपेंस रेश्यो 1.70 फीसदी है. 11 अगस्त 2025 तक फंड का NAV 1,388.96 रुपये है. फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 12.389%, बीटा 0.834 और शार्प रेश्यो 1.337 है. यह फंड करीब 76.5 फीसदी पैसा लार्जकैप स्टॉक में लगाता है. जबकि मिड कैप और स्मॉल कैप में 4.7% और 10.1% पैसा लगाता है.
फंड का SIP प्रदशर्न
29 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न :
मंथली SIP अमाउंट : 3,000 रुपये
29 साल में कुल निवेश : 10,44,000 रुपये
29 साल में SIP की कुल वैल्यू : 5,88,10,421 रुपये
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
लॉन्च डेट : 31 मार्च, 1996
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 22.27% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
1 लाख निवेश की वैल्यू : 3,59,58,450 रुपये
पोर्टफोलियो : स्कीम की टॉप 10 होल्डिंग्स
HDFC Bank : 10.10%
ICICI Bank : 9.83%
Axis Bank : 7.73%
Cipla : 5.06%
SBI Life Insurance : 5.00%
Maruti Suzuki : 4.18%
Kotak Mahindra Bank : 4.18%
Bharti Airtel : 3.93%
SBI : 3.36%
HCL Tech : 2.97%
इन 10 सेक्टर में सबसे ज्यादा निवेश
Financial Services : 41.8%
Automobile and Auto Components : 12.7%
Healthcare : 8.6%
Information Tech : 6.1%
Telecommunication : 4.2%
Metals & Mining : 3.3%
Consumer Durables : 2.4%
Services : 2.1%
Construction Materials : 1.8%
Power : 1.8%
आल टाइम बेस्ट में है ये म्यूचुअल फंड स्कीम, अबतक 411 गुना रिटर्न, 1 लाख का निवेश बन गया 4 करोड़
फंड निवेश के लिए क्या अपनता है स्ट्रैटजी
एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड अपनी 80 से 100 फीसदी कॉर्पस को इक्विटी या इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है. इसकी निवेश रणनीति लार्ज कैप और मिड-कैप सेक्टर की मार्केट लीडर कंपनियों पर फोकस करती है. स्टॉक्स सेलेक्शन में ऐसी कंपनियां चुनी जाती हैं, जिन का फाइनेंशियल बैकग्राउंड मजबूत हो और जो अपने सेक्टर से बेहतर ग्रोथ देने की क्षमता रखती हों. इस तरह की रणनीति से फंड को लंबे समय में बेहतर रिटर्न हासिल करने में मदद मिलती है.
यह एक इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) है, जिसमें निवेश करने पर रिटर्न के साथ ही साथ टैक्स में छूट भी मिलती है. इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत यह छूट एक वित्त वर्ष के दौरान 1.5 लाख रुपये तक के निवेश पर मिलती है. इस फंड में इसमें तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है, जिसके बाद यूनिट बेचने पर एक साल में 1.25 लाख रुपये तक के मुनाफे पर कोई टैक्स नहीं देना होता.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. निवेश का कोई भी फैसला सेबी रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)