HDFC MF के इस हाइब्रिड फंड ने सिर्फ 800 रुपये SIP से बनाया करोड़पति, 30 साल में दिया 19% से ज्यादा एन्युलाइज्ड रिटर्न

HDFC Mutual Fund SIP Investment : अगर आप नियमित रूप से छोटी राशि का निवेश कर अपने भविष्य के लिए करोड़पति बनना चाहते हैं, तो एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (HDFC Balanced Advantage Fund) एक बेहतरीन विकल्प साबित हो सकता है. इस हाइब्रिड फंड ने 30 साल की अवधि में 19% से ज्यादा एन्युलाइज्ड रिटर्न देकर निवेशकों को अच्छा मुनाफा दिया है. आइए जानते हैं इस फंड के प्रदर्शन और निवेश रणनीति के बारे में.

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का पिछला प्रदर्शन

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक हाइब्रिड फंड है जो इक्विटी और डेट में संतुलित तरीके से निवेश करता है. यह फंड लॉन्च से अब तक एकमुश्त निवेश पर 18.66% की दर से सालाना औसत रिटर्न दे रहा है. हाइब्रिड फंड होने के कारण इस फंड का एसेट एलोकेशन बाजार की स्थिति के आधार पर बदलता रहता है, जिससे निवेशकों को कम रिस्क में मैक्सिमम प्रॉफिट मिलता है. 

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HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में SIP ने कैसे बनाया करोड़पति

HDFC म्यूचुअल फंड की इस स्कीम में मामूली निवेश करने वालों को भी करोड़पति बनाने का काम किया है. इसके दो कैलकुलेशन आप यहां देख सकते हैं:

कैलकुलेशन 1: एकमुश्त निवेश के बिना

- मंथली SIP की रकम: 800 रुपये

- निवेश की अवधि: 30 साल

- 30 साल में कुल निवेश: 2.88 लाख रुपये

- 30 साल में एन्युलाइज्ड रिटर्न : 19.47%

- 30 साल बाद फंड की मौजूदा वैल्यू: 1,12,53,528 रुपये (1.12 करोड़ रुपये)

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कैलकुलेशन 2: एकमुश्त निवेश के साथ

- एकमुश्त निवेश: 10,000 रुपये

- मंथली SIP की रकम: 1000 रुपये

- निवेश की अवधि: 30 साल

- 30 साल में कुल निवेश: 3,70,000 रुपये

- 30 साल में एन्युलाइज्ड रिटर्न : 19.31%

- 30 साल बाद फंड की मौजूदा वैल्यू: 1,56,04,570 रुपये (1.56 करोड़ रुपये)

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HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की खास बातें

लॉन्च से अब तक रिटर्न: इस फंड ने लॉन्च से अब तक यानी पिछले 30 साल और 7 महीने में 18.66% की दर से औसत सालाना रिटर्न दिया है.

NAV: 17 सितंबर 2024 को इस फंड की NAV 511.3640 रुपये थी.

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 95,644.63 करोड़ रुपये (16 सितंबर 2024 तक)

एक्सपेंस रेशियो : 1.36%

मिनिमम इनवेस्टमेंट : 100 रुपये

मिनिमम SIP इनवेस्टमेंट : 100 रुपये

रिस्क लेवल : "वेरी हाई" 

एसेट एलोकेशन और टॉप होल्डिंग्स

• इक्विटी: 49.98%
• डेट: 29.3%
• कैश और कैश जैसे एसेट्स: 19.26%
• रियल एस्टेट: 1.45%

टॉप होल्डिंग्स में शामिल कंपनियां

- HDFC Bank: 6.10%

- ICICI Bank : 3.58%

- SBI: 3.31%

- Coal India: 3.15%

- NTPC: 3.14%

- Infosys: 2.71%

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंडकी प्रमुखडेट होल्डिंग्स में प्रमुख सरकारी सिक्योरिटीज़ (GOI Sec) शामिल हैं.

हाइब्रिड फंड्स की कैटेगरी में आती है ये स्कीम

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड दरअसल हाइब्रिड फंड्स की एक कैटेगरी है, जिसे डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड भी कहा जाता है. ये हाइब्रिड फंड बाजार की स्थिति के आधार पर इक्विटी और डेट में निवेश का अनुपात बदलते रहते हैं. इसका मतलब ये है कि जब बाजार की स्थिति अनुकूल होती है, तो फंड इक्विटी में निवेश बढ़ा देता है, और जब इक्विटी मार्केट का रुझान ठीक नहीं लगता, तो डेट में निवेश बढ़ा दिया जाता है. इस लचीलेपन के कारण ये फंड अधिक रिटर्न की संभावना रखते हैं और जोखिम को भी कम करते हैं.

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किन्हें करना चाहिए निवेश?

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने लगातार 30 सालों तक शानदार रिटर्न देकर दिखा दिया है कि छोटी सी रकम का नियमित निवेश भी आपको करोड़पति बना सकता है. अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और बाजार के उतार-चढ़ाव से खुद को सुरक्षित रखना चाहते हैं, तो इस फंड में SIP के जरिये निवेश एक अच्छा विकल्प हो सकता है. यह फंड खास तौर पर उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबे समय, यानी कम से कम 5 साल या उससे अधिक, के लिए निवेश करके अच्छा रिटर्न पाना चाहते हैं. चूंकि यह एक डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड है, इसलिए बाजार की स्थिति के आधार पर इक्विटी और डेट का अनुपात बदलता रहता है. इस फंड में निवेश करने वालों को बाज़ार के उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहना चाहिए, लेकिन डेट में निवेश होने के कारण इसमें इक्विटी फंड्स के मुकाबले कम जोखिम होता है.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं.इक्विटी म्यूचुअल फंड्स के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)