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Mutual Funds : म्यूचुअल फंड बाजार में कुछ सबसे पुरानी स्कीम ऐसी हैं, जो लंबे समय से निवेशकों के लिए रिटर्न मशीन साबित हुई हैं. (Pixabay)
SIP Return : देश में कुछ म्यूचुअल फंड स्कीम ऐसी हैं, जो अपने 25 साल पूरे कर चुकी हैं और इनका अपनी पूरी जर्नी में रिटर्न देने की हिस्ट्री बेहद मजबूत रही है. लॉन्च होने के बाद से ही ये हर फेज में निवेशकों को हाई रिटर्न देती आ रही है. ये स्कीम 1 साल, 3 साल, 5 साल, 10 साल और 25 साल या लॉन्च के बाद से ही रिटर्न देने में परफॉर्मेंस चार्ट में सबसे ऊपर रही हैं. इन्हीं में एक फंड एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) का है, जिसका नाम एचडीएफसी टॉप 100 फंड (HDFC Top 100 Fund) है. ये स्कीम निवेशकों के लिए करोड़पति स्कीम साबित हुई है.
2500 रुपये की SIP से मिले 2 करोड़
एचडीएफसी टॉप 100 फंड (HDFC Top 100 Fund) 4 सितंबर 1996 को लॉन्च हुआ था. इसके एसआईपी में रिटर्न के आंकड़े 27 साल के उपलब्ध है. ये स्कीम एसआईपी निवेशकों को 27 साल से 19 फीसदी सालाना रिटर्न देते आ रही है. इसका मतलब हुआ कि जिन्होंने स्कीम में शुरू से अब तक 2500 रुपये की एसआईपी की होगी, उसकी वैल्यू अब बढ़कर 2 करोड़ रुपये हो गई.
मंथली SIP : 2500 रुपये
ड्यूरेशन : 27 साल
एनुअलाइज्ड रिटर्न : 19.03%
27 साल में कुल निवेश : 8.20 लाख रुपये
27 साल में निवेश की कुल वैल्यू : 2,00,63,487 रुपये (करीब 2 करोड़ रुपये)
5 साल, 10 साल की SIP से क्या मिला
एचडीएफसी टॉप 100 फंड का 5 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न 24.13 फीसदी रहा है, यानी एबसॉल्यूट रिटर्न करीब 82 फीसदी रहा.
वहीं बीते 10 साल में स्कीम ने SIP करने वालों को 16.63 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया, यानी एबसॉल्यूट रिटर्न करीब 139 फीसदी रहा है.
5 साल, 10 साल में वनटाइम इन्वेस्टमेंट का रिटर्न
एचडीएफसी टॉप 100 फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट करने वालों को 5 साल में 19.39 फीसदी एनुअलाइज्ड यानी 142.78 फीसदी एबसॉल्यूट रिटर्न दिया है.
वहीं 10 साल में वनटाइम इन्वेस्टमेंट करने वालों को 14 फीसदी एनुअलाइज्ड यानी 274 फीसदी एबसॉल्यूट रिटर्न दिया है.
HDFC Top 100 Fund के बारे में
कुल एसेट्स : 37,081 करोड़ रुपये (31 जुलाई, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.61% (30 जून, 2024)
कम से कम वनटाइम इन्वेस्टमेंट : 100 रुपये
कम से कम SIP : 100 रुपये
लॉन्च डेट : 4 सितंबर, 1996
लॉन्च के बाद से एनुअलाइज्ड रिटर्न : 19.34%
बेंचमार्क : NIFTY 100 TRI
कैसा है स्कीम का पोर्टफोलियो
HDFC Top 100 Fund के पोर्टफोलियो में शामिल प्रमुख शेयरों में ये शामिल है.
ICICI Bank
HDFC Bank
NTPC
Larsen & Toubro
Reliance Industries (RIL)
Infosys
Bharti Airtel
ITC
Coal India
Axis Bank
सबसे अच्छा और सबसे खराब प्रदर्शन
HDFC Top 100 Fund के लिए सबसे अच्छा साल 23 मार्च 2020 से 23 मार्च 2021 तक रहा है और इसने इस दौरान 89.77 फीसदी रिटर्न दिया. वहीं सबसे खराब साल 22 मार्च 2019 से 23 मार्च 2029 के बीच रहा है, जब इस फंड ने निगेटिव में -37.53 रिटर्न दिया. बता दें कि यह पीरियड कोविड 19 के दौरान था, जब इक्विटी बाजारों में भारी बिकवाली देखने को मिली थी.
(Source : value research, Amfi)
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)