0.5% से भी कम एक्सपेंस रेशियो वाले 5 फंड, सभी ने 5 साल में 4.5 से 5 गुना तक किए पैसे

Big Profit in Low Expense Ratio Mutual Funds : कम खर्च में मोटा मुनाफा मिल जाए, तो किसी निवेशक के लिए इससे अच्छा और क्या हो सकता है. आज हम आपको ऐसे ही 5 इक्विटी फंड्स के बारे में बताने जा रहे हैं, जिनमें निवेश का खर्च यानी एक्सपेंस रेशियो आधा फीसदी (0.5%) से भी कम है. फिर भी इन सभी फंड्स ने पिछले 5 साल में निवेशकों के पैसे एक-दो गुना नहीं, बल्कि साढ़े चार से पांच गुना तक कर दिए हैं. बेहद कम लागत और भारी रिटर्न देने वाले इन सभी फंड्स में एक और बात कॉमन है. और वो ये कि ये सभी स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स की कैटेगरी में आते हैं.

5 साल में जबरदस्त रिटर्न का रिकॉर्ड

 यहां हमने जिन 5 स्मॉल कैप फंड्स की जानकारी दी है, उन सभी ने  पिछले 5 साल में निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिए हैं. फिर चाहे वो लंपसम इनवेस्टमेंट हो या सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किया गया निवेश. खर्च और रिटर्न के सभी आंकड़े डायरेक्ट प्लान के हैं. इक्विटी फंड होने की वजह से इन सभी को बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. 

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1. टाटा स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Tata Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.34%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.55 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.41% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,88,933 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 27.35%)

2. बंधन स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान 

(Bandhan Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.39%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 5.02 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 38.04% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,60,854 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 32.22%)

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3. एडलवाइज़ स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Edelweiss Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.43%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.69 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 36.17% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,83,430 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 26.95%)

4. इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Invesco India Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.44%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.58 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.54% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,24,455 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 29.81%) 

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5. कैनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Canara Robeco Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 3 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.47%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.58 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.53% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,55,416 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.9%)

(Source : Value Research, Return Calcularor)

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हाई रिस्क, हाई रिटर्न इनवेस्टमेंट

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स लॉन्ग टर्म में औसत से काफी बेहतर रिटर्न देने के लिए जाने जाते हैं. लेकिन इन पर बाजार की उथल-पुथल का ज्यादा असर पड़ता है, इसलिए इनमें शॉर्ट टर्म में रिस्क भी अधिक होता है. यही वजह है कि इनमें हमेशा 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए ही इनवेस्ट करना चाहिए. SIP के जरिये इनवेस्ट करके भी रिस्क को कुछ हद तक मैनेज किया जा सकता है. ऐसे निवेशक जो निवेशक हाई रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं, वे अपने पोर्टफोलियो में इन्हें जगह दे सकते हैं. आमतौर पर स्मॉल कैप में एक्सपोजर 10-15 फीसदी से ज्यादा नहीं रखने की सलाह भी दी जाती है.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है. निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड्स का पिछला रिटर्न भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले करने से पहले अपने निवेश सलाहकार की राय जरूर लें.)