Best Return : एक साल में बेंचमार्क से 10 गुना मुनाफा देने वाली स्कीम, कोई और लार्ज कैप फंड टक्कर में नहीं, क्या है मुनाफे का राज?

Best Large Cap Fund : मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड (Motilal Oswal Large Cap Fund) ने पिछले एक साल के दौरान अपने बेंचमार्क इंडेक्स के मुकाबले 10 गुना रिटर्न दिया है. खास बात ये है कि इस स्कीम ने यह कमाल ऐसे समय में कर दिखाया है, जब शेयर बाजार आमतौर पर गिरावट से जूझता रहा है. इस शानदार प्रदर्शन की बदौलत मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड न सिर्फ अपनी कैटेगरी की एक साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली स्कीम बन गई है, बल्कि पूरी कैटेगरी में कोई और फंड दूर-दूर तक इसके मुकाबले में टिकता नजर नहीं आ रहा है. इस स्कीम के शानदार प्रदर्शन की वजह जानने के लिए इसकी निवेश रणनीति और पोर्टफोलियो को समझना होगा. इसका डिटेल हम आगे समझेंगे, लेकिन पहले स्कीम के पिछले प्रदर्शन पर एक नजर डालते हैं.

मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड का पिछला प्रदर्शन 

1 साल का रिटर्न : 21.30% (डायरेक्ट प्लान), 19.65% (रेगुलर प्लान) 

स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty 100 TRI) का 1 साल का रिटर्न : 2.12%

यह स्कीम फरवरी 2024 में लॉन्च हुई थी. लिहाजा इसके एक साल से ज्यादा के रिटर्न के आंकड़े मौजूद नहीं हैं. 

अन्य लार्ज कैप फंड्स का प्रदर्शन 

मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड के एक साल के रिटर्न की तुलना इसी कैटेगरी के दूसरे टॉप फंड्स के साथ करने से और भी साफ हो जाएगा कि इस स्कीम का प्रदर्शन कितना बेहतर रहा है. 

लार्ज कैप फंड / 1 साल का रिटर्न 

• DSP Top 100 Equity Fund : 11.04% (डायरेक्ट प्लान), 11.98% (रेगुलर प्लान) 
• WhiteOak Capital Large Cap Fund : 7.8% (डायरेक्ट प्लान), 6% (रेगुलर प्लान)
• Canara Robeco Bluechip Equity Fund : 6.97% (डायरेक्ट प्लान), 5.72% (रेगुलर प्लान)
• Mirae Asset Large Cap Fund : 5.67% (डायरेक्ट प्लान), 4.65% (रेगुलर प्लान)
• Franklin India Bluechip Fund : 5.55% (डायरेक्ट प्लान), 4.74% (रेगुलर प्लान)
• Kotak Bluechip Fund : 5.35% (डायरेक्ट प्लान), 4.15% (रेगुलर प्लान)
• Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund : 5.06% (डायरेक्ट प्लान), 4.38% (रेगुलर प्लान)
• SBI Blue Chip Fund : 5.02% (डायरेक्ट प्लान), 4.3% (रेगुलर प्लान)
• ICICI Prudential Bluechip Fund : 4.9% (डायरेक्ट प्लान), 4.31% (रेगुलर प्लान)
  

कोई नहीं है टक्कर में ! 

ऊपर दिए आंकड़ों से साफ है कि पिछले 1 साल में जहां मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड के डायरेक्ट प्लान का रिटर्न 21.3% रहा है, वहीं दूसरे नंबर पर आने वाले डीएसपी टॉप 100 इक्विटी फंड (DSP Top 100 Equity Fund) का रिटर्न 11.98% ही है. तीसरे नंबर की स्कीम का एक साल का रिटर्न तो 8% से भी कम है. जाहिर है कि उसके बाद आने वाले लार्ज कैप फंड्स (Large Cap Funds) के रिटर्न तो और भी कमजोर हैं. 1 साल के दौरान मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड के बेंचमार्क इंडेक्स Nifty 100 TRI का रिटर्न 2.12 फीसदी और लार्ज कैप फंड्स के दूसरे प्रमुख बेंचमार्क इंडेक्स BSE 100 TRI का रिटर्न 3.01% रहा है.

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निवेश रणनीति और पोर्टफोलियो 

टॉप लार्जकैप फंड्स के 1 साल के रिटर्न के आंकड़ो से यह बात और भी साफ हो जाती है कि मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड का प्रदर्शन कैटेगरी के दूसरे फंड्स की तुलना में कितना बेहतर रहा है. इस प्रदर्शन की वजह जानने के लिए फंड के पोर्टफोलियो को देखना होगा, क्योंकि इसमें शामिल एसेट्स की वजह से ही स्कीम ने अच्छा रिटर्न हासिल किया है. जहां तक निवेश रणनीति का सवाल है, सेबी के नियमों के तहत किसी भी लार्ज कैप फंड के लिए अपने पोर्टपोलियो का कम से कम 80% हिस्सा किसी भी वक्त लार्ज कैप स्टॉक्स में बनाए रखना जरूरी है. भारतीय शेयर बाजार में मार्केट कैपिटलाइजेशन (Market Cap) के लिहाज से टॉप 100 में आने वाली कंपनियों के शेयर्स को ही लार्ज कैप स्टॉक्स कहते हैं. साफ है कि इस स्कीम के पोर्टफोलिया का बड़ा हिस्सा देश की सबसे बड़ी कंपनियों में लगा होता है, जिससे इसे मजबूती मिलती है. बाकी 20 फीसदी शेयर मिड कैप या स्मॉल कैप शेयर्स में लगाया जा सकता है. 

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टॉप 10 होल्डिंग्स

31 मार्च 2025 तक अपडेट किए गए आंकड़ों के मुताबिक मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड के पोर्टफोलियो में शामिल टॉप 10 स्टॉक्स हैं :

1. HDFC Bank : 9.84%
2. ICICI Bank : 7.17%
3. Reliance Industries (RIL): 6.64%
4. Infosys : 4.42%
5. Bharti Airtel Limited : 3.61%
6. Kotak Mahindra Bank : 3.39%
7. Bajaj Holdings & Investment : 3.25%
8. Cholamandalam Financial Holdings : 3.19%
9. Larsen & Toubro : 3.18%
10. Tata Consultancy Services : 3.01%

पोर्टफोलियो में शामिल टॉप 10 सेक्टर्स 

31 मार्च 2025 तक अपडेट किए गए आंकड़ों के मुताबिक मोतीलाल ओसवाल लार्ज कैप फंड के पोर्टफोलियो में शामिल टॉप 10 सेक्टर हैं :

1. Banks : 26.09%
2. IT - Software : 12.04%
3. Finance : 8.77%
4. Petroleum Products : 6.64%
5. Diversified FMCG : 4.64%
6. Automobiles : 4.63%
7. Power : 4.08%
8. Telecom - Services : 3.61%
9. Construction : 3.18%
10. Realty : 2.81%
    

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निवेश से पहले इन बातों को ध्यान में रखें

कुल मिलाकर मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड (Motilal Oswal Mutual Fund) की इस कैटेगरी टॉपर स्कीम ने पिछले एक साल के दौरान निवेशकों का भरोसा जीतने का काम किया है. लेकिन लंबी अवधि में यह फंड बेहतर प्रदर्शन का यह सिलसिला बनाए रख पाएगा या नहीं, यह तो आगे चलकर ही पता चलेगा. निवेशकों को हमेशा याद रखना चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में जारी रहेगा या नहीं, इसकी कोई गारंटी नहीं होती. हालांकि लार्ज कैप फंड्स का अधिकांश निवेश बड़ी और मजबूत कंपनियों में होता है, लेकिन कम से कम 80 फीसदी इनवेस्टमेंट इक्विटी में होने के कारण इनके साथ मार्केट रिस्क भी जुड़ा रहता है. यही वजह है कि इनमें निवेश से जुड़ा कोई भी फैसला करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर परख लेना चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने के बाद और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)