Mutual Fund Champion: मोतीलाल ओसवाल की ये स्कीम अपनी कैटेगरी में बनी चैंपियन, 3 साल में डबल तो 5 साल में 3 गुना कर दिए पैसे

Best Return in Large and Midcap Fund: मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड (Motilal Oswal Large and Midcap Fund) ने पिछले 1 साल, 3 साल और 5 साल के दौरान लार्ज एंड मिड कैप फंड्स की कैटेगरी में निवेशकों को सबसे बेहतर रिटर्न दिए हैं. अपनी कैटेगरी में लगातार चैंपियन साबित हुई इस स्कीम ने 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश को 3 साल में 2 गुना से ज्यादा और 5 साल में 3 गुना से अधिक कर दिया है. खास बात ये है कि सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किए गए निवेश पर भी इस स्कीम ने जबरदस्त रिटर्न दिए हैं.  मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड की इस स्कीम के पिछले प्रदर्शन का डिटेल आगे बताएंगे, लेकिन उससे पहले इसकी खूबियों और इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी पर एक नजर डालते हैं.

क्या है निवेश की रणनीति

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है. सेबी के नियमों के तहत किसी भी लार्ज एंड मिड कैप फंड के कॉर्पस का कम से कम 35% हिस्सा लार्ज कैप स्टॉक्स में और 35% हिस्सा मिड कैप स्टॉक्स में निवेश करना जरूरी है. यानी इस फंड में स्मॉल कैप फंड्स का हिस्सा 30% से ज्यादा नहीं हो सकता है. लार्ज कैप और मिड कैप में मिनिमम 35-35% निवेश का मतलब यह भी है कि इस फंड का इक्विटी एक्सपोजर किसी भी समय 70% से कम नहीं होगा.  इसमें इक्विटी एक्सपोजर की कोई मिनिमम लिमिट नहीं है. लार्ज कैप स्टॉक्स इस फंड को मजबूती देते हैं, जबकि मिड कैप में निवेश से हाई रिटर्न की संभावना बढ़ती है.  

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फंड का पिछला रिटर्न 

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 27.44%
• 5 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 25.48%
• 5 साल में बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न : 22.50%

• 3 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 26.93%
• 3 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 25.15%
• 3 साल में बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न : 18.84 %

• 1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 50.37%
• 1 साल का रिटर्न (रेगुलर प्लान) : 48.40%
• 1 साल में बेंचमार्क इंडेक्स का रिटर्न : 29.98 %

(सोर्स :AMFI)

ऊपर दिए आंकड़े बताते हैं कि मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड ने 1 साल, 3 साल और 5 साल की अवधि में हमेशा अपने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में बेहतर रिटर्न दिए हैं. इन तीनों ही ड्यूरेशन के दौरान यह अपनी कैटेगरी की सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली स्कीम रही है. स्कीम में इस दौरान किए गए 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की मौजूदा वैल्यू कितनी है, यह आप नीचे देख सकते हैं:

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स्कीम में 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू 

- 1 साल में : 1,60,724 रुपये 

- 3 साल में : 2.04 लाख रुपये

- 5 साल में : 3,38,579 रुपये (3.39 लाख रुपये)

(सोर्स : स्कीम फैक्टशीट)

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड ने एकमुश्त निवेश ही नहीं, सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किए गए निवेश पर भी शानदार रिटर्न दिए हैं, जिसका कैलकुलेशन आप नीचे देख सकते हैं: 

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मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड का SIP रिटर्न 

- मंथली SIP की रकम : 10,000 रुपये 

- निवेश की अवधि : 5 साल  

- 5 साल में कुल निवेश : 6 लाख रुपये

- 5 साल में SIP पर सालाना रिटर्न : 33.47% 

- 5 साल बाद फंड वैल्यू : 13,60,902 (13.6 लाख रुपये) 

(सोर्स : वैल्यू रिसर्च एसआईपी कैलकुलेटर)

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स्कीम से जुड़ी अहम बातें 

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड के बारे में कुछ और अहम बातें आप यहां देख सकते हैं, जिनके बारे में जानकारी होना किसी भी निवेशक के लिए जरूरी है: 

• स्कीम का नाम : मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड
• बेंचमार्क इंडेक्स : NIFTY Large Midcap 250 Total Return Index
• रिस्क लेवल (Riskometer): बहुत अधिक (Very High)
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 7,502.01 करोड़ रुपये (26 नवंबर 2024)
• वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार
• अलॉटमेंट की तारीख : 17 अक्टूबर 2019
• एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान): 0.51%
• एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान): 1.77%
• एग्जिट लोड : अलॉटमेंट के 1 साल के भीतर एग्जिट करने पर 1%, उसके बाद कोई एग्जिट लोड नहीं
• फंड मैनेजर : अजय खंडेलवाल, 18 साल से ज्यादा का अनुभव

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स 

1. Trent Ltd. : 6.2 %
2. Zomato Ltd. : 5.8 %
3. Kalyan Jewellers India Ltd. : 5.8 %
4. Samvardhana Motherson International Ltd. : 4.6 %
5. Suzlon Energy Ltd. : 4.1 %
6. Bharti Airtel Ltd. : 4.0 %
7. Prestige Estates Projects Ltd. : 3.9 %
8. Mankind Pharma Ltd. : 3.9 %
9. Inox Wind Ltd. : 3.9%
10. Gujarat Fluorochemicals Ltd. : 3.8%

किनके लिए सही है यह फंड?

यह फंड उन निवेशकों के लिए सही विकल्प हो सकता है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और मार्केट रिस्क को बर्दाश्त करने की क्षमता रखते हैं. जिन निवेशकों को डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो के जरिये मिडकैप और लार्जकैप कंपनियों की ग्रोथ का लाभ लेना है, उनके लिए यह अच्छा ऑप्शन हो सकता है. लेकिन यह ध्यान रखना जरूरी है कि इस फंड का रिस्क लेवल ‘वेरी हाई’ है. लिहाजा बाजार में उतार-चढ़ाव का असर फंड के प्रदर्शन पर पड़ सकता है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. इक्विटी म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहेगा, इसकी कोई गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)