Money Spinner Scheme: इस म्यूचुअल फंड ने 5 साल में 4 गुना और 10 साल में 10 गुना कर दिए पैसे, क्या आपको करना है निवेश?

High Return Mutual Fund Scheme: मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) ने एकमुश्त (Lumpsum) और SIP इनवेस्टमेंट, दोनों पर अपने निवेशकों को जोरदार रिटर्न दिए हैं. इस इक्विटी स्कीम ने एकमुश्त निवेश को 3 साल में ढाई गुना, 5 साल में 4 गुना और 10 साल में 10 गुना से ज्यादा कर दिखाया, जबकि 5000 रुपये की मंथली एसआईपी की वैल्यू 5 साल में करीब 8 लाख रुपये हो गई. यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जो मुख्य रूप से मिड-कैप शेयरों में निवेश करती है. मिड कैप फंड होने की वजह से इस स्कीम के पोर्टफोलियो का 65% हिस्सा हमेशा मिड-कैप कंपनियों में निवेश किया जाता है. ये कंपनियां ऐसी होनी चाहिए, जिनमें लंबी अवधि के दौरान ग्रोथ की अच्छी संभावना हो. इस फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. 10 साल पूरे कर चुकी यह स्कीम अब तक अपनी निवेश रणनीति के मामले में काफी सफल रही है. 

स्कीम का पिछला प्रदर्शन

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड शुरुआत से अब तक हर अवधि में अपने निवेशकों को बेहतरीन रिटर्न देने में सफल रहा है, जो नीचे दिए आंकड़ों से साफ है: 

1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान में): 

-  स्कीम की शुरुआत (24 फरवरी 2014) से : 10,75,440 रुपये (10.75 गुना बढ़ोतरी)

- 5 साल में : 4,17,360 रुपये (4.17 गुना ग्रोथ) 

- 3 साल में : 2,55,820 रुपये (2.55 गुना वृद्धि)

एकमुश्त निवेश पर सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान)

10 साल में :  22.16 %

5 साल में : 33.15 %

3 साल में : 33.39 %

1 साल में : 64.46 %

(सोर्स : AMFI)

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SIP इनवेस्टमेंट पर जोरदार रिटर्न

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने SIP के माध्यम से किए गए निवेश पर भी बेहतरीन रिटर्न दिए हैं, जिसका उदाहरण आप नीचे दिए आंकड़ों में देख सकते हैं:

स्कीम के डायरेक्ट प्लान में 5000 रुपये के मंथली SIP की फंड वैल्यू 

- 3 साल में : 3,29,605 रुपये 

(SIP के जरिये कुल निवेश 1.8 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 43.48%)

- 5 साल में : 7,99,503 रुपये 

(SIP के जरिये कुल निवेश 3 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 40.43%)

- 10 साल में : 23,12,256 रुपये 

(SIP के जरिये कुल निवेश 6 लाख रुपये, एन्युलाइज्ड रिटर्न 25.45%)

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स्कीम से जुड़ी खास बातें

• बेंचमार्क: NIFTY Midcap 150 Total Return Index
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 20,109.54 करोड़ रुपये (4 नवंबर 2024)
• रिस्कोमीटर: बहुत अधिक (Very High)
• मिनिमम SIP: 500 रुपये से शुरू
• एग्जिट लोड: एलॉटमेंट के 1 साल के भीतर एग्जिट करने पर 1%, 1 साल के बाद कुछ नहीं.

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फंड का एसेट एलोकेशन 

30 सितंबर 2024 के आंकड़ों के मुताबिक मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड का 80.98% एसेट एलोकेशन इक्विटी में है, जबकि डेट और अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में एलोकेशन 19.02% है. इस तरह का एसेट एलोकेशन फंड को अस्थिरता से बचाता है और लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न देने में मददगार साबित होता है.

टॉप 10 होल्डिंग्स

• Kalyan Jewellers India Ltd. : 10.0 %

• Polycab India Ltd. : 9.5 %

• Jio Financial Services Ltd. : 8.8 %

• Coforge Ltd. : 8.5 %

• Persistent Systems Ltd. : 7.9 %

• Tube Investments of India Ltd. : 5.8 %

• Voltas Ltd. : 5.0 %

• Balkrishna Industries Ltd. : 3.9 %

• Zomato Ltd. : 3.7 %

• Max Healthcare Institute Ltd. : 2.9 %

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क्या आपको करना चाहिए निवेश?

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) का मकसद अच्छी क्वॉलिटी वाले मिड-कैप स्टॉक्स में निवेश करके लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. कुल मिलाकर लॉन्च से अब तक स्कीम की निवेश रणनीति सफल रही है और इसने लंबी अवधि में SIP और एकमुश्त निवेश पर बेहतरीन रिटर्न दिए हैं. हालांकि, मिड-कैप कंपनियों को आमतौर पर लार्ज कैप की तुलना में मार्केट में ज्यादा अस्थिरता का सामना करना पड़ता है, जो इस स्कीम को वेरी हाई यानी बहुत अधिक रिस्क लेवल की कैटेगरी में रखने की बड़ी वजह है. लेकिन साथ ही मिड कैप में लंबी अवधि के दौरान ऊंचे रिटर्न की संभावना भी लार्ज कैप से अधिक रहती है. यह फंड उन निवेशकों के लिए सही विकल्प हो सकता है, जो कम से कम 7 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश कर सकते हैं और ऊंचा रिटर्न पाने के लिए ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं. लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर यह फंड महंगाई को मात देने वाले ऊंचे रिटर्न दे सकता है. इस फंड में SIP के जरिये निवेश करने पर बाजार की अस्थिरता का असर कम करने में मदद मिल सकती है. 

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं, सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं दे सकता. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)