SBI MF के इस इंडेक्स फंड ने 1 साल में दिया 70% मुनाफा, 3 साल में डबल कर दिए पैसे, क्या आपको करना चाहिए निवेश?

SBI Nifty Next 50 Index Fund : एसबीआई म्यूचुअल फंड के एक इंडेक्स फंड ने अपने लॉन्च के कुछ ही सालों में निवेशकों को शानदार रिटर्न देकर अपनी निवेश रणनीति को सही साबित किया है. देश के बड़े फंड हाउस की इस स्कीम का नाम है एसबीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड (SBI Nifty Next 50 Index Fund). इस ओपन एंडेड इक्विटी इंडेक्स फंड ने पिछले 1 साल में 70% से ज्यादा मुनाफा कमाया है, जबकि लॉन्च के समय किए गए निवेश को दो गुने से भी ज्यादा कर दिखाया है. 19 मई 2021 को शुरू हुई यह स्कीम 3 साल से कुछ ही ज्यादा पुरानी है. इस इंडेक्स फंड की इस सफलता को देखते हुए क्या आपको भी इसमें निवेश करना चाहिए? इस सवाल की चर्चा आगे करेंगे, लेकिन पहले स्कीम से जुड़ी खास बातों को जान लेते हैं. 

SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड की निवेश रणनीति

इंडेक्स फंड होने की वजह से SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड पैसिव इनवेस्टमेंट की रणनीति पर चलता है. इसका मतलब है कि फंड मैनेजर निफ्टी नेक्स्ट 50 टोटल रिटर्न इंडेक्स (Nifty Next 50 TRI) के स्टॉक्स में उसी अनुपात में निवेश करते हैं. उनकी कोशिश रहती है कि फंड का रिटर्न भी बेंचमार्क इंडेक्स के बराबर ही हो. हालांकि समय-समय पर इंडेक्स में बदलाव के कारण फंड में अस्थायी रूप से कुछ ऐसे स्टॉक्स भी हो सकते हैं जो इंडेक्स का हिस्सा नहीं हैं. फंड मैनेजर की जिम्मेदारी होती है कि वे इस अंतर को 7 दिनों के भीतर ठीक करें. SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड भी अपने बेंचमार्क इंडेक्स, निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स में शामिल स्टॉक्स में निवेश करके इंडेक्स के बराबर रिटर्न पाने की कोशिश करता है. इस स्कीम में निवेश की गई रकम को ठीक उसी अनुपात में इनवेस्ट किया जाता है, जिस अनुपात में उन्हें निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स में जगह दी जाती है.

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SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड का पिछला प्रदर्शन

1 साल का रिटर्न : 70.29% (CAGR) 

3 साल का रिटर्न  : 22.01% (CAGR) 

शुरुआत (19 मई 2021) से : 24.29% (CAGR) 

1 लाख रुपये के निवेश की फंड वैल्यू 

• 1 साल में : 1,70,790 रुपये 
• 3 साल में : 1,81,740 रुपये
• शुरुआत (19 मई 2021) से  : 2,08,100 रुपये (2.08 लाख रुपये)

SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड की 1 साल की कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) 70.29% रही है, जो काफी शानदार मानी जा सकती है. फंड की पिछले 3 साल और शुरुआत से अब तक की अवधि में भी काफी अच्छे रिटर्न दिए हैं. इस रिटर्न के लिए फंड ने इंडेक्स को फॉलो करते हुए जिन स्टॉक्स में निवेश किया है, वे इस प्रकार हैं:

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SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स

• Vedanta Ltd.: 4.25%  

• Hindustan Aeronautics Ltd.: 4.10%  

• InterGlobe Aviation Ltd.: 4.04%  

• Tata Power Company Ltd.: 3.98%  

• Power Finance Corporation Ltd.: 3.47%  

• Divi's Laboratories Ltd.: 3.38%  

• REC Ltd.: 3.38%  

• Indian Oil Corporation Ltd.: 3.30%  

• Cholamandalam Investment & Finance Co. Ltd.: 3.27%  

• TVS Motor Company Ltd.: 3.26%

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रिस्क लेवल और एसेट अंडर मैनेजमेंट

SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड का रिस्क लेवल बहुत अधिक (Very High) है. 30 सितंबर 2024 तक, इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 1,422.58 करोड़ रुपये था. फंड का एक्सपेंस रेशियो रेगुलर प्लान के लिए 0.77% और डायरेक्ट प्लान के लिए 0.32% है. स्कीम में कम से कम एकमुश्त (Lump Sum) निवेश 5,000 रुपये, एडिशनल लम्पसम निवेश 1,000 रुपये और मिनिमम मंथली SIP इनवेस्टमेंट 500 रुपये है.

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क्या आपको करना चाहिए निवेश?

SBI निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड ने पिछले कुछ सालों में शानदार प्रदर्शन किया है. इस लिहाज से यह फंड उन निवेशकों के लिए सही है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश करके वेल्थ क्रिएशन करना चाहते हैं और इसके लिए इक्विटी फंड में निवेश से जुड़ा रिस्क लेने की तैयारी रखते हैं. हालांकि निवेशकों को फंड के हाई रिस्क लेवल को देखते हुए इसमें निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता पर जरूर विचार करना चाहिए. इक्विटी फंड में निवेश तभी करना चाहिए, जब आप लंबी अवधि यानी 5 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करने को तैयार हों. अगर आप शॉर्ट टर्म इनवेस्टमेंट के लिए विकल्प खोज रहे हैं, तो इक्विटी इंडेक्स फंड से दूर रहने में ही भलाई है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड्स के पिछले प्रदर्शन को भविष्य में वैसे ही रिटर्न की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)