Motilal Oswal Midcap Fund : 3 साल में डबल तो 5 साल में 5 गुना हुए पैसे, 11 साल में 10 गुना बढ़ी दौलत, इस स्कीम में आखिर ऐसा क्या है?

Mutual Fund Scheme with Multibagger Return: मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) एक ऐसी स्कीम है, जिसने लॉन्च से अब तक हर अवधि में अपने बेंचमार्क को पछाड़ते हुए निवेशकों की दौलत को कई गुना बढ़ाने का काम किया है. इस इक्विटी फंड ने बीते 3 साल में निवेशकों के पैसे डबल और 5 साल में 5 गुना कर दिखाए हैं. इतना ही नहीं, फरवरी 2014 में लॉन्च हुई इस स्कीम ने इन करीब 11 सालों में निवेशकों की दौलत को 10 गुने से ज्यादा कर दिया है. अपने इस प्रदर्शन की बदौलत यह स्कीम 3, 5 और 10 साल में अपनी कैटेगरी की टॉपर भी बनी है. आगे जानेंगे कि इस फंड के पोर्टफोलियो में ऐसा क्या है जो इसे इतना कामयाब बना रहा है. लेकिन उससे पहले एक नजर डालते हैं स्कीम के पिछले प्रदर्शन पर.

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड का पिछला प्रदर्शन

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने पिछले 3, 5 और 10 साल में एकमुश्त निवेश पर बेहतरीन एनुअल रिटर्न दिया है. इस स्कीम ने इनमें से हर अवधि के दौरान अपने बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty Midcap 150 TRI) से बेहतर रिटर्न दिया है और अपनी कैटेगरी में पहले नंबर पर रही है.

यह रिटर्न दर्शाते हैं कि इस फंड ने न केवल शॉर्ट टर्म में बल्कि लॉन्ग टर्म में भी निवेशकों को अच्छा मुनाफा दिया है.

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1 लाख का निवेश बना 10.5 लाख से ज्यादा

इतना ही नहीं, अगर किसी ने 24 फरवरी 2014 को इस स्कीम के लॉन्च होते समय ही इसमें 1 लाख रुपये लगाए होते, तो आज उस निवेश की वैल्यू बढ़कर 10.58 लाख रुपये हो गई होते. यानी निवेश की गई दौलत करीब 11 साल की अवधि में साढ़े दस गुना से ज्यादा हो गई होती, जो किसी भी लिहाज से बड़ा रिटर्न माना जा सकता है.

(Source : Fund Website)

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पोर्टफोलियो स्ट्रक्चर: टेक्नोलॉजी और ड्यूरेबल्स का दबदबा

किसी भी इक्विटी फंड की सफलता काफी हद तक उसके पोर्टफोलियो मैनेजमेंट से जुड़ी होती है. इस स्कीम के पोर्टफोलियो को भी मिडकैप कंपनियों में ग्रोथ की अच्छी संभावनाओं को ध्यान में रखते हुए काफी अच्छी तरह डायवर्सिफाई किया गया है.

पोर्टफोलियो सेक्टर्स में हिस्सेदारी:

(Source : Fund Website)

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टेक्नोलॉजी से हेल्थकेयर तक डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो 

Motilal Oswal MF की इस स्कीम की टॉप होल्डिंग्स में ऐसे शेयर शामिल हैं जो अपने-अपने क्षेत्रों में अग्रणी हैं. यह फंड लॉन्ग टर्म ग्रोथ स्टोरी को कैप्चर करने की कोशिश करता है.

स्कीम की टॉप 10 शेयर होल्डिंग्स

स्कीम का एक्सपेंस रेशियो और AUM 

इस स्कीम (Motilal Oswal Mid Cap Fund) का एक्सपेंस रेशियो डायरेक्ट प्लान में 0.64% और रेगुलर प्लान में 1.57% है. साथ ही इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 27,884 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका है. हालांकि इस स्कीम ने लॉन्च से अब तक तमाम अवधियों में बेहतर रिटर्न दिए हैं, लेकिन इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. साथ ही मिड कैप फंड को लार्ज कैप के मुकाबले ज्यादा रिस्की माना जाता है. रिस्कोमीटर पर इस स्कीम को भी अधिकांश इक्विटी फंड्स की तरह बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. इसलिए निवेश से जुड़ा कोई भी फैसला करते समय अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर ध्यान में रखें और इनवेस्टमेंट होराइजन लंबा रखें. यानी 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए ही निवेश करें.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड इनवेस्टमेंट के साथ मार्केट रिस्क जुड़ा होता है. निवेश से पहले इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)