Mutual Fund : ये 12 फ्लेक्सीकैप फंड बेंचमार्क से पिछड़े, 5 साल के रिटर्न में खाई मात, SBI MF, LIC, TATA समेत कई बड़े फंड हाउस की स्कीम शामिल

12 Flexi Cap Mutual Funds failed to beat benchmarks over 5 years: म्यूचुअल फंड्स को रिटेल निवेशकों के लिए इक्विटी में पैसे लगाने का बेहतर तरीका माना जाता है. इक्विटी फंड्स में लंबी अवधि तक नियमित निवेश करना वेल्थ क्रिएशन का अच्छा तरीका है. लेकिन म्यूचुअल फंड्स की बड़ी संख्या में से अपने लिए सही स्कीम का चुनाव करना आसान नहीं होता. एक बहस यह भी चलती रहती है कि फंड मैनेजर की पसंद के हिसाब से निवेश करने वाले एक्टिव फंड्स बेहतर हैं या किसी इंडेक्स को ट्रैक करने वाले पैसिव फंड? इस सवाल का जवाब अलग-अलग एक्सपर्ट और निवेशक अलग-अलग ढंग से दे सकते हैं. लेकिन फिलहाल हम आपके सामने कुछ दिलचस्प आंकड़े पेश कर रहे हैं, जो इस बहस को नया मोड़ दे सकते हैं.

AMFI के आंकड़ों से उभरी दिलचस्प तस्वीर 

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) की वेबसाइट पर मौजूद ताजा आंकड़े बताते हैं कि एक्टिव फंड्स की कैटेगरी में आने वाले कम से कम 12 फ्लेक्सीकैप फंड ऐसे हैं, जिनका पिछले 5 साल का रिटर्न उनके बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में कम रहा है. खास बात यह है कि अपने बेंचमार्क से पिछड़ जाने वाले इन फंड्स में एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund), एलआईसी म्यूचुअल फंड (LIC MF) और टाटा म्यूचुअल फंड (TATA MF) समेत कई दिग्गज फंड हाउस की स्कीमें शामिल हैं.

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बेंचमार्क इंडेक्स से पिछड़े 12 फ्लेक्सी कैप फंड

1. Taurus Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 15.75 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.11 % 

2. Axis Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.08 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 % 

3. Shriram Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.25 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 % 

4. Bandhan Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.28 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.11 %

5. SBI Flexicap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.65 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.11 %

6. UTI Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.82 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

7. Tata Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.87 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

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8. LIC MF Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 17.96 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

9. Kotak Flexicap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 18.31 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

10. Navi Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 18.63 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

11. Motilal Oswal Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 18.82 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

12. Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund (Direct Plan)

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

5 साल के दौरान स्कीम का औसत सालाना रिटर्न : 19.74 %

5 साल के दौरान बेंचमार्क का औसत सालाना रिटर्न : 20.03 %

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बेंचमार्क से पिछड़ने के बावजूद 15% से ज्यादा रहा रिटर्न 

ऊपर दिए आंकड़ों से यह भी साफ है कि बेंचमार्क से पीछे रह जाने वाले फ्लेक्सीकैप फंड्स ने भी 5 साल में 15% से ज्यादा सालाना रिटर्न दिए हैं, जिसे किसी भी लिहाज से खराब नहीं कहा जा सकता. लेकिन रिटर्न के लिहाज से टॉप 7 फ्लेक्सीकैप फंड्स ने इसी अवधि के दौरान 23% से 34% तक सालाना रिटर्न दिया है. इसके अलावा एक्टिव फंड्स की कैटेगरी में आने वाले फ्लेक्सीकैप फंड्स के रिटर्न बेंचमार्क की तुलना में कम रहने पर निवेशकों के मन में यह सवाल भी उठ सकता है कि ऐसे एक्टिव फंड्स की तुलना में क्या इंडेक्स को ट्रैक करने वाले पैसिव फंड्स में निवेश करना बेहतर नहीं है? इस सवाल का जवाब हर निवेशक की अपनी पसंद और इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी पर निर्भर हो सकता है, लेकिन फिलहाल इन आंकड़ों ने एक दिलचस्प तस्वीर पेश कर दी है. 12 फ्लेक्सी कैप फंड्स ने बेंचमार्क से पिछड़ने के बावजूद भले ही अच्छे रिटर्न दिए हों, लेकिन इससे एक्टिव बनान पैसिव फंड्स की बहस को नई धार मिल ही सकती है. 

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ आंकड़ों की जानकारी देना है, किसी म्यूचुअल फंड स्कीम की क्वॉलिटी पर टिप्पणी करना नहीं. जरूरी नहीं कि कोई इक्विटी म्यूचुअल फंड भविष्य में भी वैसा ही प्रदर्शन करे, जैसा उसने पहले किया है. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)