SIP Super Profit: हर महीने 2500 रुपये के निवेश से जमा हुए 1.5 करोड़ रुपये, HDFC म्यूचुअल फंड की मालामाल करने वाली स्कीम

HDFC Mutual Fund Scheme: हर महीने सिर्फ ढाई हजार रुपये के निवेश से तैयार हो गया करीब 1.5 करोड़ रुपये का फंड! अपने निवेशकों को मालामाल करने वाला ये कमाल कर दिखाया है HDFC म्यूचुअल फंड की एक पुरानी और भरोसेमंद स्कीम ने. फरवरी 2024 में अपने लॉन्च के 30 साल पूरे कर चुकी इस स्कीम का नाम है HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड, जिसने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक निवेशकों को लगातार बेहतरीन रिटर्न दिए हैं. इस ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम को वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार की रेटिंग दी है. देश के बड़े म्यूचुअल फंड हाउस की इस स्कीम के पिछले रिटर्न के आंकड़ों और 2500 रुपये से 1.5 करोड़ रुपये का फंड तैयार करने के कैलकुलेशन की जानकारी हम आगे देंगे, लेकिन पहले इस स्कीम के बारे में कुछ जरूरी बातें जान लेते हैं.  

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड की इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी 

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड के जरिये मुख्य तौर पर लार्ज और मिड कैप स्टॉक्स में निवेश किया जाता है. स्कीम के पोर्टफोलियो में किसी भी समय लार्ज कैप और मिड कैप स्टॉक्स की हिस्सेदारी कम से कम 35-35 फीसदी रहती है. लार्ज कैप स्टॉक्स जहां इसे मजबूती देते हैं, वहीं मिड कैप शेयरों में निवेश पर ऊंचे रिटर्न मिलने की संभावना रहती है. इसके अलावा स्कीम के जरिये कुछ निवेश स्मॉलकैप स़्टॉक्स में भी किया जाता है. HDFC म्यूचुअल फंड की फैक्टशीट के मुताबिक सितंबर 2024 के दौरान इस स्कीम के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप का हिस्सा 48.2%, मिड कैप का 36.5% और स्मॉल कैप स्टॉक्स का हिस्सा 12.5% था. कंपनी का कहना है कि उसके फंड मैनेजर शेयरों का चुनाव करते समय रिस्क मैनेजमेंट पर काफी ध्यान देते हैं. HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड का मकसद डायवर्सिफाइड इक्विटी इनवेस्टमेंट के जरिये लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है. 

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लार्ज कैप फंड के रूप में हुई थी शुरुआत

18 फरवरी 1994 को शुरू की गई इस स्कीम को पहले एचडीएफसी ग्रोथ ऑपर्चुनिटीज फंड (HDFC Growth Opportunities Fund) कहा जाता था, जो एक लार्ज कैप स्कीम थी. लेकिन 23 मई 2018 को इसे लार्ज एंड मिड कैप फंड में बदल दिया गया और 28 जून 2021 से इसका नाम बदलकर HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड कर दिया गया. 6 नवंबर 2024 तक इस फंड का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 23,953.95 करोड़ रुपये हो चुका था. HDFC MF की इस स्कीम ने इंसेप्शन यानी शुरुआत से अब तक अपने निवेशकों को डायरेक्ट प्लान पर 15.01% और रेगुलर प्लान पर 13.21% के हिसाब से सालाना रिटर्न दिया है. स्कीम ने अलग-अलग अवधि में अपने निवेशकों को कितना रिटर्न दिया है, इसका ब्योरा आप नीचे देख सकते हैं:   

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HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड का पिछला रिटर्न

• 1 साल का रिटर्न (CAGR) : 40.00% (डायरेक्ट प्लान), 38.81% (रेगुलर प्लान)
• 3 साल का रिटर्न (CAGR) : 21.38% (डायरेक्ट प्लान), 20.37% (रेगुलर प्लान)
• 5 साल का रिटर्न (CAGR) : 24.69% (डायरेक्ट प्लान), 23.86% (रेगुलर प्लान)
• 10 साल का रिटर्न (CAGR) : 14.69% (डायरेक्ट प्लान), 14.24% (रेगुलर प्लान)
• शुरुआत से अब तक (30 साल) का रिटर्न (CAGR) : 15.01% (डायरेक्ट प्लान), 13.21% (रेगुलर प्लान)

(Source : AMFI)

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ऐसे बना 1.50 करोड़ का फंड

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड में सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये नियमित निवेश करने वालों को लंबी अवधि में कंपाउंडिंग और रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का पूरा फायदा मिला है. इस बात को आप SIP रिटर्न के इस कैलकुलेशन की मदद से भी समझ सकते हैं:

SIP रिटर्न का कैलकुलेशन 

स्कीम का नाम : HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान)

• एकमुश्त निवेश  : 25 हजार रुपये
• मंथली SIP : 2500 रुपये
• निवेश की अवधि : 30 साल
• 30 साल में कुल निवेश (एकमुश्त + SIP) : 9.25 लाख रुपये
• 30 साल में एकमुश्त + SIP निवेश पर सालाना रिटर्न  : 14.86%
• 30 साल बाद फंड वैल्यू  : 1,52,91,270 (1.53 करोड़ रुपये)

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स्कीम के बारे में जरूरी जानकारी 

 - रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)

- बेंचमार्क: NIFTY Large Midcap 250 TRI

- एक्सपेंस रेशियो : रेगुलर प्लान में 1.66%, डायरेक्ट प्लान में 0.84%

- फंड मैनेजर : गोपाल अग्रवाल (फंड मैनेजमेंट में 17 साल से ज्यादा का अनुभव)

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सावधानी से करें निवेश का फैसला

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड में निवेश का फैसला करने से पहले इस बात को जरूर ध्यान में रखें कि इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. इस स्कीम का एक्सपोजर लार्ज कैप के साथ ही साथ मिडकैप और स्मॉल कैप में भी रहता है, जिसके चलते मार्केट रिस्क बढ़ जाता है. इस स्कीम में उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए जो ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और लंबी अवधि, यानी कम से कम 5-7 साल के लिए इनवेस्ट करना चाहते हैं.  

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)