HDFC MF vs Parag Parikh : 10 साल के SIP रिटर्न में किस फंड हाउस की फ्लेक्सी कैप स्कीम रही आगे?

Parag Parikh Flexi Cap Fund vs HDFC Flexi Cap Fund : फ्लेक्सी कैप फंड्स को लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएशन के लिए जाना जाता है. इस कैटेगरी में आने वाले टॉप फंड्स के पिछले 10 साल के रिटर्न के आंकड़े इसकी गवाही देते हैं. पराग पारीख और एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की फ्लेक्सी कैप स्कीम्स इस कैटेगरी में काफी मजबूत मानी जाती हैं. इन दोनों ही स्कीम्स ने पिछले 10 साल के SIP रिटर्न के मामले में अच्छा प्रदर्शन किया है. आइए दोनों की तुलना करके देखते हैं कि 10 साल की लंबी अवधि के दौरान दोनों में से किस स्कीम का रिटर्न बेहतर रहा है.  

पराग पारीख फ्लेक्सीकैप फंड का प्रदर्शन

अगर किसी निवेशक ने अब से 10 साल पहले यानी अप्रैल 2015 में पराग पारीख फ्लेक्सीकैप फंड (Parag Parikh Flexi Cap Fund) के डायरेक्ट प्लान में हर महीने 5,000 रुपये की SIP शुरू की होगी, तो अब तक उसने कुल 6 लाख रुपये का निवेश किया होगा. लेकिन पिछले 10 साल में SIP पर 19.84% के एन्युलाइज्ड CAGR रिटर्न की बदौलत उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 17,07,802 रुपये हो चुकी होगी. इस हिसाब से 10 साल में इस फंड ने निवेश पर 184.63% का एब्सोल्यूट रिटर्न रिटर्न दिया है.

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पराग पारीख फ्लेक्सी कैप फंड (डायरेक्ट प्लान) का SIP रिटर्न

मंथली SIP : 5000 रुपये 

10 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये 

10 साल बाद SIP निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 17,07,802 रुपये

10 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न (CAGR) : 19.84 %

10 साल में SIP पर एब्सोल्यूट रिटर्न : 184.63 %

31 मार्च 2025 को एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 93,440.89 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) :  0.63 % (कैटेगरी एवरेज : 0.78%)

क्रिसिल रेटिंग : 4 स्टार 

टॉप 5 होल्डिंग्स

HDFC Bank : 8.38 %

Bajaj Holdings : 7.10%

Coal India : 6.01%

Power Grid : 5.99%

ICICI Bank : 5.05%

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HDFC फ्लेक्सीकैप फंड का लॉन्ग टर्म परफॉर्मेंस

अगर किसी निवेशक ने अब से 10 साल पहले यानी अप्रैल 2015 में एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप फंड (HDFC Flexi Cap Fund) के डायरेक्ट प्लान में हर महीने 5,000 रुपये की SIP शुरू की होगी, तो अब तक उसने कुल 6 लाख रुपये का निवेश किया होगा. लेकिन पिछले 10 साल में SIP पर 18.69% के एन्युलाइज्ड CAGR रिटर्न की बदौलत उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 16,04,723 रुपये हो चुकी होगी. इस हिसाब से 10 साल में इस फंड का एब्सोल्यूट रिटर्न 167.45% रहा है.

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड (डायरेक्ट प्लान) का SIP रिटर्न

मंथली SIP : 5000 रुपये 

10 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये 

10 साल बाद SIP निवेश की मौजूदा फंड वैल्यू : 16,04,723 रुपये 

10 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न (CAGR) : 18.69 %

10 साल में SIP पर एब्सोल्यूट रिटर्न : 167.45 %

31 मार्च 2025 को एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 69,639.05 करोड़ रुपये 

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) :  0.81% (कैटेगरी एवरेज : 0.78%)

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स 

ICICI Bank : 9.58 %

HDFC Bank : 9.45 %

Axis Bank : 8.86 %

Kotak Bank : 5.14 %

SBI Life Insurance : 4.33 %

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पराग पारीख फ्लेक्सी कैप फंड का रिटर्न थोड़ा बेहतर

ऊपर दिए आंकड़े बताते हैं कि पराग पारीख और एचडीएफसी म्यूचुअल फंड, दोनों ही फंड हाउस की फ्लेक्सीकैप स्कीम्स ने पिछले 10 साल में बेहतर प्रदर्शन किया है, लेकिन पराग पारीख फ्लेक्सीकैप फंड ने थोड़ा ज्यादा रिटर्न दिया है. इसका कम एक्सपेंस रेशियो और बेहतर होल्डिंग्स इसे एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप के मुकाबले थोड़ा मजबूत बनाते हैं.

क्या है फ्लेक्सीकैप फंड की खासियत?

फ्लेक्सीकैप फंड्स की सबसे बड़ी खासियत इनकी लचीलापन (Flexibility) है. फंड मैनेजर को लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप तीनों कैटेगरी में से किसी भी स्टॉक में निवेश करने की छूट होती है. इसका मतलब है कि बाजार की परिस्थिति के अनुसार फंड मैनेजर अपनी समझदारी के हिसाब से फंड को अलग-अलग मार्केट कैप सेगमेंट में बांट सकता है. अगर किसी समय मिड-कैप या स्मॉल-कैप कंपनियों में ग्रोथ की संभावना ज्यादा दिख रही हो, तो मैनेजर इन सेगमेंट्स में ज्यादा अलोकेशन कर सकता है. इसी तरह ज्यादा रिस्क नजर आने पर वो पोर्टफोलियो को बैलेंस करने के लिए लार्ज-कैप स्टॉक्स में निवेश बढ़ा सकता है. यही वजह है कि फ्लेक्सीकैप फंड्स लंबी अवधि में बेहतर परफॉर्म कर पाते हैं.

मार्केट रिस्क समझना जरूरी

हमने यहां जिन दो प्रमुख फ्लेक्सी कैप फंड्स के प्रदर्शन की तुलना की है, उन दोनों का पिछले 10 साल का प्रदर्शन अच्छा रहा है. लेकिन इस प्रदर्शन के भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. ऐसा इसलिए क्योंकि किसी भी इक्विटी म्यूचुअल फंड में मार्केट रिस्क हमेशा जुड़ा रहता है. इसीलिए निवेश से पहले निवेशकों को अपने फाइनेंशियल गोल्स और रिस्क प्रोफाइल को ध्यान में रखकर फैसला करना चाहिए. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश करने या नहीं करने की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और भरोसेमंद निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)