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Small Cap vs Large Cap Funds : 1 साल में खराब प्रदर्शन करने वाली स्कीम्स स्मॉल कैप और लार्ज कैप, दोनों फंड कैटेगरी में मौजूद हैं. Photograph: (Image : Freepik)
Small Cap vs Large Cap Funds: पिछले एक साल के दौरान शेयर बाजार की गिरावट का असर इक्विटी म्यूचुअल फंड्स पर भी पड़ा है. अलग-अलग कैटगरी की इक्विटी स्कीम्स ने न सिर्फ खराब, बल्कि निगेटिव रिटर्न भी दिए हैं. निवेशकों में इस बात को लेकर घबराहट भी देखने को मिल रही है. खास तौर पर स्मॉल कैप फंड्स में गिरावट की काफी चर्चा होती है. लेकिन क्या निगेटिव रिटर्न सिर्फ स्मॉल कैप फंड्स में ही देखने को मिले हैं? आंकड़ों पर नजर डालें तो कुछ और तस्वीर भी नजर आ रही है.
13 स्मॉल कैप फंड्स ने दिया निगेटिव रिटर्न
यह बात सच है कि बहुत सारे स्मॉल कैप फंड्स का पिछले 1 साल का रिटर्न निगेविट रहा है. AMFI के पोर्टल पर 8 अप्रैल 2025 तक अपडेटेड आंकड़ों को देखें तो कम से कम 13 स्मॉल कैप फंड्स के डायरेक्ट प्लान का 1 साल का रिटर्न निगेटिव रहा है. इनमें सबसे ज्यादा निगेटिव रिटर्न (-)8% क्वांट स्मॉल कैप फंड का है, जबकि सबसे कम निगेटिव रिटर्न (-)0.31% निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड का है.
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1 साल में निगेटिव रिटर्न देने वाले स्मॉल कैप फंड
स्कीम का नाम | 1 साल का रिटर्न (रेगुलर) % | 1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट) % |
Quant Small Cap Fund | -8.93 | -8.05 |
HDFC Small Cap Fund | -5.95 | -5.12 |
HSBC Small Cap Fund | -4.75 | -3.78 |
Franklin India Smaller Companies Fund | -4.24 | -3.44 |
Baroda BNP Paribas Small Cap Fund | -4.59 | -3.28 |
ICICI Prudential Smallcap Fund | -4.13 | -3.10 |
Aditya Birla Sun Life Small cap Fund | -4.04 | -3.09 |
Union Small Cap Fund | -3.77 | -2.62 |
Sundaram Small Cap Fund | -3.30 | -2.23 |
Mahindra Manulife Small Cap Fund | -3.25 | -1.80 |
Canara Robeco Small Cap Fund | -2.46 | -1.24 |
SBI Small Cap Fund | -1.43 | -0.54 |
Nippon India Small Cap Fund | -1.07 | -0.31 |
(Source : AMFI)
11 लार्ज कैप फंड का निगेटिव रहा रिटर्न
ऐसा नहीं है कि 1 साल में खराब प्रदर्शन करने वाली स्कीम्स सिर्फ स्मॉल कैप फंड कैटेगरी में ही हैं. लार्ज कैप फंड्स की कैटेगरी में भी कई ऐसी स्कीम मौजूद हैं, जिनका 1 साल का रिटर्न निगेटिव रहा है. ऐसे 11 फंड्स की लिस्ट और उनके 1 साल के रिटर्न के आंकड़े आप यहां देख सकते हैं.
1 साल में निगेटिव रिटर्न देने वाले लार्ज कैप फंड
स्कीम का नाम | 1 साल का रिटर्न (रेगुलर) % | 1 साल का रिटर्न (डायरेक्ट) % |
Quant Large Cap Fund | -10.48 | -9.14 |
Bank of India Bluechip Fund | -8.46 | -7.30 |
JM Large Cap Fund | -5.95 | -4.47 |
ITI Large Cap Fund | -5.34 | -3.59 |
Union Largecap Fund | -4.33 | -3.48 |
Groww Large Cap Fund | -4.48 | -3.04 |
Taurus Large Cap Fund | -2.41 | -2.27 |
Sundaram Large Cap Fund | -1.89 | -0.63 |
HSBC Large Cap Fund | -1.32 | -0.40 |
HDFC Large Cap Fund | -0.94 | -0.34 |
Baroda BNP Paribas Large Cap Fund | -1.44 | -0.29 |
(Source : AMFI)
मजबूती और स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता का फर्क
ऊपर दिए दोनों टेबल से साफ है कि निगेटिव रिटर्न देने के मामले में लार्ज कैप फंड भी स्मॉल कैप से बहुत पीछे नहीं है. हालांकि असली फर्क दोनों कैटेगरी की मजबूती और स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता का है. इस मामले में लार्ज कैप फंड बेहतर माने जाते हैं. लेकिन आंकड़े बताते हैं कि बाजार के नीचे गिरने का असर उन पर भी पड़ता है. इसलिए इक्विटी में निवेश करने वाले सभी निवेशकों को यह बात हमेशा ध्यान में रखनी चाहिए कि म्यूचुअल फंड में रिटर्न की कोई गारंटी नहीं होती और न ही यह दावा किया जा सकता है कि किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में भी जारी रहेगा.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और भरोसेमंद निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)