SBI Contra Fund ने 5 साल में दिया 32% से ज्यादा सालाना रिटर्न, कैसा है पोर्टफोलियो, किनके लिए सही है ये स्कीम?

SBI Mutual Fund Scheme Gives High Returns : देश के प्रमुख फंड हाउस एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्कीम एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (SBI Contra Fund) ने अपने निवेशकों को पिछले कई वर्षों के दौरान जबरदस्त रिटर्न दिए हैं. शेयर बाजार में निवेश करने वाले आमतौर पर ऐसे स्टॉक्स की तलाश करते हैं, जो अच्छा प्रदर्शन करते हों. लेकिन SBI कॉन्ट्रा फंड की रणनीति ऐसे शेयरों में निवेश करने की है, जो बाजार में फिलहाल कमजोर प्रदर्शन कर रहे हों, लेकिन जिनमें आगे चलकर अच्छी ग्रोथ हासिल करने की क्षमता है. इसी रणनीति पर चलते हुए SBI कॉन्ट्रा फंड ने पिछले 5 साल के दौरान 32% से ज्यादा औसत सालाना रिटर्न दिया है, जो इसके बेंचमार्क बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स (BSE 500 Total Return Index) से करीब 9% ज्यादा है. पिछले 3 और 10 साल में भी इस फंड का रिटर्न बेंचमार्क की तुलना में बेहतर रहा है.

SBI कॉन्ट्रा फंड का पिछला प्रदर्शन

SBI कॉन्ट्रा फंड ने पिछले 3 और 5 साल के दौरान अपनी कैटेगरी में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है. स्कीम के पिछले वर्षों के आंकड़े इसके बेहतर प्रदर्शन की गवाही देते हैं:

- 5 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान): 31.81%

- 5 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 32.83%

- बेंचमार्क रिटर्न: 23.02%

- 3 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान): 27.40%

- 3 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 28.51%

- बेंचमार्क रिटर्न: 18.37%

- 10 साल में औसत सालाना रिटर्न (रेगुलर प्लान): 17.28%

- 10 साल में औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 18.11%

- बेंचमार्क रिटर्न: 15.14%

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SBI कॉन्ट्रा फंड की निवेश रणनीति

SBI कॉन्ट्रा फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जो कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी (contrarian investment strategy) को फॉलो करती है. इसका उद्देश्य उन शेयरों में निवेश करना है जो फिलहाल अंडरपरफॉर्म कर रहे हैं, लेकिन जिनमें लंबी अवधि में हाई रिटर्न देने की संभावना है. फंड का लगभग 65% निवेश ऐसे शेयरों में होता है जो इसी थीम के तहत आते हैं, और बाकी 35% निवेश दूसरे स्टॉक्स, डेट, या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में किया जाता है.

SBI कॉन्ट्रा फंड में निवेश का तरीका

SBI कॉन्ट्रा फंड में लंप सम यानी एकमुश्त निवेश करने के साथ ही साथ सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये  रेगुलर इनवेस्टमेंट भी किया जा सकता है. दोनों के लिए कम से कम निवेश की रकम इस प्रकार है: 

• लम्पसम इनवेस्टमेंट: कम से कम 5,000 रुपये
• SIP के जरिये निवेश : 500 रुपये से शुरू.
• एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान) : 1.52% (31 अगस्त 2024 तक)
• एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.57% (31 अगस्त 2024 तक)

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) वह फीस होती है जो निवेशक को म्यूचुअल फंड के मैनेजमेंट के लिए देनी होती है. डायरेक्ट प्लान में यह खर्च कम होता है, क्योंकि इसमें ब्रोकर या एजेंट को कमीशन नहीं देना पड़ता.

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SBI कॉन्ट्रा फंड का इनवेस्टमेंट पोर्टफोलियो

SBI कॉन्ट्रा फंड का पोर्टफोलियो काफी डायवर्सिफाइड है और इसमें कई मजबूत कंपनियों के शेयर शामिल हैं. इसका निवेश मुख्य रूप से उन शेयरों में है जो बुनियादी तौर पर मजबूत हैं. फंड की टॉप होल्डिंग्स में शामिल प्रमुख कंपनियां और कॉर्पस में उनकी हिस्सेदारी के आंकड़े नीचे दिए हैं:

• HDFC Bank Ltd.: 5.28%
• GAIL (India) Ltd.: 2.48%
• Tech Mahindra Ltd.: 2.4%
• Kotak Mahindra Bank Ltd.: 2.32%
• Indus Towers Ltd.: 2.31%
• Whirlpool of India Ltd.: 2.24%

अलग-अलग सेक्टर्स का अलोकेशन

SBI कॉन्ट्रा फंड के पोर्टफोलियो में अलग-अलग सेक्टर्स का अलोकेशन इस प्रकार है:

• फाइनेंशियल सर्विसेज: 18.75%
• आईटी सेक्टर: 9.54%
• तेल और गैस: 9.52%
• हेल्थकेयर: 7.52%
• सॉवरेन: 6.97%
• एफएमसीजी: 5.47%

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SBI कॉन्ट्रा फंड के फंड मैनेजर्स

SBI कॉन्ट्रा फंड को मैनेज करने का काम दो फंड मैनेजर मिलकर कर रहे हैं. दोनों ही काफी अनुभवी फंड मैनेजर हैं, जिनके पास इंडस्ट्री में काम करने का लंबा तजुर्बा है.

1. दिनेश बालाचंद्रन (मई 2018 से)

   - अनुभव: 22 साल से ज्यादा 

   - फिडेलिटी (USA) में 10 साल से अधिक समय तक स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस और फिक्स्ड इनकम पर काम किया है.

   - IIT मुंबई से बीटेक (B.Tech) और एमआईटी (MIT) से एमएस डिग्री. सीएफए चार्टरहोल्डर भी हैं.

2. प्रदीप केशवन (दिसंबर 2023 से)

   - अनुभव: 18 साल से ज्यादा

   - उन्होंने एलांट्रा सिक्योरिटीज, एक्सेंचर (Accenture), और मॉर्गन स्टेनले में काम कर चुके हैं

   - इनकी विशेषज्ञता इक्विटी स्ट्रैटजी और कॉरपोरेट फाइनेंस में है. 

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SBI कॉन्ट्रा फंड में क्यों करें निवेश?

SBI कॉन्ट्रा फंड का प्रदर्शन पिछले कुछ वर्षों में काफी अच्छा रहा है. पिछले 5 साल में इसने अपनी कैटेगरी में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है. ऊपर दिए आंकड़ों से यह भी साफ है कि SBI कॉन्ट्रा फंड ने अपने बेंचमार्क को भी बार-बार पीछे छोड़ा है, जिससे इसकी निवेश रणनीति की सफलता का पता चलता है. यह फंड ऐसे शेयरों में निवेश करता है, जो फिलहाल कमजोर प्रदर्शन कर रहे हैं, इसलिए इसमें रिस्क भी अधिक है. इसलिए, इस फंड में निवेश करने से पहले निवेशकों को अपनी रिस्क लेने की क्षमता को समझना चाहिए. यह फंड उन लोगों के लिए सही हो सकता है जो फंड की कॉन्ट्रैरियन (contrarian) इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी को समझते हैं और उसमें निवेश करना चाहते हैं. यह फंड उन्हीं निवेशकों के लिए सही है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश करने की तैयारी रखते हैं और हाई रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं. अगर आप इस स्कीम में निवेश को लेकर कनफ्यूज हैं, तो कोई फैसला करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की सलाह लेनी चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है,किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं है.इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)