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SBI Mutual Fund Scheme : एसबीआई कंजम्पशन अपॉर्च्यूनिटी फंड ने SIP और वनटाइम इन्वेस्टमेंट दोनों मामलें में हाई रिटर्न दिया है, वह भी हर फेज में. (Pixabay)
SBI Mutual Fund : म्यूचुअल फंड की कुछ स्कीम ऐसी हैं, जिन्होंने हर फेज में निवेशकों को हाई रिटर्न दिया है. 5 साल की अवधि हो या 10 साल की, 20 साल की अवधि हो या इससे भी ज्यादा, इन स्कीम का प्रदर्शन साल दर साल बेहतर दिखा है. कह सकते हैं कि ये स्कीम निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर साबित हुई हैं. ऐसी ही एक स्कीम एसबीआई म्यूचुअल फंड की है, जिसका नाम है एसबीआई कंजम्पशन अपॉर्च्यूनिटी फंड (SBI Consumption Opportunities Fund). इस स्कीम को लॉन्च हुए हाल ही में 25 साल हुए हैं और इस दौरान एसआईपी (SIP Investment) करने वालों को 20 फीसदी सालाना से ज्यादा रिटर्न मिला. इस फंड में किसी ने शुरू से अब तक हर महीने 5000 रुपये एसआईपी किया होगा तो अब वह 3 करोड़ रुपये से ज्यादा का मालिक हो गया होगा.
SBI Consumption Opportunities Fund Return
एसबीआई कंजम्पशन अपॉर्च्यूनिटी फंड ने SIP और वनटाइम इन्वेस्टमेंट दोनों मामलें में हाई रिटर्न दिया है, वह भी हर फेज में. स्कीम ने अपने लॉन्च के बाद से यानी बीते 25 साल में SIP करने पर 20 फीसदी सालाना से ज्यादा रिटर्न दिया है. वहीं लम्स सम निवेश पर इसका एनुअलाइज्ड रिटर्न 16.6 फीसदी के करीब रहा है.
SIP रिटर्न कैलकुलेशन
25 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 20.2%
मंथली SIP निवेश : 5000 रुपये
25 साल में किया गया कुल निवेश : 15,00,000 रुपये
25 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 3,23,25,321 रुपये
इस स्कीम ने बीते 10 साल में SIP करने वालों को 21.23 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है और इसमें मंथली 10,000 रुपये निवेश करने वालों को 10 साल में 36,84,676 रुपये का फंड मिला.
वहीं, इस स्कीम ने बीते 5 साल में SIP करने वालों को 31.9 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है और इसमें मंथली 10,000 रुपये निवेश करने वालों को 5 साल में 13,13,064 रुपये का फंड मिला.
वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न
1 साल में रिटर्न : 45.34%
3 साल में रिटर्न : 27.92% सालाना
5 साल में रिटर्न : 25.04% सालाना
7 साल में रिटर्न : 19.72% सालाना
10 साल में रिटर्न : 17.85% सालाना
20 साल में रिटर्न : 20.64% सालाना
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 16.59% सालाना
स्कीम के बारे में
लॉन्च डेट : 5 जुलाई, 1999
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 16.59% सालाना
बेंचमार्क : NIFTY India Consumption TRI
कुल एयूएम : 2854 करोड़ रुपये (31 अगस्त, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.98% (31 अगस्त, 2024)
कम से कम निवेश : 5000 रुपये
कम से कम SIP : 500 रुपये
एसबीआई कंजम्पशन अपॉर्च्यूनिटी फंड का पोर्टफोलियो
यह फंड निवेशकों की 96.28 फीसदी रकम इक्विटी और इक्विटी से जुड़े विकल्पों में लगाता है. जबकि इस फंड द्वारा 3.72 फीसदी रकम को कैश या इससे जुड़े विकल्पों में लगाया जाता है.
यह फंड प्रमुख रूप से टेक्नोलॉजी, एफएमसीजी, कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी और कंज्यूमर स्टेपल्स सेक्टर में पैसा लगाता है. इसके पोर्टफोलियो में शामिल प्रमुख स्टॉक में शामिल हैं.....
गणेश इकोस्फेयर (Ganesha Ecosphere)
भारती एयरटेल (Bharti Airtel)
जुबिलेंट फूडवर्क्स (Jubilant Foodworks)
यूनाइटेड ब्रीवेरीज (United Breweries)
आईटीसी (ITC)
एचयूएल (Hindustan Unilever)
व्हर्लपूल ऑफ इंडिया (Whirlpool Of India)
कोलगेट पॉमोलीव (Colgate-Palmolive)
महिंद्रा एंड महिंद्रा (Mahindra & Mahindra)
ब्रिटानिया इंडस्ट्रीज (Britannia Industries)
ईआईएच (EIH)
पेज इंडस्ट्रीज (Page Industries)
ब्लू स्टार (Blue Star)
(Source : value research, Amfi)
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)