SBI म्यूचुअल फंड के इस NFO में 12 अगस्त तक खुला है सब्सक्रिप्शन, क्या आपको करना चाहिए निवेश ?

NFO Review : SBI Innovative Opportunities Fund : एसबीआई इन्नोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फंड एक थीमैटिक फंड है. जैसा कि इसके नाम से ही पता चलता है, यह फंड उन कंपनियों में निवेश करेगा जो इनोवेशन के मामले में सबसे आगे हैं. SBI म्यूचुअल फंड के इस नए थीमैटिक फंड में पब्लिक सब्सक्रिप्शन 29 जुलाई को ही खुल गया था और 12 अगस्त, 2024 तक खुला रहेगा. लेकिन क्या आम निवेशकों को इस फंड में निवेश करना चाहिए? इस सवाल का जवाब जानने के लिए SBI इन्नोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फंड की खूबियों को समझना जरूरी है.  

SBI इन्नोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फंड में क्या है खास

SBI म्यूचुअल फंड के इस थीमैटिक फंड में का मुख्य फोकस उन कंपनियों पर होगा जो नीचे दिए गए तीन क्षेत्रों पर खास ध्यान देती हैं: 

1. प्रोडक्ट या सर्विस इन्नोवेटर्स, 

2. प्रोसेस इन्नोवेटर्स और 

3. इन्नोवेटिव अडॉप्टेशन.

आसान शब्दों में कहें तो यह फंड उन कंपनियों की तलाश करेगा जो:

• अपनी रेवेन्यू का एक महत्वपूर्ण हिस्सा रिसर्च और डेवलपमेंट (R&D) में लगाती हैं.
• ऐसी प्रैक्टिसेज़ अपनाती हैं जो लागत कम करें और एफिशिएंसी बढ़ाएं.
• नई टेक्नोलॉजी या बिजनेस मॉडल्स को अपनाने में तेज़ी दिखाती हैं.

फिलहाल, इस फंड के पास करीब 100 स्टॉक्स का एक इनवेस्टमेंट यूनिवर्स है, लेकिन इसका लक्ष्य लगभग 35-40 स्टॉक्स का पोर्टफोलियो बनाना है. जिन्हें ब़ॉटम-अप सेलेक्शन फ्रेमवर्क के तहत चुना जाएगा. 

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इन्नोवेशन आधारित फंड्स का कैसा रहा है प्रदर्शन

देश में अभी करीब 10 इन्नोवेशन आधारित म्यूचुअल फंड हैं. लेकिन नए होने के कारण इनमें से किसी भी फंड का 5 साल का ट्रैक रिकॉर्ड उपलब्ध नहीं है. सच तो ये है कि इनमें से आधे पिछले साल ही लॉन्च हुए हैं. इसलिए इन्नोवेशन आधारित फंड्स की थीम लंबे समय में कितनी असरदार रहेगी, इस बारे में अभी ज्यादा जानकारी उपलब्ध नहीं है. शॉर्ट टर्म परफॉर्मेंस की बात करें तो, जिन 5 इन्नोवेशन आधारित म्यूचुअल फंड्स का एक साल का ट्रैक रिकॉर्ड मौजूद है, उनमें से केवल एक ने अपने बेंचमार्क Nifty 500 TRI के 39.28% के रिटर्न को मात दी है. और इस स्कीम का नाम है आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इन्नोवेशन (ICICI Prudential Innovation) फंड. 

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कौन हैं SBI इन्नोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फंड के मैनेजर

SBI इन्नोवेटिव ऑपर्च्युनिटीज फंड को प्रसाद पडाला (Prasad Padala) और प्रदीप केसवन (Pradeep Kesavan) मैनेज करेंगे. प्रसाद ने सितंबर 2017 से अगस्त 2023 तक इसी फंड हाउस में इक्विटी एनालिस्ट के रूप में काम किया है और फिर अगस्त 2023 से फरवरी 2024 तक एक्सटर्नल कंसल्टेंट के रूप में इक्विटी रिसर्च को संभाला. उन्होंने IIM अहमदाबाद से MBA और IIT मद्रास से B.Tech किया है. वे अमेरिका के CFA इंस्टीट्यूट के चार्टर होल्डर भी हैं. वहीं, केसवन को फाइनेंशियल सर्विसेज़ सेक्टर में 18 साल का अनुभव है और वह जुलाई 2021 में इस फंड हाउस में शामिल हुए थे.

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क्या आपको करना चाहिए निवेश?

हालांकि इन्नोवेशन फंड्स का घोषित उद्देश्य ऐसी कंपनियों में निवेश करना है जो टेक्नोलॉजी के मामले में सबसे आगे हैं, लेकिन ऐसे मौजूदा फंड्स की टॉप होल्डिंग्स में ICICI Bank, Info Edge, जोमैटो (Zomato), और इंफोसिस (Infosys) जैसी जानी-मानी कंपनियां शामिल हैं. ये सभी देश की प्रमुख कंपनियों में शामिल हैं, जिनमें फ्लेक्सी-कैप और मल्टी-कैप फंड्स जैसे डायवर्सिफाइड फंड भी निवेश करते हैं. यह भी कहा जा सकता है कि फ्लेक्सी-कैप और मल्टी-कैप जैसे डायवर्सिफाइड फंड का प्रदर्शन थीमैटिक और सेक्टोरल फंड्स की तुलना में लंबे समय से ज़्यादा स्थिर रहा है. इसके अलावा इन्नोवेशन फंड्स अभी नए हैं, जिनके प्रदर्शन को 5-7 साल के मार्केट साइकिल के दौरान देखने-परखने का मौका नहीं मिला है. ऐसे में यह देखना बाकी है कि वे बाजार की तेजी और गिरावट के दौरान कैसा प्रदर्शन करते हैं. इन्हीं वजहों से थीमैटिक फंड में निवेश करना, नए निवेशकों के लिए कुछ ज्यादा रिस्की हो सकता है. इसके बावजूद अगर आप इन्नोवेशन की थीम में निवेश करना चाहते हैं, तो भी अपने पोर्टफोलियों का 5-7 फीसदी या उससे भी कम हिस्सा इनमें लगाने पर विचार सकते हैं. यह एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है, जिसमेें मार्केट रिस्क हमेशा बना रहता है. इसलिए निवेश का कोई भी फैसला अपने रिस्क प्रोफाइल के हिसाब से ही करें.