Tata Mutual Fund की 19 साल पुरानी स्कीम ने बनाया 'रईस', 8500 रुपये की मंथली SIP से मिले 1.04 करोड़

Tata Mutual Fund scheme : टाटा म्यूचुअल फंड की इक्विटी स्कीम टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (Tata Infrastructure Fund) को आप 'करोड़पति' या 'रईस' बनाने वाली स्कीम भी कह सकते हैं. ऐसा इसलिए क्योंकि अगर किसी निवेशक ने टाटा म्यूचुअल फंड की इस स्कीम में शुरुआत से अब तक हर महीने 8500 हजार रुपये डाले होंगे, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 1 करोड़ रुपये से ज्यादा हो चुकी होगी. 19 साल पुरानी इस स्कीम ने लॉन्च से अब तक सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किए गए निवेश पर हर साल 15.61% की दर से एन्युलाइज्ड रिटर्न (Annualised Return) दिया है. वहीं, टाटा  म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) की इस स्कीम में SIP करने वालों को 19 साल में अपने निवेश पर करीब 5.37 गुना एब्सोल्यूट रिटर्न मिला है. 

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड की क्या है खूबी 

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (Tata Infrastructure Fund) एक ऐसा इक्विटी म्यूचुअल फंड है, जिसका कम से कम 80 फीसदी निवेश उन कंपनियों के शेयर्स में किया जाता है, जो इंफ्रास्ट्रक्चर से जुड़ी गतिविधियों में लगी हुई हैं. इसके अलावा ये फंड उन कंपनियों के स्टॉक्स में भी इनवेस्ट करता है, जिन्हें इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट की वजह से फायदा होने की उम्मीद की जाती है. 

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने कैसे बनाया 'करोड़पति'

टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) की इस स्कीम ने लॉन्च से अब तक नियमित निवेश करने वालों को किस तरह मालामाल किया है, इसे आप नीचे दिए कैलकुलेशन से समझ सकते हैं: 

Tata Infrastructure Fund (Regular Plan)

मंथली SIP : 8500 रुपये 

19 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 19.38 लाख रुपये 

SIP इनवेस्टमेंट की मौजूदा फंड वैल्यू : 1,04,17,656 रुपये (1.04 करोड़ रुपये)

19 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 15.61% 

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 2,525.37 करोड़ रुपये 

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टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड की रिटर्न हिस्ट्री  

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने पिछले 3, 5 और 10 साल के दौरान भी SIP पर शानदार रिटर्न दिया है. तुलना में आसानी के लिए सारे कैलकुलेशन 8500 रुपये की मंथली एसआईपी के आधार पर ही दिए गए हैं. 

Tata Infrastructure Fund (Regular Plan)

10 साल में रिटर्न 

10 साल में 8500 रुपये SIP के जरिये कुल निवेश : 10.20 लाख रुपये 

10 साल में 8500 रुपये के SIP की फंड वैल्यू :  33.64 लाख रुपये 

10 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 22.59 %

5 साल में रिटर्न 

5 साल में 8500 रुपये SIP के जरिये कुल निवेश : 5.10 लाख रुपये 

5 साल में 8500 रुपये के SIP की फंड वैल्यू : 12.76 लाख रुपये 

5 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 37.72%

3 साल में रिटर्न 

3 साल में 8500 रुपये SIP के जरिये कुल निवेश :  3.06 लाख रुपये 

3 साल में 8500 रुपये के SIP की फंड वैल्यू : 5,46,159 रुपये 

3 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 41.51 % 

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टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स 

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड के पोर्टफोलियों में शामिल टॉप 5 कंपनियों के नाम और उनमें निवेश का अनुपात इस प्रकार है : 

• Larsen & Toubro : 5.01 %
• NTPC : 3.55 %
• Adani Ports : 2.74 %
• GR Infraprojects : 2.65 %
• SIEMENS : 2.45 %

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किन निवेशकों के लिए बेहतर है ये स्कीम

टाटा इंफ्रास्ट्रक्चर फंड एक इक्विटी फंड है और आम तौर पर इक्विटी फंड उन्हीं निवेशकों के लिए बेहतर माने जाते हैं, जो लंबी अवधि यानी कम से कम 5 साल के लिए नियमित निवेश करना चाहते हैं. ऐसी स्कीम में SIP के जरिये निवेश करना बेहतर माना जाता है, क्योंकि इससे न सिर्फ बाजार में उतार-चढ़ाव से जुड़ा रिस्क कम होता है, बल्कि एवरेजिंग और कंपाउंडिंग का लाभ भी मिलता है.

(डिस्क्लेमर : इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी उपलब्ध कराना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड्स के रिटर्न पर बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर पड़ता है. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम को अच्छी तरह समझने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)