SBI म्यूचुअल फंड की इस पुरानी स्कीम ने 26 साल में 42 गुना कर दी दौलत, 5 साल में 3.5 गुना हुए निवेशकों के पैसे

SBI Technology Opportunities Fund Track Record :  एसबीआई म्यूचुअल फंड की 26 साल पुरानी स्कीम ने निवेशकों की दौलत को 42 गुना करके अपनी कामयाबी दिखाई है. टेक्नोलॉजी सेक्टर पर फोकस करने वाली इस स्कीम में अगर किसी ने लॉन्च के समय, यानी करीब 26 साल पहले 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो आज उसकी फंड वैल्यू करीब 42 गुना बढ़कर 41.82 लाख रुपये हो गई होगी. इतना ही नहीं, पिछले 5 साल में भी इस फंड ने निवेशकों के पैसों को साढ़े तीन गुना से ज्यादा कर दिखाया है. आइए डालते हैं एक नजर SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड (SBI Technology Opportunities Fund) के पिछले प्रदर्शन पर.

SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड का पिछला प्रदर्शन 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 28.99% (डायरेक्ट), 27.55% (रेगुलर)

5 साल में बेंचमार्क इंडेक्स (BSE Teck TRI) का रिटर्न (CAGR) : 21.91%

स्कीम में 1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 3,57,330 रुपये

SIP निवेश पर 5 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 18.58%

5,000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 4,76,370 रुपये (5 साल में निवेश 3 लाख रुपये)

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स्कीम का लॉन्च से अब तक का ट्रैक रिकॉर्ड 

SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड के रेगुलर प्लान की शुरुआत जुलाई 1999 में हुई थी, जबकि स्कीम का डायरेक्ट प्लान जनवरी 2013 में लॉन्च हुआ था. इसलिए डायरेक्ट प्लान के आंकड़े जनवरी 2013 से अब तक के हैं, वहीं रेगुलर प्लान के आंकड़े जुलाई 1999 से अब तक के हैं: 

• रेगुलर प्लान में लॉन्च से अब तक का सालाना रिटर्न (CAGR) : 15.44% (जुलाई 1999 से अब तक)
• रेगुलर प्लान में लॉन्च के समय इनवेस्ट 1 लाख रुपये की मौजूदा फंड वैल्यू (करीब 26 साल में) : 41,82,180 रुपये

• डायरेक्ट प्लान में लॉन्च से अब तक का सालाना रिटर्न (CAGR) : 21.09% (जनवरी 2013 से अब तक)
• डायरेक्ट प्लान में लॉन्च के समय इनवेस्ट 1 लाख रुपये की मौजूदा फंड वैल्यू (करीब 12.5 साल में) : 10,89,430 रुपये
• 5,000 रुपये मंथली SIP की 12 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 25,94,937 रुपये (निवेश 7.20 लाख रुपये)

(सोर्स : फंड वेबसाइट, फैक्टशीट, वैल्यू रिसर्च)

ये आंकड़े बता रहे हैं कि SBI म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने एकमुश्त निवेश से लेकर SIP तक, किसी भी तरीके से पैसे लगाने वालों को निराश नहीं किया है.

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क्या है इस शानदार परफॉर्मेंस की वजह

SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड (SBI Technology Opportunities Fund) एक सेक्टोरल फंड है जो टेक्नोलॉजी और इससे जुड़े सेक्टर्स के स्टॉक्स में निवेश करता है. इस स्कीम का पिछला प्रदर्शन बताता है कि इसके फंड मैनेजर्स के निवेश से जुड़े फैसले पिछले 26 सालों में सही साबित हुए हैं. इसकी सफलता की एक वजह यह भी है कि बीते कुछ दशकों में भारत की टेक्नोलॉजी इंडस्ट्री ने काफी अच्छी ग्रोथ दिखाई है, जिसका फायदा इस स्कीम को भी मिला है. SBI म्यूचुअल फंड की इस स्कीम का पोर्टफोलियो तकनीकी रूप से मजबूत कंपनियों से बना है. इसमें शामिल टीसीएस (TCS),  इंफोसिस (Infosys), भारती एयरटेल (Bharti Airtel), कोफोर्ज (Coforge), एलटी माइंडट्री (LTIMindtree), माइक्रोसॉफ्ट (Microsoft) और कॉग्निजेंट (Cognizant) जैसी दिग्गज कंपनियां लंबे समय में स्टेबल ग्रोथ देने की क्षमता रखती हैं. 

फंड की टॉप शेयर होल्डिंग

30 जून 2025 को SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड के पोर्टफोलियो की टॉप होल्डिंग्स इस प्रकार थी :

• भारती एयरटेल (BHARTI AIRTEL) : 14.15 %
• इंफोसिस (INFOSYS) : 13.93 %
• कोफोर्ज (COFORGE) : 7.57 %
• फर्स्टसोर्स सॉल्यूशन्स (FIRSTSOURCE SOLUTIONS) : 5.93 %
• एलटी माइंडट्री (LTIMINDTREE) : 5.51 %
• कैश, कैश इक्विवैलेंट्स व अन्य : 5.45 %

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किन्हें करना चाहिए इस फंड में निवेश?

यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन निवेशकों के लिए है जो टेक्नोलॉजी सेक्टर की ग्रोथ में भरोसा रखते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश करने का धैर्य रखते हैं. चूंकि यह एक सेक्टोरल फंड है, इसलिए इसमें जोखिम ज्यादा हो सकता है. रिस्कोमीटर पर इसे वेरी हाई रिस्क (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. ऐसे में अगर आप 7 साल या उससे ज्यादा की अवधि के लिए निवेश की योजना बना रहे हैं और SIP के जरिए रेगुलर निवेश करने का प्लान है, तो यह फंड अच्छा विकल्प साबित हो सकता है. स्कीम के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.9% और डायरेक्ट प्लान का 0.9% है.

टेक्नोलॉजी फंड्स का निवेश सीमित सेक्टर में होता है, इसलिए इसमें पैसे तभी लगाएं, जब आपको इस सेक्टर की ग्रोथ का पूरा भरोसा हो. साथ ही ऐसे फंड में निवेश करने के लिए लंबे समय के लिए इनवेस्ट करने तैयारी और हाई रिस्क लेने की क्षमता होना भी जरूरी होता है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती और इनके साथ मार्केट रिस्क भी जुड़ा होता है. निवेश से पहले इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)