मोतीलाल ओसवाल का ये 5 स्टार फंड बना कैटेगरी टॉपर, 1 साल से 5 साल तक हर अवधि में दिया सबसे ज्यादा रिटर्न

5 Star Category Topper by Motilal Oswal Mutual Fund : देश के दिग्गज फंड हाउस में शामिल मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड की एक इक्विटी स्कीम साल दर साल अपनी कैटेगरी में सबसे आगे रही है. इस स्कीम ने 1 साल, 3 साल और 5 साल - हर अवधि में सबसे ज्यादा रिटर्न देकर निवेशकों को फायदा पहुंचाया है. कैटेगरी में हमेशा टॉप पर रहने वाली इस स्कीम का नाम है मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड (Motilal Oswal Large and Midcap Fund). आइए देखते हैं कि इस स्कीम ने किस तरह लगातार बेहतर प्रदर्शन करके निवेशकों का भरोसा जीता है. वैल्यू रिसर्च ने इस स्कीम को 5 स्टार रेटिंग दी है, जिससे इसकी मजबूती का पता चलता है.

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड का पिछला प्रदर्शन

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड ने हमेशा अपने बेंचमार्क से काफी बेहतर प्रदर्शन किया है. एकमुश्त निवेश हो या सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किया गया इनवेस्टमेंट, इस 5 स्टार फंड ने अपने निवेशकों को कभी निराश नहीं किया है. 

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5 साल में 29 से 31% रिटर्न

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 31.60% (डायरेक्ट प्लान), 29.35% (रेगुलर प्लान)

5 साल में बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty LargeMidcap 250 TRI) का रिटर्न (CAGR) : 25.58%

स्कीम में 1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 3,95,035 रुपये

SIP निवेश पर 5 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 28.37%

10,000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 12,06,631 रुपये (निवेश 6 लाख रुपये)

3 साल में 31 से 34% रिटर्न

3 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 34% (डायरेक्ट प्लान), 31.55% (रेगुलर प्लान)

3 साल में बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty LargeMidcap 250 TRI) का रिटर्न (CAGR) : 22.57%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 3 साल बाद वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 2,40,813 रुपये

SIP पर 3 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 30.82%

10,000 रुपये मंथली SIP की 3 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 5,59,315 रुपये (निवेश 3.6 लाख रुपये)

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1 साल में बेंचमार्क से 10% ज्यादा रिटर्न

 1 साल का रिटर्न (CAGR) : 13.60% (डायरेक्ट प्लान), 12.48% (रेगुलर प्लान)

1 साल में बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty LargeMidcap 250 TRI) का रिटर्न (CAGR) : 2.38%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 1 साल बाद वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 1,13,677 रुपये

एक साल में स्कीम का रिटर्न 12 से 13 फीसदी के आसपास रहा है, जो फंड के बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में करीब 10 फीसदी अधिक है. इससे स्कीम की मजबूती का पता चलता है.

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लार्ज एंड मिड कैप फंड की खासियत

लार्ज एंड मिड कैप फंड (Large and Mid Cap Fund), इक्विटी म्यूचुअल फंड की एक कैटेगरी है. इन फंड्स के कॉर्पस में लार्ज कैप और मिड कैप, दोनों सेगमेंट के स्टॉक्स शामिल रहते हैं. सेबी के नियमों के मुताबिक किसी भी लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में हर वक्त कम से कम 35% इनवेस्टमेंट लार्जकैप स्टॉक्स में, और उतना ही यानी 35% निवेश मिडकैप स्टॉक्स में रहना जरूरी है. इस तरह, दोनों को मिला दें, तो लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में इक्विटी का हिस्सा कम से कम 70% रहना जरूरी है. बाकी 30% हिस्सा फंड मैनेजर अपनी मर्जी से किसी भी तरह के एसेट में इनवेस्ट कर सकते हैं. लार्ज एंड मिड कैप फंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप और मिड कैप के फिक्स बैलेंस की वजह से इनमें रिस्क और रिटर्न का संतुलन बेहतर माना जाता है. लार्ज कैप स्टॉक्स स्कीम के पोर्टफोलियो को मजबूती देने का काम करते हैं, जबकि मिड कैप स्टॉक्स की वजह से इनमें तेज ग्रोथ की संभावना बनी रहती है. मोतीलाल ओसवाल के लार्ज एंड मिडकैप फंड के प्रदर्शन से भी इस निवेश रणनीति की सफलता का पता चलता है.

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निवेश से पहले रिस्क को समझ लें

इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में बेहतर रिटर्न की संभावना के साथ ही मार्केट रिस्क भी जुड़ा रहता है. साथ ही इस बात की कोई गारंटी नहीं होती कि स्कीम का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहेगा. यही वजह है कि ज्यादातर इक्विटी फंड्स की तरह ही लार्ज एंड मिडकैप फंड्स को भी रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी जाती है. इसलिए निवेश से जुड़े फैसले करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को ध्यान में रखना चाहिए. हालांकि लंबी अवधि यानी 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करने पर रिस्क को कुछ हद तक कम किया जा सकता है.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड इनवेस्टमेंट के साथ मार्केट रिस्क जुड़ा होता है. निवेश से पहले इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)