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SBI Mutual Fund की 2 लाख करोड़ के AUM वाली स्कीम ने 10 साल में शानदार रिटर्न दिए हैं. (AI Generated Image)
SBI Mutual Fund Scheme: High Rating, High Return With Low Expense : देश के सबसे बड़े फंड हाउस में शामिल एसबीआई म्यूचुअल फंड की पॉपुलर स्कीम एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ (SBI Nifty 50 ETF) ने 5 साल में अपने निवेशकों की दौलत को 2.5 गुना से अधिक कर दिखाया है. वह भी देश की टॉप 50 कंपनियों में इनवेस्ट करके. 2 लाख करोड़ के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) वाली इस स्कीम को क्रिसिल ने 4 स्टार की ऊंची रेटिंग दी है, जिससे इसकी मजबूती का पता चलता है.
बेहद कम खर्च में निवेश का मौका
एक अच्छी बात ये भी है कि सभी इक्विटी फंड्स में हाईएस्ट AUM वाली इस स्कीम का एक्सपेंस रेशियो सिर्फ 0.04% है. यानी इस म्यूचुअल फंड में हर 100 रुपये के निवेश को मैनेज करने पर साल में सिर्फ 4 पैसे खर्च हो रहे हैं. SBI निफ्टी 50 ईटीएफ को पिछले महीने यानी जुलाई 2025 में ही 10 साल पूरे हुए हैं. 22 जुलाई 2015 को लॉन्च हुई इस स्कीम के पिछले 10 साल के रिटर्न, इनवेस्टमेंट स्ट्रक्चर, निवेश के फायदों और रिस्क के बारे में जानने के बाद आप तय कर सकते हैं कि आपके लिए यह सही ऑप्शन है या नहीं.
टॉप 50 कंपनियों में एक साथ मिलेगा एक्सपोजर
SBI निफ्टी 50 ईटीएफ एक ओपन एंडेड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) है, जो Nifty 50 TRI को ट्रैक करता है. इसका मतलब है कि ये फंड Nifty 50 इंडेक्स में शामिल सभी कंपनियों में उसी वेटेज के हिसाब से निवेश करता है, जो उन्हें इंडेक्स में दिया गया है. इस रणनीति के जरिये यह स्कीम बेंचमार्क इंडेक्स के बराबर रिटर्न देने की कोशिश करती है. SBI निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश करके आप Nifty 50 की सभी दिग्गज कंपनियों में एक साथ एक्सपोजर ले सकते हैं, वो भी बहुत ही कम खर्च पर. इन कंपनियों में HDFC Bank, ICICI Bank, Reliance, Infosys जैसे दिग्गज मार्केट लीडर शामिल हैं.
SBI निफ्टी 50 ईटीएफ का पिछला प्रदर्शन
SBI Nifty 50 ETF में किए गए इनवेस्टमेंट पर सालाना रिटर्न (CAGR) 3 साल में 18.63%, 5 साल में 21.23% और 10 साल में 12.78% रहा है. इस रिटर्न के हिसाब से अगर आपने इस स्कीम की शुरुआत में ही 1 लाख रुपये लगाए होते, तो आज उस निवेश की फंड वैल्यू 3.31 लाख रुपये होती. यानी 10 साल में आपका पैसा लगभग 3.3 गुना हो गया होता. वहीं, 5 साल पहले 1 लाख के निवेश की मौजूदा वैल्यू 2.62 लाख रुपये और 3 साल पहले इतने ही इनवेस्टमें की करेंट वैल्यू 1.67 लाख रुपये है.
SBI निफ्टी 50 ईटीएफ का लंपसम पर रिटर्न
3 साल पहले किए गए 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू : 1.67 लाख रुपये
3 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR): 18.63%
5 साल पहले किए गए 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू : 2.62 लाख रुपये
5 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR): 21.23%
10 साल पहले (लॉन्च के समय) 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू : 3.31 लाख रुपये
लॉन्च से अब तक यानी 10 साल का एवरेज सालाना रिटर्न (CAGR): 12.78%
(Source : SBI Mutual Fund Website)
एक्सचेंज में लिस्टेड ईटीएफ होने की वजह से एसबीआई म्यूचुअल फंड की इस स्कीम में फंड हाउस की तरफ से सीधे सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) उपलब्ध नहीं होता. लेकिन अगर आप चाहें तो अपने डीमैट एकाउंट में स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन का इस्तेमाल करके हर महीने SIP की तरह ही एक फिक्स अमाउंट का निवेश ईटीएफ में भी कर सकते हैं. इस हिसाब से देखें तो इस स्कीम ने एसआईपी पर भी अच्छा रिटर्न दिया है.
SIP पर भी आकर्षक रिटर्न
मंथली SIP : 5 हजार रुपये
10 साल में कुल निवेश : 6 लाख रुपये
10 साल बाद फंड वैल्यू : 12.56 लाख रुपये
10 साल में SIP पर एब्सोल्यूट रिटर्न : 109.41 %
10 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 14.14 %
स्कीम की टॉप होल्डिंग्स
SBI Nifty 50 ETF की टॉप होल्डिंग्स में देश की सबसे बड़ी कंपनियां शामिल हैं. फिलहाल इस फंड की टॉप 6 होल्डिंग्स इस प्रकार हैं:
HDFC Bank – 13.67%
ICICI Bank – 9.38%
Reliance Industries – 8.37%
Infosys – 4.83%
Bharti Airtel – 4.63%
L&T – 3.79%
किस सेक्टर में कितने लगे हैं पैसे
सेक्टर वाइज देखें तो यह फंड मुख्य रूप से इन सेक्टर्स में निवेश कर रहा है:
फाइनेंशियल सर्विसेज – 37.75%
आईटी – 10.41%
ऑयल एंड गैस – 9.96%
ऑटोमोबाइल – 7.16%
FMCG – 6.74%
टेलीकॉम – 4.63%
स्कीम के बारे में जरूरी जानकारी
स्कीम का नाम: SBI Nifty 50 ETF
स्कीम टाइप: ओपन एंडेड एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम (ETF)
बेंचमार्क इंडेक्स: Nifty 50 TRI
लॉन्च डेट: 22 जुलाई 2015
एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 2,01,032 करोड़ रुपये (5 अगस्त 2025 तक)
एक्सपेंस रेशियो: 0.04%
रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)
फंड मैनेजर: रवि प्रकाश शर्मा (24+ साल का अनुभव)
(सोर्स : फंड हाउस वेबसाइट, AMFI)
रिस्क को समझकर फैसला करें
अगर आप लॉन्ग टर्म इनवेस्टर हैं और बेहद कम खर्च में देश की टॉप 50 कंपनियों में पैसे लगाकर मार्केट आधारित रिटर्न हासिल करना चाहते हैं, तो SBI Nifty 50 ETF को अपने पोर्टफोलियो में शामिल करने के बारे में सोच सकते हैं. लॉन्च से अब तक का ट्रैक रिकॉर्ड, ऊंची रेटिंग, जबरदस्त AUM और निवेश का कम खर्च इसे एक भरोसेमंद स्कीम बनाते हैं. हालांकि मार्केट आधारित फंड होने की वजह से इसका रिस्क लेवल बहुत अधिक है. लिहाजा कोई भी फैसला करने से पहले अपनी रिस् बर्दाश्त करने की क्षमता को जरूर ध्यान में रखना चाहिए.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. जरूरी नहीं है कि म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहे. निवेश का कोई भी फैसला सेबी रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)