टाटा म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने 10 हजार की SIP से जुटाए 4 करोड़ रुपये, हर साल 18% की दर से बढ़ाया पैसा

Tata Large & Mid Cap Fund Past Performance : टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) की 32 साल से ज्यादा पुरानी स्कीम टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड ने लॉन्च से अब तक शानदार रिटर्न देकर अपने निवेशकों को मालामाल कर दिया है. सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किया गया निवेश हो या लंपसम इनवेस्टमेंट, इस स्कीम ने लॉन्ग टर्म में अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है. 25 फरवरी 1993 को लॉन्च हुइ इस स्कीम के आंकड़े बताते हैं कि सही फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाए, तो छोटी रकम लगाकर भी बड़ा कॉर्पस खड़ा किया जा सकता है. 

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करने वालों के पैसों को करीब 25 साल में 13 गुना से अधिक कर दिखाया है. अगर किसी ने 1 जुलाई 2000 को इस स्कीम में 10 हजार रुपये की मंथली SIP शुरू की होगी तो उनकी मौजूदा फंड वैल्यू 4 करोड़ रुपये से ज्यादा हो गई होगी. जबकि इस दौरान उसने कुल 29.8 लाख रुपये निवेश किए होंगे. यानी इस स्कीम ने निवेशक के पैसों को करीब 13 गुना कर दिया है.

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SIP पर शानदार रिटर्न देने वाली स्कीम 

स्कीम का नाम : टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Large & Mid Cap Fund)

5 साल के रिटर्न का कैलकुलेशन  

मंथली SIP : 10,000 रुपये

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये  

SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल बाद वैल्यू : 9,25,810 रुपये (9.26 लाख रुपये)

5 साल में SIP पर औसत रिटर्न (एन्युलाइज्ड) : 17.40%

25 साल के रिटर्न का कैलकुलेशन

मंथली SIP : 10,000 रुपये

1 जुलाई 2000 से अब तक SIP के जरिये कुल निवेश : 29,80,000 रुपये (29.80 लाख रुपये)

SIP इनवेस्टमेंट की मौजूदा फंड वैल्यू : 4,05,23,943 रुपये (Rs 4.05 करोड़ रुपये)

25 साल में SIP पर औसत रिटर्न (एन्युलाइज्ड) : 17.50%

(सोर्स : फंड की फैक्टशीट)

खास बात ये है कि अगर 10 हजार रुपये की यही रकम हर महीने स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty Large Midcap 250 TRI) में उतने ही समय के लिए डाली जाती, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू करीब 1.53 करोड़ रुपये होती. इस हिसाब से देखें तो टाटा म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने SIP पर अपने बेंचमार्क की तुलना में 2.65 गुना रिटर्न दिया है. 

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लंपसम इनवेस्टमेंट पर भी शानदार रिटर्न 

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड में एकमुश्त निवेश पर भी आकर्षक रिटर्न दिए हैं, जिसका डिटेल आप यहां देख सकते हैं. 

5 साल पहले किए 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू : 2,79,630 रुपये (2.8 लाख रुपये)

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 22.82%

लॉन्च के समय किए 1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू : 53,45,000 रुपये (53.45 लाख रुपये)

लॉन्च से अब तक औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 13.08%

ये सभी आंकड़े स्कीम के रेगुलर प्लान के हैं.

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क्या है इस फंड की खासियत

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Tata Large and Midcap Fund) की निवेश रणनीति में ऐसे स्टॉक्स को सेलेक्ट करने पर ध्यान दिया जाता है, जिनमें मौजूदा हालात में ग्रोथ की बड़ी संभावनाएं हों. यह फंड बड़ी और मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है, जहां फंड मैनेजर को बेहतर वैल्यू मिलती है. लार्ज कैप स्टॉक्स जहां फंड को मजबूती देते हैं, वही मिड कैप स्टॉक्स में तेज ग्रोथ की संभावना रहती है.

फंड की होल्डिंग्स और पोर्टफोलियो

इस फंड का पोर्टफोलियो काफी फोकस्ड रहता है और आम तौर पर इसमें 25 से 35 स्टॉक्स होते हैं. फंड मैनेजर को मार्केट कैप के अनुसार अपनी रणनीति को लचीलापन देने की आजादी होती है. इसका मतलब है कि फंड बड़े या मिडकैप स्टॉक्स में से किसी में भी ज्यादा एक्सपोजर ले सकता है.

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स्कीम की टॉप 5 होल्डिंग्स (30 जून 2025 तक)

• HDFC Bank Ltd. : 9.91%

• Pi Industries Ltd. : 4.79%

• Reliance Industries Ltd. : 4.73%

• State Bank of India : 4.02%

• ICICI Bank Ltd. : 3.74%

(30 जून 2025 तक)

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टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड की जरूरी जानकारी 

फंड साइज (AUM) : 8,669.57 करोड़ रुपये (3 अगस्त 2025)

एक्सपेंस रेशियो : रेगुलर प्लान 1.74%, डायरेक्ट प्लान 0.63 %

बेंचमार्क इंडेक्स : Nifty Large Midcap 250 TRI

फंड शुरु होने की तारीख : 25 फरवरी 1993

स्कीम में मिनिमम SIP : 100 रुपये 

मिनिमम लंपसम इनवेस्टमेंट : 5,000 रुपये

रिस्क लेवल : बहुत अधिक (Very High)

फंड मैनेजर : चंद्रप्रकाश पाडियार (Chandraprakash Padiyar), 3 सितंबर 2018 से 

एग्जिट लोड (Exit Load) : एलॉटमेंट के 90 दिनों के भीतर 12% से ज्यादा इनवेस्टमेंट निकालने पर 1%, 90 दिनों के बाद, या 12% से कम रकम निकालने पर कुछ नहीं.

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रिस्क समझकर फैसला करें 

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड के रिटर्न (Tata Large & Midcap Fund Return) के पिछले आंकड़े काफी आकर्षक हैं. लेकिन भविष्य में भी ऐसा ही प्रदर्शन जारी रहने की गारंटी नहीं दी जा सकती. इसके अलावा इक्विटी म्यूचुअल फंड होने की वजह से इसका रिस्क लेवल भी बहुत अधिक (Very High) है. इसलिए इसमें उन्हीं लोगों को निवेश करना चाहिए जो हाई रिटर्न के लिए हाई रिस्क लेने को तैयार हों. साथ ही लंबी अवधि के लिए निवेश की तैयारी रखना भी जरूरी है. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला सेबी रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)