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High Return Fund : एसबीआई लार्ज कैप फंड के शुरू होने पर किसी ने 1 लाख रुपये निवेश किया होगा तो उसकी वैल्यू अब 9.07 लाख रुपये हो गई. (AI Image)
SBI Mutual Fund top scheme : अगस्त 2025 के अंत तक एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के मामले में टॉप इक्विटी फंड की लिस्ट आ चुक है. एसेट्स के टर्म में एसबीआई म्यूचुअल फंड की सबसे बड़ी स्कीम एसबीआई लार्जकैप फंड है. यह बिगेस्ट 10 स्कीम में भी शामिल है. फंड की फैक्ट शीट के अनुसार 31 अगस्त 2025 तक इस फंड का कुल एसेट्स 52420.39 करोड़ रुपये है. एसबीआई लार्जकैप फंड रिटर्न देने में भी बिग साबित हुआ है, चाहे लम्प सम हो या एसआईपी के जरि निवेश.
वैल्यू रिसर्च पर इस फंड (SBI Large Cap Fund) को 4 स्टार रेटिंग मिली है. इस फंड का उद्देश्य निवेशकों को लंबी अवधि में दौलत बढ़ाने का मौका देना है. इस फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 31 अगस्त 2025 तक 1.49 फीसदी है. जबकि डायरक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.81 फीसदी है. रेगुलर प्लान का अलॉटमेंट डेट 14 फरवरी 2006 है. यानी इस फंड को शुरू हुए 19 साल 7 महीने हो चुके हैं. इसका शार्प रेश्यो 0.64, स्टेंडर्ड डेविएशन 11.69% और बीटा 0.91 है.
निवेश की रणनीति
एसबीआई लार्ज कैप फंड (Best SBI Mutual Fund Scheme) अलग-अलग लार्जकैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है और इन्हें एक्टिव तरीके से मैनेज करता है. यह फंड कम से कम 80% पैसा लार्ज कैप कंपनियों (Large Cap) के शेयरों में लगाता है. आमतौर पर, बड़ी लार्ज कैप कंपनियां वे होती हैं जो पहले से अच्छी तरह से बाजार में स्थापित हैं, जिनका ब्रांड नाम मजबूत होता है और जो अपने-अपने सेक्टर में लीडर होती हैं. इस फंड को 20% तक का पैसा दूसरी कंपनियों के शेयरों, बॉन्ड्स या मनी मार्केट जैसे सुरक्षित साधनों में भी लगाने की छूट है.
यह फंड ग्रोथ (तेजी से बढ़ने वाली कंपनियां) और वैल्यू (कम दाम पर अच्छी कंपनियां) दोनों तरीकों का संतुलन बनाकर निवेश करता है. यह स्टॉक्स को चुनने के लिए टॉप डाउन और बॉटम अप दोनों तरह की रणनीति अपनाता है, जिसका मतलब है कि यह पहले सेक्टर को देखता है और फिर कंपनियों को चुनता है.
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
एसबीआई लार्ज कैप फंड का डायरेक्ट प्लान 14 फरवरी 2006 को शुरू हुआ था. लॉन्च के बाद से इस फंड ने 12 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इसमें शुरूआत में अगर किसी ने 1 लाख रुपये निवेश किया होगा तो उसकी वैल्यू अब बढ़कर 9,07,220 रुपये हो गई होगी. लॉन्च के बाद से इस फंड ने करीब 800% एबसॉल्यूट रिटर्न दिया है. इस फंड ने 3 साल में 13.1% और 5 साल में 18.38% सालाना रिटर्न दिया है.
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 12 सालाना
लॉन्च पर वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
निवेश की अब वैल्यू : 9,07,220 रुपये
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फंड का SIP प्रदर्शन
एसबीआई लार्ज कैप फंड के एसआईपी आंकड़े 19 साल के मौजूद हैं. 19 साल में इसने एसआईपी पर 13.37% सालाना रिटर्न दिया है. इसमें अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट निवेश के साथ मंथली 10,000 रुपये की एसआईपी की होगी तो उसकी वैल्यू अब 1,05,50,771 रुपये हो गई.
19 साल में SIP का एनुअलाज्ड रिटर्न : 13.37%
अपफ्रंट निवेश : 1,00,000 रुपये
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
19 सालमें कुल SIP निवेश : 23,80,000 रुपये
19 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,05,50,771 रुपये
पोर्टफोलियों में टॉप 6 स्टॉक्स
HDFC Bank : 9.33%
ICICI Bank : 7.73%
RIL : 7.51%
L&T : 5.08%
Infosys : 4.09%
Asian Paints : 3.99%
पोर्टफोलियों में टॉप 6 सेक्टर
Financial Sector : 32.66%
FMCG : 9.00%
Oil & Gas : 8.47%
Automobiles : 8.05%
Healthcare : 5.68%
Consumer Services : 5.52%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)