SIP Power : SBI म्‍यूचुअल फंड की स्‍कीम का मैजिक, शुरू होने के बाद से 140 गुना बढ़ाई दौलत, SIP में 16% की दर से मिल रहा रिटर्न

SIP Power in SBI Long Term Equity Fund : आप इक्विटी में निवेश करते हैं तो इसमें मिलने वाला हाई रिटर्न आपके फोकस में पहले नंबर पर होता है. लेकिन आपको यह भी जानना चाहिए कि इक्विटी में मिलने वाले रिटर्न पर टैक्‍स भी लगता है. इसलिए निवेश करने की सही स्‍ट्रैटेजी यह है कि आपको अपने पैसे लगाते समय रिटर्न और साथ ही टैक्‍स सेविंग्‍स दोनों का ध्‍यान रखना चाहिए. म्यूचुअल फंड की इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ELSS कटेगिरी में निवेश करने पर टैक्स बेनेफिट मिलता है. बाजार में ऐसी कई ELSS स्कीम हैं, जिन्होंने निवेशकों को लंबी अवधि में शानदार रिटर्न दिया है. इन्हीं में एक है SBI म्यूचुअल फंड की  एसबीआई लॉन्‍ग टर्म इक्विटी फंड - रेगुलर प्‍लान (SBI Long Term Equity Fund -R). इस स्‍कीम ने लॉन्‍च होने के बाद से निवेशकों को 140 गुना से अधिक रिटर्न दिया है. 

एसबीआई लॉन्‍ग टर्म इक्विटी फंड की बात करें तो ईएलएसएस कटेगरी की स्‍कीम होने के नाते इसमें 3 साल का लॉक इन पीरियड है. हालांकि ये स्‍कीम आप जितना लंबा चाहें, होल्‍ड कर सकते हैं. इस फंड ने लंबी अवधि में निवेशकों को बंपर रिटर्न दिया है. एसबीआई लॉन्‍ग टर्म इक्विटी फंड 31 मार्च 1993 में लॉन्च हुआ था. लॉन्च के बाद से ही इसने 17.01 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 

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1 लाख का निवेश हुआ 1.41 करोड़ 

एसबीआई म्‍यूचुअल फंड फैक्‍ट शीट के मुताबिक लॉन्च के बाद से ही इस स्‍कीम ने 17.01 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. लॉन्‍च के बाद से अगर इसमें किसी ने 10 हजार रुपये निवेश किया तो उसकी वैल्‍यू अब 14,14,235 रुपये हो गई. यानी इस फंड ने 1 लाख रुपये के निवेश को 1.41 करोड़ रुपये में बदल दिया. यह किसी निवेशक के पैसे को 141 गुना बढ़ाने वाला निवेश है.  

रिटर्न परफॉर्मेंस 

1 साल का रिटर्न : 54.1%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,54,460 रुपये 

3 साल का रिटर्न : 27.37% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,06,780 रुपये 

5 साल का रिटर्न:  27.04% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 3,31,310 रुपये 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 17.01% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 14,14,235 रुपये 

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1 साल का रिटर्न : 40.85%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,41,110 रुपये 

3 साल का रिटर्न : 18.39% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,66,000 रुपये 

5 साल का रिटर्न:  22.38% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,74,860 रुपये

SIP रिटर्न परफॉर्मेंस

एसबीआई लॉन्‍ग टर्म इक्विटी फंड में वैल्‍यू रिसर्च पर एसआईपी रिटर्न के आंकड़े 17 साल के मौजूद हैं.  इस स्‍कीम ने 17 साल में एसआईपी करने वाले निवेशकों को करीब 16 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये अफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ मंथली 10,000 रुपये की एसआईपी की वैल्‍यू 17 साल में 1 करोड़ रुपये से ज्‍यादा हो गई. 

मंथली SIP : 10,000 रुपये
अफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
ड्यूरेशन : 17 साल
एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 15.99%
17 साल में कुल निवेश : 21,40,000 रुपये
17 साल में SIP की वैल्‍यू : 1,05,60,053 रुपये 

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फंड की खासियत 

कुल AUM : 28,733 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 1.59% (30 सितंबर, 2024)
डायरेक्‍ट प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.99% (30 सितंबर, 2024)
मिनिमम लम्‍प सम निवेश : 500 रुपये
मिनिमम SIP : 500 रुपये 
एग्जिट लोड : कुछ नहीं
स्कीम का उद्देश्य : लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन और टैक्स सेविंग

फंड की टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank: 4.47%
Mahindra and Mahindra (M&M)
Reliance Industries (RIL)
Bharti Airtel
ICICI Bank
Torrent Power
Tata Motors
ITC
SBI
TCS

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सेक्टर एलोकेशन (% निवेश)

फाइनेंशियल सर्विसेज: 27.15%
इन्‍फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी: 13.82%
कंज्‍यूमर डिस्‍क्रिशनरी : 12.65% 
इंडस्ट्रियल : 12.03%
एनर्जी एंड यूटिलिटी : 7.79%
मटेरियल : 7.65%

किनके लिए सही है ये स्कीम 

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए सही विकल्प हो सकता है, जो टैक्स सेविंग और लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ के लिए इनवेस्ट करना चाहते हैं. इस स्कीम में निवेश का पूरा लाभ लेने के लिए लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट की तैयारी होनी चाहिए. हालांकि इस स्कीम में लॉक-इन पीरियड तो 3 साल का ही होता है, लेकिन जिन निवेशकों को 5 साल से कम अवधि के लिए निवेश करना है, उनके लिए यह स्कीम सही नहीं है. ‘वेरी हाई’ रिस्क लेवल वाली स्कीम होने के कारण इसमें निवेश करते समय जोखिम सहने की अपनी क्षमता का आकलन भी जरूर कर लेना चाहिए. यह भी याद रखें कि एसआईपी के जरिये निवेश करने पर रिस्क को कम करने में कुछ मदद मिलती है.